Istnieją bezpieczne, wysokodochodowe akcje dywidendowe, jeśli wiesz, gdzie ich szukać
Getty
Inflacja plus rosnące stopy procentowe twojego długu zmiennego mogą wywierać presję na twój budżet. Są dwa wyjścia z tego problemu: zmniejsz wydatki lub zwiększ dochody.
Jeśli masz gotówkę do zainwestowania, wysokodochodowe akcje dywidendowe może być niezłym źródłem pasywnego dochodu. Ten dochód, wraz z pewnymi cięciami wydatków, może szybko zrównoważyć budżet.
Dużym wyzwaniem będzie znalezienie odpowiednich akcji dywidendowych. W tym scenariuszu potrzebujesz aktywów, które mogą zapewnić łączny zwrot większy niż Twoje konto oszczędnościowe, nie powodując przy tym zbyt dużej zmienności. To nie jest małe zamówienie, ponieważ giełda jest nieprzewidywalna, a rachunki gotówkowe przynoszą 4% lub więcej.
Oto jedno podejście. Zacznij od spółek z S&P 500. To 500 największych spółek publicznych w USA, które spełniają standardy S&P 500 w zakresie rentowności, płynności i wielkości. Sprawdź te składniki S&P 500 pod kątem stopy dywidendy i wskaźnika wypłaty. Następnie możesz zagłębić się w każdą z nich, aby zdecydować, które z nich odpowiadają Twoim wymaganiom w zakresie wzrostu, płynności i dźwigni finansowej.
Nie gwarantuje to, że przez następne sześć miesięcy zarobisz więcej niż na rachunku pieniężnym, ale w dłuższej perspektywie inwestowanie w akcje będzie lepsze niż gotówka.
Na początek w poniższej tabeli przedstawiono dziewięć spółek z indeksu S&P 500, które dają 3.3% lub więcej zysku i mają współczynniki wypłaty 50% lub mniej. Czytaj dalej, aby zapoznać się z opisem tego, co robi każda firma i jej praktykami w zakresie dywidend, a także niektórymi strategiami i wskaźnikami, które możesz wykorzystać do dalszych badań.
Nawet przy niskim poziomie inflacja niszczy bogactwo, ale przy obecnym tempie jest wręcz zabójcza. Broń się akcjami dywidendowymi, które zwiększają swoje wypłaty szybciej niż inflacja. Kliknij tutaj, aby pobrać specjalny raport Forbesa „Pięć spółek dywidendowych, które pokonają inflację”.
Energia Coterry
Zapotrzebowanie na energię stale rośnie
Getty
Energia Coterry (CTRA) to firma naftowo-gazowa, która rozwija, bada i produkuje gaz, gaz ziemny i gaz płynny w USA. Firma posiada areał w Pensylwanii i Oklahomie. Coterra obsługuje również systemy gromadzenia gazu ziemnego i słonej wody w Teksasie.
Coterra wypłaca podstawową i zmienną kwartalną dywidendę w marcu, maju, sierpniu i listopadzie. Podstawowa dywidenda wynosi 0.15 USD na akcję na kwartał. Składnik zmienny podlega wahaniom w zależności od wolnych przepływów pieniężnych firmy. W 2022 r. zmienne dywidendy wyniosły 1.89 USD. Łącznie akcjonariusze Coterra zgarnęli 2.49 USD na akcję w ramach wypłaty dywidendy za 2022 rok.
Energia Diamondback
Energia Diamondback (FANG) jest graczem na rynku ropy i gazu, który pozyskuje, rozwija, bada i eksploatuje rezerwy gazu ziemnego w basenie permskim w Teksasie. Firma posiada około 490,000 15,000 akrów i jest w trakcie pozyskiwania co najmniej XNUMX XNUMX kolejnych.
Diamondback wypłaca również kwartalną dywidendę ze składnikami podstawowymi i zmiennymi. W maju 2022 roku firma podniosła swoją roczną podstawową dywidendę o 17% do 2.80 USD na akcję. Zmienne dywidendy w roku podatkowym 2022 do tej pory przewyższały podstawę, wynosząc łącznie 6.16 USD na akcję.
Dow
Dow (DOW) opracowuje chemikalia, związki, materiały i powłoki stosowane w opakowaniach, infrastrukturze i zastosowaniach konsumenckich.
Producent materiałów wypłaca kwartalną dywidendę w wysokości 0.70 USD na akcję w marcu, czerwcu, wrześniu i grudniu. Ta wypłata dywidendy jest stała od 2019 r. W latach 2011-2017 kwartalna dywidenda Dow wzrosła z 0.25 USD do 0.46 USD, ale firma nie wypłaciła dywidendy w 2018 r.
KeyCorp
KeyCorp (KEY) jest spółką holdingową komercyjnej i konsumenckiej instytucji finansowej KeyBank National. Bank z siedzibą w Ohio obsługuje około 1,000 oddziałów w 15 stanach.
KeyCorp wypłaca kwartalną dywidendę w marcu, czerwcu, wrześniu i grudniu. Ostatnia dywidenda w wysokości 0.205 USD obejmowała wzrost o 0.01 USD w stosunku do poprzedniego kwartału. W latach 2019-2022 bank trzykrotnie zwiększył dywidendę z 0.17 do 0.205 dolara.
Best BuyBBY
Best Buy (BBY) to sprzedawca detaliczny, który sprzedaje produkty i usługi technologiczne oraz urządzenia na swojej stronie internetowej oraz za pośrednictwem 1,205 punktów sprzedaży detalicznej w Stanach Zjednoczonych i Kanadzie.
Kwartalna dywidenda Best Buy w 2022 r. wyniosła 0.88 USD na akcję, wypłacona w styczniu, kwietniu, lipcu i październiku.
W ciągu ostatnich kilku lat sprzedawca technologiczny dokonał znacznego wzrostu wypłat dla akcjonariuszy. Akcjonariusze Best Buy zebrali łącznie 2.20 USD na akcję w 2020 r., 2.80 USD w 2021 r. i 3.52 USD w 2022 r.
Ameryka
Ameryka (CMA) to bank z siedzibą w Teksasie, który oferuje bankowość konsumencką i komercyjną, a także zarządzanie inwestycjami i usługi maklerskie. Bank działa w Teksasie, Kalifornii, Michigan, Arizonie, Florydzie, Kanadzie i Meksyku.
Comerica wypłaca kwartalną dywidendę w wysokości 0.68 USD na akcję w styczniu, kwietniu, lipcu i październiku. Bank kilkakrotnie zwiększał dywidendę w latach 2015-2018. Jednak wypłata na akcję pozostaje niezmieniona od kwietnia 2020 r., po wzroście o 0.01 USD.
HP (HPQ) produkuje komputery stacjonarne i laptopy oraz drukarki i powiązany sprzęt do użytku przez konsumentów i firmy. Firma zmieniła nazwę na HP Inc. z Hewlett-Packard
HP wypłaca kwartalną dywidendę w styczniu, kwietniu, lipcu i październiku. Ostatnia wypłata w styczniu 2023 r. wyniosła 0.2625 USD na akcję, co oznacza wzrost o 0.0125 USD w porównaniu z poprzednim kwartałem. W 2018 r. kwartalna dywidenda HP wyniosła 0.1393 USD — od tego czasu prawie się podwoiła.
Regiony finansowe
Regiony finansowe (RF) to bank z siedzibą w Alabamie, który świadczy usługi bankowości konsumenckiej i komercyjnej oraz powiązane usługi, w tym zarządzanie inwestycjami, planowanie nieruchomości i ubezpieczenia.
W 2022 r. firma Regions podniosła kwartalną wypłatę dywidendy z 0.17 USD do 0.20 USD. Bank wypłaca akcjonariuszom styczeń, kwiecień, lipiec i październik i corocznie podnosi wypłatę w dwucyfrowym procencie.
United Parcel ServiceUPS
UPS (UPS) świadczy usługi transportowe, logistyczne i powiązane w kraju i za granicą dla konsumentów i przedsiębiorstw.
Przedsiębiorstwo żeglugowe wypłaca kwartalną dywidendę w marcu, czerwcu, wrześniu i grudniu. W 2022 r. kwartalna wypłata wyniosła 1.520 USD na akcję, co stanowi wzrost o 0.50 USD w stosunku do dywidendy z 2021 r. Od 13 lat UPS corocznie zwiększa swoją dywidendę. Czego szukać w akcjach dywidendowych
Nawet przy niskim poziomie inflacja niszczy bogactwo, ale przy obecnym tempie jest wręcz zabójcza. Broń się akcjami dywidendowymi, które zwiększają swoje wypłaty szybciej niż inflacja. Kliknij tutaj, aby pobrać specjalny raport Forbesa „Pięć spółek dywidendowych, które pokonają inflację”.
Czego szukać w akcjach dywidendowych
Sposób, w jaki identyfikujesz dobre akcje dywidendowe, zależy od twoich celów inwestycyjnych i tolerancji ryzyka.
Powiedzmy, że możesz tolerować pewne ryzyko i chcesz szybko wygenerować gotówkę. W takim przypadku możesz szukać firm z prognozami silnego wzrostu, które są zobowiązane do hojnych dystrybucji dla akcjonariuszy. Prawdopodobnie skłaniałbyś się ku funduszom powierniczym inwestycyjnym w nieruchomości (REIT) i tradycyjnym akcjom, które wypłacają zmienne dywidendy oparte na zarobkach.
Alternatywnie, może przyjmiesz łagodniejszą linię dotyczącą zysku, ponieważ chcesz, aby dochód był wiarygodny. Jest to bardziej powszechne podejście inwestorów do akcji dywidendowych. W tym przypadku Twoja analiza będzie dotyczyła stopy dywidendy, ale także zagłębi się w historię dywidend firmy, wzrost sprzedaży i przepływów pieniężnych, wskaźnik wypłaty dywidendy i zwrot z zainwestowanego kapitału.
Chodzi o to, że bardzo ważne jest, aby najpierw wyjaśnić własne cele. Stamtąd kolejnym naturalnym krokiem jest zdefiniowanie spersonalizowanych parametrów dla akceptowalnych akcji dywidendowych.
Jak wybrać wysokodochodowe akcje dywidendowe
Parametry te będą prawdopodobnie obejmować niektóre lub wszystkie dane zdefiniowane poniżej. Jednak zagłębiając się w badania giełdowe, zobaczysz, że żadna firma nie osiąga lepszych wyników we wszystkich obszarach. Więc będziesz musiał pójść na kompromis. Pozwól, aby Twoje cele inwestycyjne i tolerancja ryzyka prowadziły Cię.
Stopa dywidendy
Stopa dywidendy to roczna dywidenda wypłacana przez spółkę na akcję podzielona przez cenę akcji. Aby uzyskać wartość procentową, pomnóż wynik przez 100.
Dla kontekstu stopa dywidendy z S&P 500 wynosi około 1.7%.
Jeśli rozważasz zainwestowanie oszczędności gotówkowych w akcje dywidendowe, kuszące może być porównanie stóp dywidendy z RRSO
Historia dywidendy
Historia nie przewiduje przyszłości. Mimo to można wyciągnąć wnioski na temat priorytetów firmy i zdolności do tworzenia wartości, patrząc na jej historię dywidend. Utrzymanie konkurencyjnej dywidendy przez dziesięciolecia wymaga stałego wzrostu zysków i przepływów pieniężnych.
Historia dywidend wymaga również dyscypliny w podejmowaniu decyzji. Liderzy korporacyjni mogą wykorzystywać gotówkę na wiele sposobów, od strategicznych przejęć po wykup akcji. Dobre spółki wypłacające dywidendy znajdują równowagę między finansowaniem inicjatyw rozwojowych a nagradzaniem swoich akcjonariuszy.
Stopa dywidendy
Wskaźnik wypłaty dywidendy dzieli skumulowane wypłaty dywidendy przez dochód netto spółki w tym samym okresie. Jeśli firma zarobi 100 milionów dolarów i wypłaci 75 milionów dolarów dywidendy, wskaźnik wypłaty wynosi 75%.
Wskaźnik wypłaty dywidendy jest wskaźnikiem trwałości dywidendy. Firma, która wypłaca 90% lub więcej swoich zysków, prawdopodobnie nie wytrzyma znacznego spowolnienia gospodarczego bez obniżenia dywidendy. Dlatego wielu inwestorów woli, aby wskaźniki wypłaty dywidendy były niższe niż 80%.
Istnieją jednak wyjątki branżowe. Na przykład REIT są zobowiązane do dystrybucji co najmniej 90% swoich dochodów, aby zachować swój status podatkowy.
Zwrot z zainwestowanego kapitału
Zwrot z zainwestowanego kapitału (ROIC) mierzy, jak dobrze firma wykorzystuje swoje zasoby do generowania zysków. Kalkulacja to zysk operacyjny netto po opodatkowaniu podzielony przez zainwestowany kapitał, czyli zadłużenie i kapitał własny oraz wszelkie środki pieniężne wygenerowane z finansowania i inwestycji.
Wszystkie inne są równe, wyższy ROIC jest lepszy. Firma o wyższym ROIC generuje większą wartość w przeliczeniu na dolara, co przekłada się na większe finansowanie rozwoju, przejęć, wykupu akcji i/lub dywidend.
Analitycy często porównują ROIC do średniego ważonego kosztu kapitału firmy. ROIC powinien być wyższą z dwóch liczb — oznacza to, że firma tworzy wartość.
Sprzedaży I Przepływów PieniężnychPRZEPŁYW2
Wzrost
Wzrost sprzedaży i przepływów pieniężnych funduszy dywidendy i wzrosty dywidendy. Idealnie byłoby zobaczyć historię umiarkowanego wzrostu. Szybki wzrost nie jest idealny dla wypłacającego dywidendy, ponieważ wzrost ten wymaga kapitału. Z drugiej strony powolny wzrost może nie generować wystarczającego kapitału na rozszerzenie działalności plus dywidendy dla akcjonariuszy.
Wskazówki firmy i prognozy wzrostu analityków są również przydatne dla Ciebie jako inwestora dywidendowego. Stała lub negatywna perspektywa może wpłynąć na przyszłe wypłaty dywidendy, zysk i wartość Twoich akcji.
Inwestowanie dla dochodu
Inwestowanie w akcje — niezależnie od tego, czy szukasz dywidendy, czy nie — to gra długoterminowa. Przekierowanie nadwyżki gotówki na akcje dywidendowe może przynieść dochód w krótkim okresie, ale nie jest to szybkie rozwiązanie finansowe. Zaplanuj trzymanie zainwestowanych pieniędzy przez pięć lat lub dłużej. Ta oś czasu może pomóc uniknąć niepotrzebnych strat kapitałowych.
Gdy tylko będziesz w stanie finansowo, rozważ reinwestowanie swoich dywidend. Szybciej zbudujesz swoją liczbę udziałów i potencjał majątkowy, co postawi Cię na solidnej drodze do niezależności finansowej.
Pięć najlepszych spółek dywidendowych, które pokonają inflację
Wielu inwestorów może nie zdawać sobie sprawy, że od 1930 r. dywidendy zapewniają 40% całkowitych zwrotów z rynków akcji. A jeszcze mniej znany jest fakt, że jego ponadwymiarowy wpływ jest jeszcze większy w latach inflacyjnych, imponujących 54% zysków akcjonariuszy. Jeśli chcesz dodać wysokiej jakości akcje dywidendowe, aby zabezpieczyć się przed inflacją, Zespół inwestycyjny Forbesa znalazł 5 firm o solidnych fundamentach, które będą rosły, gdy ceny rosną. Pobierz raport tutaj.
Źródło: https://www.forbes.com/sites/investor-hub/article/9-safe-high-yield-dividend-stocks-to-buy/