Wszystko o korektach inflacji podatku IRS w roku podatkowym 2023

Kluczowe dania na wynos

• W tym tygodniu opublikowano korekty inflacji podatkowej IRS za rok podatkowy 2023
• Ogłoszenie zawiera zmiany w standardowych odliczeniach 2023 i progach podatkowych IRS 2023
• IRS koryguje około 60 przepisów podatkowych dotyczących inflacji rocznie, aby zapobiec „pełzaniu wsporników”
• Chociaż korekty będą obowiązywać dopiero w roku podatkowym 2023 (złożonym w 2024 r.), zrozumienie tych zmian jest niezbędne dla Twojej strategii inwestycyjnej

Rok 2022 był rokiem pełnym wyzwań finansowych zarówno dla konsumentów, jak i inwestorów. Cena… no cóż, wszystko jest w górę. Wartość tysięcy akcji i kryptowalut spada. Rynek nieruchomości, który podbił portfele niektórych inwestorów, zaczęło się ochładzać wraz z dalszym wzrostem stóp procentowych.

Ale sprawcy podatkowi – w tym inwestorzy – otrzymali trochę dobre wieści w tym tygodniu: korekty inflacji podatkowej IRS za rok podatkowy 2023.

Samo ogłoszenie nie jest zaskoczeniem – amerykańskie stawki podatkowe są corocznie korygowane o inflację. Jednak dzięki tegorocznej niebotycznie wysokiej inflacji wzrost jest szczególnie hojny i wynosi około 7%.

To prawda, że ​​jeszcze daleko do ulgi, bo korekty dotyczą deklaracji składanych w 2024 roku. Jednak konsumenci i inwestorzy (zwłaszcza ci, których zarobki nie nadążają za inflacją) mogą cieszyć się mniejszymi potrąceniami podatkowymi w przyszłym roku.

Wśród 60 nieparzystych zmienionych przepisów podatkowych, najszersze obejmują odliczenia standardowe 2023 i progi podatkowe IRS. Inwestorzy mogą również zyskać na skorygowanych progach podatkowych od długoterminowych zysków kapitałowych.

Poniżej przedstawimy niektóre z najważniejszych zmian podatkowych i ich znaczenie dla Ciebie.

Zmiany w standardowych odliczeniach w 2023 r.

Odliczenie standardowe to standardowa (nie wyszczególniona) kwota w dolarach, która zmniejsza dochód, od którego podlegasz opodatkowaniu. Większość podatników może wybrać standardowe odliczenie, chyba że wyszczególnisz odliczenia lub popaść w szczególne okoliczności.

W roku podatkowym 2023 standardowe odliczenie wzrasta do:

• 13,850 USD za pojedyncze filtry (wzrost o 900 USD)
• 20,800 1,400 $ na szefa domowych filtrów (wzrost o XNUMX XNUMX $)
• 27,700 1,800 USD dla par małżeńskich składających wspólnie wniosek (wzrost o XNUMX USD)

Progi podatkowe IRS 2023: krańcowe zmiany dochodów

Siedem stawek podatkowych pozostaje bez zmian w roku podatkowym 2023. Zamiast tego IRS dostosował wartości dochodów w każdym przedziale, aby dać filtrom więcej miejsca do oddychania przy wysokiej inflacji.

W roku podatkowym 2023 krańcowe stawki podatkowe dla każdego przedziału dochodowego wynoszą:

Alternatywne zmiany minimalnej stawki podatku

Alternatywna minimalna stawka podatkowa, czyli AMT, to wtórny system podatkowy, który ma zastosowanie do osób o wyższych dochodach. AMT został utworzony w latach 1960. XX wieku, aby uniemożliwić bogatszym podatnikom wykorzystywanie luk prawnych w celu uniknięcia federalnych podatków dochodowych. Funkcjonalnie AMT nie zezwala na niektóre dopuszczalne odliczenia i dodaje dodatkowe pozycje podlegające opodatkowaniu.

Zgodnie z AMT podatnicy mogą zwolnić część swoich dochodów z obliczania alternatywnego minimalnego dochodu podlegającego opodatkowaniu (AMTI). Zapobiega to „złapaniu w sieć”, że tak powiem, podatnikom o niskich i średnich dochodach.

Jednak podatnicy o wyższych dochodach są zobowiązani do dwukrotnego obliczania podatków: raz w ramach zwykłego systemu i ponownie w ramach AMTI. Następnie podatnik jest zobowiązany zapłacić wyższą z tych dwóch.

Zgodnie z korektami o inflację podatku IRS w 2023 r. Kwota zwolnienia z podatku AMT zaczyna się od 81,300 126,500 USD lub 63,250 28,400 USD dla wspólnych zgłaszających. Osoby będące w związku małżeńskim, które składają wnioski osobno, zobaczą fazę zwolnienia w wysokości XNUMX XNUMX USD. W przypadku posiadłości i trustów granica wynosi XNUMX XNUMX USD.

Zmiany w zarobionym podatku dochodowym

Ulga podatkowa Earned Income Tax Credit pomaga niektórym płatnikom o niskich i umiarkowanych dochodach obniżyć ich rachunki podatkowe, a nawet zwiększyć ich dochody.

W roku podatkowym 2023 ulga podatkowa EITC wynosi od 600 do 7,430 USD w zależności od dochodów i wielkości rodziny. Całkowity dochód z wycofania w ramach ulgi podatkowej wynosi teraz:

• 17,640 XNUMX USD za filtry bez dzieci
• 46,560 XNUMX USD za filtry z jednym dzieckiem
• 52,918 XNUMX USD za pilniki z dwójką dzieci
• 56,838 XNUMX USD za filtry z trojgiem lub więcej dzieci

Połączenia Dokument procesowy dotyczący dochodów IRS zawiera więcej informacji na temat zmian EITC dotyczących określonych dochodów, kategorii i stopniowego wycofywania.

Stawki podatku od zysków kapitałowych

Podatek od długoterminowych zysków kapitałowych stosuje się do zysków uzyskanych z inwestycji lub nieruchomości sprzedanych co najmniej rok po zakupie. Na 2023 r. korekty inflacji podatku IRS od długoterminowych zysków kapitałowych są następujące:

Dodatki specjalne

IRS zwiększył również liczbę wyłączeń specjalizacji i okoliczności, które mogą nie mieć zastosowania we wszystkich sytuacjach. Jeśli jednak wpadniesz w któreś z tych wiader, gratka podatkowa może być ogromna.

Wśród tych ulg na rok podatkowy 2023:

• Roczne wykluczenie prezentów wzrasta z 16,000 17,000 USD do XNUMX XNUMX USD
• Wykluczenie dochodów uzyskanych z zagranicy wzrasta ze 112,000 120,000 USD do XNUMX XNUMX USD
• Maksymalna ulga podatkowa na kwalifikowane wydatki związane z adopcją wzrasta z 14,890 15,950 USD do XNUMX XNUMX USD
• Podstawowe wyłączenie z podatku od spadków z tytułu spadku wzrasta z 12,060,000 12,920,000 XNUMX USD do XNUMX XNUMX XNUMX USD

Jak te progi podatkowe IRS z 2023 r. wpływają na Ciebie?

Roczne korekty inflacji zostały po raz pierwszy skodyfikowane za administracji Reagana; w poprzednich latach przedziały podatkowe musiały być ręcznie korygowane, aby uwzględnić wysoką inflację – lub, co bardziej prawdopodobne, w ogóle nie były korygowane.

Celem dostosowania stawek podatkowych do inflacji jest powstrzymanie „pełzania w nawiasach”, które ma miejsce, gdy wynagrodzenia dostosowane do inflacji pchają Cię z czasem do wyższego przedziału podatkowego.

Dla Amerykanów, których pensje nadążają za inflacją, może nie widać ogromnej różnicy. W rzeczywistości, jeśli znalazłeś się na granicy dwóch przedziałów, nadal możesz trafić do następnej przedziału, w zależności od wzrostu płac.

Ale dla Amerykanów, którzy znaleźli się w środku swojego przedziału podatkowego lub których zarobki nie nadążały za inflacją, coroczne korekty podatkowe stanowią potencjalną okazję do oszczędności. Możesz nawet zobaczyć wzrost płacy na rękę w roku podatkowym 2023.

Na przykład, jeśli zarobisz 175,000 2022 USD przed opodatkowaniem w 32 r., Twoja najwyższa stawka podatkowa wyniesie 2023%. Jeśli jednak Twoje zarobki pozostaną na tym samym poziomie w roku podatkowym 24, Twoja najwyższa stawka podatkowa spadnie do XNUMX%, co stanowi ogromne oszczędności.

To samo dotyczy inwestorów, którym czeka duży spadek lub planują spieniężyć długoterminowe zyski kapitałowe w roku podatkowym 2023. Ponadto podatnicy o wyższych dochodach będą chcieli obserwować zmiany AMT, aby odpowiednio zaplanować swój rok podatkowy.

Zmiany progu podatkowego IRS to tylko ostatni krok, jaki podjął rząd, aby pomóc podatnikom poradzić sobie z rosnącą inflacją. Ostatnio Ogłoszono Administrację Ubezpieczeń Społecznych wzrost świadczeń o 8.7% do 2023 r., aby złagodzić tegoroczny cios finansowy.

Nie polegaj wyłącznie na korektach inflacji podatku IRS

Korekty inflacji podatkowej IRS to ważna wiadomość zarówno dla konsumentów, jak i inwestorów. Jednak 7% wzrost wartości dolara w każdym przedziale podatkowym może nie wystarczyć, aby złagodzić inflację, która w niektórych obszarach gospodarki przekracza 15-30%.

Aby przeciwdziałać tym wpływom, w Q.ai (oczywiście) zalecamy inwestowanie na przyszłość. (Być może z Zestaw do inflacji wspierany przez sztuczną inteligencję zaprojektowane specjalnie w celu pokonania wyższych cen). Chociaż w tym roku, a nawet w przyszłym roku, możesz nie zauważyć pokonujących inflację zwrotów, jednak historia raz po raz pokazuje, że dobrze zdywersyfikowany portfel jest kluczem do kopiąc inflację z tyłu długoterminowy.

Pobierz Q.ai już dziś dostępu do strategii inwestycyjnych opartych na sztucznej inteligencji. Kiedy wpłacisz 100 $, dodamy dodatkowe 50 $ do Twojego konta.