W pewnym momencie zarówno wdowy, jak i sieroty stanęły w obliczu niepewnej przyszłości i pilnej potrzeby zarobkowej. Wprowadź „akcje wdów i sierot” – zasadniczo akcje spółek typu blue chip, które mają solidne wyniki w zakresie zysków i dywidend.
Obiecywali niezawodność i dochody wrażliwym inwestorom za pośrednictwem uznanych i rentownych spółek, które są mniej wrażliwe na cykliczne wzloty i upadki. Nie dostajesz oferty akcji bardziej ryzykownych dla wzrostu, ale dostajesz względne bezpieczeństwo i stały dochód.
Minęło prawie sto lat, odkąd po raz pierwszy pojawił się termin „akcje wdów i sierot”, i od tego czasu wiele się zmieniło, mówi David Christianson, certyfikowany planista finansowy i zarządzający portfelem w National Bank Financial Wealth Management w Winnipeg w Kanadzie.
„[Termin] był bardziej przydatny w czasach, gdy ludzie myśleli, że giełda jest miejscem spekulacji, potencjalnego wzbogacenia się… osiągania dużych, szybkich zwrotów dzięki obstawianiu następnej wielkiej rzeczy” — mówi Christianson.
I dzisiaj? Na tym niestabilnym rynku każdy mógłby skorzystać na traktowaniu siebie jak wdowy i sieroty.
Otrzymuj najnowsze wiadomości dotyczące finansów osobistych bezpośrednio na swoją skrzynkę odbiorczą dzięki biuletyn MoneyWise.
Sekretny sos w tej strategii
Chociaż termin ten jest przestarzały, Christianson twierdzi, że zasada, która się za nim kryje, przetrwała – w rzeczywistości wyparła inne strategie, aby stać się podstawowym podejściem do inwestowania.
„Ogólnie rzecz biorąc, to, co kiedyś nazywano stadami wdów i sierot, generalnie osiągało lepsze wyniki niż inne klasy, które są… stadami wzrostu”, mówi Christianson.
Poszukiwanie bezpiecznych i stabilnych akcji, które preferowały wdowy i sieroty, nie jest trudne. Pomyśl o dużych bankach, towarach lub narzędziach — firmach, które zapewniają podstawowe usługi lub produkty, które są nadal potrzebne niezależnie od stanu gospodarki.
W zależności od tego, jak to zdefiniujesz, niektóre przykłady mogą obejmować Verizon (VZ), WalMart (WMT) i firmę energetyczną Exxon Mobil (XOM).
Ale eksperci przypominają, że nawet w przypadku „akcji niskiego ryzyka” ryzyko związane z rynkiem akcji nigdy nie jest zerowe.
„Myślę, że naprawdę ważne jest, aby pamiętać… że nadal inwestujesz na giełdzie” — mówi Ryan Gubic, certyfikowany planista finansowy i założyciel MRG Wealth Management w Calgary w Kanadzie. „Nie ma gwarantowanego zwrotu. Tego typu akcje mogą mieć historię spadków mniejszą niż niektóre z alternatyw o wyższym ryzyku, ale nadal możesz stracić pieniądze.
Więcej od MoneyWise
Mądrze dobieraj swoje portfolio
Strategia wdowy i sieroty jest nudna, ale ma udokumentowaną skuteczność.
Gubic radzi swoim klientom i inwestorom DIY, którzy stosują to podejście, aby pamiętali, aby się go trzymać. Nie kieruj się intuicją ani intuicją, w którą stronę podążasz myśleć rynek pójdzie. Zamiast tego oceń swoje cele, jakie ryzyko jesteś gotów podjąć w porównaniu do tego, na jakie ryzyko możesz sobie pozwolić. Wtedy — i tylko wtedy — powinieneś wybrać swoje inwestycje.
„Powiedzmy, że ktoś… mówi: Czuję się komfortowo z dużą ilością ryzyka. I są na przykład samotną matką z trójką dzieci w domu iz wielu innych czynników pojemność może nie odpowiadać ich poziomowi komfortu” – mówi Gubic.
„Trzymanie się planu i strategii na dłuższą metę jest sprawdzoną receptą na pomoc ludziom w osiąganiu ich celów, zamiast próbować wyczuć rynek” — mówi Gubic. „Myślę, że jest to powszechny poważny błąd, który próbują popełnić niektórzy inwestorzy typu „zrób to sam”.
Otrzymuj najnowsze wiadomości dotyczące finansów osobistych bezpośrednio na swoją skrzynkę odbiorczą dzięki biuletyn MoneyWise.
Ten artykuł zawiera wyłącznie informacje i nie powinien być traktowany jako porada. Jest dostarczany bez jakiejkolwiek gwarancji.
— Z aktami Samanthy Emann
Ten artykuł zawiera wyłącznie informacje i nie powinien być traktowany jako porada. Jest dostarczany bez jakiejkolwiek gwarancji.
Źródło: https://finance.yahoo.com/news/widow-orphan-stocks-old-timey-150000960.html