Właśnie rozpoczął się sezon składania zeznań podatkowych na 2022 r., a IRS już o tym ostrzega średnie zwroty mogą być niższe ponieważ większość środków pomocy gospodarczej w czasie pandemii została zakończona. Oznacza to, że staranne planowanie podatkowe jest ważniejsze niż kiedykolwiek, jeśli chcesz obniżyć kwotę, którą jesteś winien.
Chociaż jest już za późno, aby skorzystać z wielu strategii podatkowych, które należało zrealizować przed końcem roku podatkowego, jest kilka rzeczy, które nadal możesz zrobić, aby uzyskać lepszy wynik podatkowy za 2022 rok.
„Uzyskaj odliczenia, do których masz prawo”, mówi Davida Petersa, CPA z siedzibą w Richmond, Wirginia.
Oto, co seniorzy mogą zrobić, aby jak najlepiej wykorzystać swoje odliczenia i kredyty.
1. Bądź świadomy kluczowych dat podatnika
Dla większości ludzi 18 kwietnia to termin składania federalnego zeznania podatkowego za 2022 rok. To także ostatni dzień na złożenie wniosku o przedłużenie i zapłacenie należnego podatku, co musisz zrobić, nawet jeśli składasz wniosek o przedłużenie. Jeśli mieszkasz w Maine lub Massachusetts, jest 19 kwietnia, a jeśli mieszkasz w stanie, który ogłasza katastrofę, możesz mieć jeszcze więcej czasu. Na przykład Kalifornijczycy dotknięci burzami zimowymi kwalifikują się do przedłużenia do 15 maja 2023 r. na złożenie zeznań podatkowych dla osób fizycznych i firm.
Musisz złożyć wniosek do 16 października, jeśli poprosisz o przedłużenie zeznania podatkowego za 2022 rok. Jeśli potrzebujesz pomocy w dotrzymaniu tych terminów, możesz skontaktować się z IRS wskazówki dla seniorów rozliczają swoje podatki.
Dodatkowa wskazówka: Złóż elektroniczny zwrot i wybierz bezpośrednią wpłatę, aby otrzymać zwrot pieniędzy. Według IRS to najszybszy sposób na złożenie wniosku i otrzymanie zwrotu pieniędzy. Ponadto, jeśli to możliwe, unikaj składania deklaracji w formie papierowej.
2. Dokonuj wpłat w ostatniej chwili
Większość Twojej sytuacji podatkowej zostanie uregulowana do 31 grudnia, ale jest kilka rzeczy, które możesz zrobić przed upływem terminu podatkowego, aby obniżyć swoje obciążenie podatkowe. Możesz wywrzeć największy wpływ, wnosząc wkład do tradycyjnego konta IRA, jeśli uzyskałeś dochód z pracy, którą możesz wykonywać aż do terminu złożenia zeznania podatkowego. „To wciąż szansa, która jest na planszy” — mówi Peters.
Możesz przyczynić się do tradycyjnego IRA w dowolnym momencie, ponieważ ograniczenie wieku zostało usunięte podczas pandemii. Możesz nawet wnieść ten wkład, jeśli już pobierasz wymagane minimalne wypłaty z konta. W 2022 r. łączna kwota, którą możesz wpłacić, wynosi 7,000 50 USD, jeśli masz XNUMX lat lub więcej, zgodnie z Internal Revenue Service.
Jeśli nie potrzebujesz dodatkowego odliczenia składki przed opodatkowaniem, możesz zamiast tego wpłacić do limitu 7,000 2022 USD w XNUMX r. Roth IRA, jeśli uzyskałeś dochód, a wtedy kwota nie podlegałaby RMD, a wzrost byłby wolne od podatku.
Jeśli nie zarejestrowałeś się jeszcze w Medicare, możesz również wpłacić składkę przed opodatkowaniem na konto oszczędnościowe, jeśli posiadasz kwalifikujący się plan zdrowotny z wysokimi odliczeniami, ale nie możesz już dłużej, gdy jesteś w programie.
3. Zważ standardowe potrącenie z podziałem na pozycje
Standardowe odliczenie, jeśli jesteś singlem lub jesteś w związku małżeńskim i rozliczasz się osobno, wynosi 12,950 2022 USD w 1,750 r., A dodatkowe 65 25,900 USD otrzymasz, jeśli masz 65 lat lub więcej. Jeśli jesteś w związku małżeńskim i rozliczasz się wspólnie, standardowe odliczenie wynosi 1,400 XNUMX USD; dla osób w wieku XNUMX lat i starszych dodatkowe standardowe odliczenie wynosi XNUMX USD na kwalifikującą się osobę, zgodnie z IRS.
Może to mieć wpływ na to, czy zażądasz tego, czy wyszczególnisz potrącenia, takie jak wydatki medyczne powyżej limitu IRS i datki na cele charytatywne.
4. Rozważ wszelkie wydatki, które możesz ponieść w stosunku do dochodu z koncertu
Czy doradzasz na emeryturze, czy zamieniasz hobby w dodatkowy koncert? Możesz odpisać wszelkie wydatki, które są „zwykłe i konieczne” oraz uznane za „rozsądne”, według ZUS. „Jest wiele pominiętych odliczeń”, powiedział Peters, więc sprawdź wyciągi bankowe i wyciągi z karty kredytowej pod kątem możliwych odliczeń od dochodu z działalności gospodarczej.
Na przykład, jeśli korzystałeś ze swojego pojazdu, aby uzyskać ten dochód, możesz odliczyć 58.5 centa za milę do wykorzystania w okresie od 1 stycznia do 30 czerwca 2022 r. Standardowa stawka za przebieg wzrosła do 62.5 centa za milę od 1 lipca 2022 r. do 2022 czerwca XNUMX r. koniec roku kalendarzowego XNUMX.
Pamiętaj, aby dokładnie rejestrować wszelkie odliczenia, które uwzględniasz w zeznaniu podatkowym. „Ogólnie rzecz biorąc, musisz mieć dokumenty dowodowe, takie jak pokwitowania, anulowane czeki lub rachunki, aby pokryć swoje wydatki. Wymagane są dodatkowe dowody na podróże, rozrywkę, prezenty i wydatki na samochód” – mówi IRS.
5. Oceń swoje obciążenie podatkowe ZUS
Jeśli otrzymujesz świadczenia z Ubezpieczeń Społecznych, będziesz musiał ustalić, czy ty winien federalny podatek dochodowy na nim, a także stanowy podatek dochodowy i ile. Większość stanów nie opodatkowuje dochodów z Ubezpieczeń Społecznych, ale 12 tak: Kolorado, Connecticut, Kansas, Minnesota, Missouri, Montana, Nebraska, Nowy Meksyk, Rhode Island, Utah, Vermont i Wirginia Zachodnia. To, ile podatku jesteś winien, zależy od twojego „łącznego dochodu”, który Administracja opieki społecznej definiuje jako obejmujące połowę świadczenia z Ubezpieczeń Społecznych plus inne dochody.
6. Sprawdź swoją płatność RMD
Musisz wypłacić wymaganą minimalną dystrybucję (RMD), jeśli urodziłeś się w 1950 r. lub wcześniej do 31 grudnia, ale podatek od dochodu obliczysz podczas składania zeznania. RMD to minimalne kwoty, które wielu właścicieli planów emerytalnych i kont IRA musi wypłacić każdego roku po osiągnięciu wieku 72 lat, zgodnie z IRS. Wiek, w którym rozpoczyna się RMD, wzrośnie do 73 lat w 2023 r. Jeśli zaczniesz patrzeć na liczby i zdasz sobie sprawę, że nie wziąłeś odpowiedniej kwoty, popraw ją tak szybko, jak to możliwe i porozmawiaj z doradcą podatkowym o tym, jak proś o przebaczenie za karę i opłaty.
7. Pamiętaj, że należy również zapłacić pierwszy szacunkowy podatek za 2023 rok
Jeśli zazwyczaj dokonujesz kwartalnych szacunkowych płatności podatkowych, płatność za pierwszy kwartał 2023 r. jest należna tego samego dnia, co Twoje zeznanie podatkowe za 2022 r. Szacunkowe podatki kwartalne są zwykle płacone przez osoby, które planują złożyć jednoosobową działalność gospodarczą Wykaz C ze swoim zeznaniem podatkowym za 2023 r. lub są wspólnikami lub akcjonariuszami korporacji S i spodziewają się, że będą winni podatek lub 1,000 USD lub więcej w momencie składania zeznania.
Aby uzyskać skok w podatkach w 2023 r., możesz również skorzystać z Narzędzie do potrącania podatku IRS aby pomóc ci oszacować, ile podatku federalnego chcesz potrącać od dochodu z W-2 od twojego pracodawcy.
Source: https://www.marketwatch.com/story/7-tax-tips-for-seniors-to-make-the-most-of-your-deductions-1d19da38?siteid=yhoof2&yptr=yahoo