- Anchorage stała się pierwszą firmą kryptograficzną w Stanach Zjednoczonych, która otrzymała krajową kartę banku od OCC. Były tymczasowy kontroler waluty Brian Brooks był tymczasowo dyrektorem generalnym Binance.
- OCC wydał w czwartek nakaz zgody przeciwko Anchorage Digital, powołując się na brak zaprojektowania i wdrożenia przez firmę programu zgodności zgodnie z ustawą o tajemnicy bankowej lub BSA oraz przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).
- Bank ma 15 dni na powołanie komitetu do określonych działań naprawczych w celu zapewnienia zgodności z regulacjami AML i BSA, a także o postępach w emisji przedstawia relację z realizacji układu. Biuro federalne nakazało również Anchorage mieć pod ręką funkcjonariusza BSA, aby zagwarantować zgodność.
Bank zasugerował, że działania OCC mogą ustanowić precedens regulacyjny, zachęcając inne firmy w kosmosie do ustanowienia federalnie autoryzowanych banków aktywów cyfrowych. Amerykańskie Biuro Kontrolera Walut (OCC) ogłosiło, że będzie dążyć do zaprzestania działalności wobec banku powierniczego Anchorage Digital za brak zgody na konkretne wytyczne dotyczące unikania podatków (AML).
Wysiłki mające na celu naprawienie niedociągnięć
OCC wydał w czwartek nakaz zgody przeciwko Anchorage Digital, powołując się na brak zaprojektowania i wdrożenia przez firmę programu zgodności zgodnie z ustawą o tajemnicy bankowej lub BSA oraz przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Takie działania, według urzędu rządowego, naruszyły umowę operacyjną Anchorage Digital z OCC, która została podpisana w styczniu 2021 roku.
Niezależnie od tego, czy uczestniczą w tradycyjnych, czy unikalnych operacjach, OCC utrzymuje te same wysokie standardy we wszystkich bankach zarejestrowanych na szczeblu krajowym, powiedział Michael Hsu, pełniący obowiązki kontrolera waluty. Jeśli instytucje nie będą przestrzegać federalnych zasad i przepisów, podejmiemy działania i pociągniemy je do odpowiedzialności.
Anchorage nie potwierdza ani nie zaprzecza ustaleniom kontrolera. Bank rozpoczął działania naprawcze i zobowiązuje się do podjęcia wszelkich niezbędnych i odpowiednich działań w celu usunięcia nieprawidłowości, zgodnie z orzeczeniem. Z definicji nakaz zgody oznacza, że dwie strony — w tym przypadku Anchorage i OCC — osiągnęły zasadniczo porozumienie co do dalszego postępowania.
Anchorage Digital powiedział w oświadczeniu dla Cointelegraph, że pracował już nad wzmocnieniem obszarów zidentyfikowanych [przez OCC] i będzie nadal wzmacniał te obszary, wzmacniając nowy standard zasobów cyfrowych dla wewnętrznych kontroli i procedur BSA/AML, oraz że będzie nadal wzmacniać te obszary, wzmacniając nowy standard zasobów cyfrowych dla wewnętrznych kontroli i procedur BSA/AML. Bank zasugerował, że działania OCC mogą ustanowić precedens regulacyjny, zachęcając inne firmy w kosmosie do ustanowienia federalnie autoryzowanych banków aktywów cyfrowych.
Sprawozdania z postępów
Według UOKiK, bank ma 15 dni na powołanie komitetu do określonych działań naprawczych w celu zapewnienia zgodności z regulacjami AML i BSA, a także na wydanie raportów z postępów w realizacji planu. Biuro federalne nakazało również Anchorage mieć pod ręką funkcjonariusza BSA, aby zagwarantować zgodność.
W styczniu 2021 r. Anchorage jako pierwsza firma kryptograficzna w Stanach Zjednoczonych otrzymała od OCC statut banku krajowego. Były tymczasowy kontroler waluty Brian Brooks był tymczasowo dyrektorem generalnym Binance.US, zanim został dyrektorem generalnym start-upu wydobywającego kryptowaluty Bitfury po odejściu z agencji rządowej.
PRZECZYTAJ RÓWNIEŻ: Haker zostawił milion dolarów w inteligentnym kontrakcie zaprogramowanym na zniszczenie
Nancy J. Allen jest entuzjastką kryptowalut i wierzy, że kryptowaluty inspirują ludzi do bycia własnymi bankami i odchodzenia od tradycyjnych systemów wymiany walut. Intryguje ją również technologia blockchain i jej działanie.
Źródło: https://www.thecoinrepublic.com/2022/04/24/anchorage-technology-is-penalized-by-the-occ-for-failure-to-obey-with-anti-money-laundering-rules/