Długoterminowe fundusze ETF oferują dywersyfikację poprzez strategię bez angażowania rąk.
Wiele badań pokazuje, że aktywne zarządzanie, które czasami oznacza częste zawieranie i zamykanie pozycji w funduszu, często może przynosić gorsze wyniki. W szczególności dwa ostatnie raporty Morningstar i S&P Global pokazują, że w jednym z najbardziej niestabilnych okresów w historii mniej niż połowa aktywnych funduszy osiągnęła lepsze wyniki od swoich pasywnych odpowiedników w ciągu 12 miesięcy od czerwca 2020 r. do czerwca 2021 r. Dlaczego więc nie zająć więcej czasu -terminowe podejście do rynków zamiast narażać się na dodatkowe wydatki i stres związany ze zmianą koni w połowie nurtu? Jeśli chcesz myśleć w kategoriach lat lub dekad, a nie dni lub miesięcy, te siedem długoterminowych funduszy ETF oferuje duży potencjał.
iShares Core S&P 500 ETF (oznaczenie: IVV)
Chociaż SPDR S&P 500 ETF (SPY) jest zdecydowanie największą i najbardziej płynną opcją wśród funduszy indeksowych porównywanych do S&P 500, ten fundusz iShares jest wart wspomnienia tylko z jednego prostego faktu: pobiera jedynie 0.03% rocznej opłaty w porównaniu do 0.095% dla SPY. To prawda, że różnica sprowadza się do 3 dolarów rocznie w ramach oferty iShares w porównaniu z 9.50 dolarami, jeśli zainwestowano 10,000 500 dolarów, ale po co płacić więcej, niż jest to konieczne? Najważniejsze jest to, że mają ten sam skład, co XNUMX największych korporacji w Ameryce. Jeśli więc szukasz taniej i zróżnicowanej ekspozycji na rynek, IVV jest dla Ciebie.
Invesco QQQ ETF (QQQ)
Nieco inna wersja funduszu indeksowego, QQQ jest największym funduszem ETF oferowanym przez Invesco i podobnym do IVV pod tym względem, że śledzi pasywny indeks akcji. Zasadnicza różnica polega jednak na tym, że fundusz ten jest porównywany z indeksem Nasdaq-100, co oznacza, że uwzględniane są tylko 100 największych firm niefinansowych notowanych na giełdzie Nasdaq. Dobra wiadomość jest taka, że grupa ta obejmuje większość dużych firm, o których inwestorzy myślą jako pierwsi – w tym trzy obecnie największe firmy na świecie, wartych bilion dolarów gigantów technologicznych Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT) i Alphabet, matka Google Inc. (GOOG, GOOGL). Takie podejście wiąże się oczywiście z ryzykiem, ponieważ w porównaniu z innymi indeksami jest bardziej nastawione na technologię. Biorąc jednak pod uwagę ogólnie lepsze wyniki tego sektora w dłuższej perspektywie, a w szczególności te wielkie nazwiska, dla niektórych inwestorów typu „kup i trzymaj” może to być bardziej atrakcyjne niż niekorzystne. QQQ ma współczynnik kosztów na poziomie 0.2%.
Fundusz ETF Vanguard Russell 2000 (VTWO)
Ten fundusz Vanguard jest porównywany ze znacznie głębszą listą akcji, a także spółek, które są na ogół znacznie mniejsze. Jak sama nazwa wskazuje, VTWO jest powiązany z indeksem Russell 2000 — listą akcji, która powstaje po uszeregowaniu 3,000 największych amerykańskich firm, a następnie wykluczeniu z listy 1,000 największych. Mniejsze akcje mogą wprawdzie wiązać się z większym ryzykiem, ponieważ nie mają tak głębokich kieszeni, jakie mają spółki blue chipów o dużej kapitalizacji. Jednak akcje te czasami oferują w dłuższej perspektywie więcej korzyści niż uznani gracze, ponieważ znajdują się one na początkowej fazie wzrostu. Przykładowe holdingi obejmują operatora kinowego AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC), wypożyczalnię samochodów Avis Budget Group Inc. (CAR) i średniej wielkości producenta chipów Lattice Semiconductor Corp. (LSCC). VTWO ma współczynnik wydatków na poziomie 0.1%.
Schwab ETF z dywidendą w USA (SCHD)
Innym ważnym długoterminowym funduszem ETF, który należy wziąć pod uwagę, jest ten zorientowany na dochód fundusz firmy Schwab. Jeśli mierzysz wyniki swojego portfela w ciągu dziesięcioleci, a nie zaledwie kilku miesięcy, dywidendy powinny stanowić część Twojej strategii, ponieważ mogą się sumować w dłuższej perspektywie. Przy obecnej stopie dywidendy wynoszącej prawie 3% w porównaniu ze średnią roczną stopą dywidendy wynoszącą 1.3% dla indeksu S&P 500, ten ETF jest doskonałym sposobem na realizację tej strategii. Strukturalnie jest bardzo atrakcyjna, z niskim rocznym wskaźnikiem kosztów na poziomie 0.06% i dobrze zdywersyfikowanym portfelem obejmującym ponad 100 pozycji i żadną pojedynczą akcją zajmującą więcej niż około 4% udziałów. W dłuższej perspektywie fundusz ten zapewni doskonałą ekspozycję na giełdę oraz duży potencjał dochodu w postaci dywidend.
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
Coraz częściej wielu inwestorów inwestuje swoje pieniądze w swoje zasady, mając na uwadze tak zwane inwestowanie w ESG, które kładzie nacisk na kwestie środowiskowe, społeczne i związane z zarządzaniem. Ale co ważniejsze, najnowsze trendy na Wall Street pokazały, że tego rodzaju strategie mogą działać równie skutecznie jak strategie tradycyjne, a w niektórych okolicznościach nawet lepiej. Ten fundusz ETF o wartości 25 miliardów dolarów zorientowany na ESG od iShares to świetny sposób na wykorzystanie tego trendu dzięki prostemu systemowi kontroli, który wyklucza spółki z branży paliw kopalnych, producentów broni palnej i firmy, które pozostają daleko w tyle za swoimi odpowiednikami, jeśli chodzi o zróżnicowaną reprezentację w zarządach. Fundusz ma również dobrą strukturę strukturalną, niski wskaźnik kosztów wynoszący zaledwie 0.15% i zdywersyfikowany portfel obejmujący około 320 czołowych amerykańskich akcji. Jeśli zależy Ci na długoterminowych trendach społecznych i środowiskowych, czy to ze względu na swoje zasady, czy ze względu na potencjał lepszych wyników, warto przyjrzeć się ESGU.
Międzynarodowy fundusz akcyjny Vanguard Total (VXUS)
Jak dotąd wszystkie wymienione długoterminowe fundusze ETF znajdujące się na tej liście skupiały się na amerykańskich rynkach akcji. I choć akcje krajowe są z pewnością ważne, równie ważne jest, aby inwestorzy rozważyli dywersyfikację geograficzną, jeśli inwestują w nią na dłuższą metę. I tu wkracza VXUS. Fundusz o wartości 400 miliardów dolarów jest jednym z największych funduszy ETF dowolnego rodzaju na Wall Street i stanowi jeden z najprostszych i najbardziej płynnych sposobów na uzyskanie międzynarodowej ekspozycji dla swojego portfela. Dzięki strategii „byłej USA” ten ETF posiada ogromny zbiór 7,800 akcji w niemal każdym zakątku świata z wyjątkiem Stanów Zjednoczonych. Oznacza to czołowe międzynarodowe koncerny, takie jak szwajcarski gigant konsumencki Nestle SA (NSRGY) i japoński producent samochodów Toyota Motor Corp. (TM) dołącza do mniejszych rynków wschodzących w Chinach i Brazylii. Jest to fundusz kompleksowy o ekspozycji globalnej i może stanowić ważną pozycję dla inwestorów chcących poszerzyć swoje portfele poza USA. Wskaźnik kosztów VXUS wynosi 0.08%.
Vanguard długoterminowe obligacje korporacyjne ETF (VCLT)
Wreszcie, fundusz Vanguard wykracza poza skupione na akcjach fundusze ETF znajdujące się na tej liście i kieruje się w stronę rynków instrumentów o stałym dochodzie, aby zapewnić ekspozycję na obligacje korporacyjne. Jest to ważny czynnik dla wielu inwestorów, ponieważ obawiają się o potencjał dochodów w dłuższej perspektywie lub szukają dywersyfikacji. W szczególności VCLT inwestuje w długoterminowe obligacje korporacyjne, koncentrując się wyłącznie na obligacjach o ratingu inwestycyjnym od dobrze skapitalizowanych spółek. To dzieli różnicę między ryzykownymi obligacjami śmieciowymi korporacji znajdujących się w trudnej sytuacji a solidnymi, ale porównywalnie mniej rentownymi amerykańskimi obligacjami skarbowymi. W rezultacie obecna rentowność wynosi około 3.2%. To sprawia, że VCLT jest dobrą, podstawową inwestycją dla tych, którzy chcą ekspozycji na rynek obligacji w ramach swoich długoterminowych strategii. VCLT ma współczynnik kosztów 0.04%.
Siedem najlepszych długoterminowych funduszy ETF do kupna i trzymania:
— iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
— Invesco QQQ ETF (QQQ)
— Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
— Schwab ETF z dywidendą w USA (SCHD)
— iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
— Fundusz ETF Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
— Vanguard długoterminowe obligacje korporacyjne ETF (VCLT)
Źródło: https://finance.yahoo.com/news/7-best-etfs-buy-long-194603450.html