4 eksperckie strategie ochrony przed inflacją do wdrożenia teraz

W obliczu utrzymującej się inflacji zwróciliśmy się do ekspertów o cztery strategie, które pomogą Ci pokonać rosnące ceny, przynajmniej w Twoim portfelu. Jak się okazuje, nie trzeba rezygnować z zapasów zabezpieczyć się przed inflacją całkowicie.

Zamiast tego możesz po prostu przesunąć część środków z sektorów, które obecnie posiadasz, do tych, które prawdopodobnie skorzystają na środowisku inflacyjnym.

1. Zapasy w spółkach zapewniających podstawowe zaopatrzenie

Jeden obszar do chroń swój portfel przed inflacją jest w firmach zapewniających podstawowe zaopatrzenie. Zawsze jest na nie popyt, co umożliwia dostawcom podnoszenie cen zgodnie z inflacją.

„Inflacja osiągnęła krótkoterminowy historyczny najwyższy poziom i inwestorzy szukają najlepszych sposobów, aby się przed nią zabezpieczyć” – zauważa Sankar Sharma, Investing Authority i założyciel firmy RiskRewardReturn.com. „Gdzie jest problem, tam jest rozwiązanie. Aby pomóc, inwestorzy mogą inwestować w podstawowe artykuły konsumpcyjne, energię, media, środki produkcji rolnej i zapasy nawozów”.

Inwestorzy powinni jednak mieć świadomość, że spółki zapewniające podstawowe zaopatrzenie mogą być grą długoterminową.

„Obszary wiodącej pozycji w dłuższej perspektywie, na których sugerowalibyśmy się skupić, obejmują sektor energetyczny napędzany ropą i gazem ziemnym, podstawowe zasoby, opakowania, usługi opieki zdrowotnej, podstawowe produkty konsumenckie i sprzęt technologiczny” – pisze Współpracownik Forbesa, Randy Watts. „Chociaż (niektóre wskaźniki techniczne) sugerują zwiększenie ekspozycji na ryzyko w przypadku akcji, obecnie… należy postępować ostrożnie”.

2. Spółki dywidendowe z historią rosnących dywidend

Akcje dywidendowe prawdopodobnie nie nadążą za inflacją, przynajmniej na co dzień. Na przykład akcje wypłacające dywidendę w wysokości 5% nie nadążają za stopą inflacji wynoszącą 8+%. Jednak najważniejszy wniosek jest taki, że akcje spółek dywidendowych rzeczywiście w dłuższej perspektywie przewyższały inflację. I chociaż reagują na wahania na giełdzie, mają tendencję do znoszenia spadków znacznie lepiej niż cały rynek.

„Inwestuj w akcje, które kwalifikują się jako „ciągłe spółki podnoszące dywidendę” – akcje, które co roku podnoszą dywidendę o znaczącą kwotę” – rekomenduje Marc Lichtenfeld, główny strateg ds. dochodów w CMT w Klub Oksfordzki. „W ten sposób uzyskiwany dochód przynajmniej utrzymuje lub nawet zwiększa twoją siłę nabywczą, co jest trudne do osiągnięcia w przypadku większości inwestycji w okresach wysokiej inflacji. Ich przepływy pieniężne zazwyczaj rosną i są dość przewidywalne, dzięki czemu w dłuższej perspektywie osiągają lepsze wyniki niż rynek”.

„Przyjrzyj się akcjom takim jak AbbVie
ABBV
, która przez ostatnie pięć lat zwiększała dywidendę średnio o prawie 18% rocznie” – kontynuuje Lichtenfeld – „lub Texas Instruments
TXN
która przez ostatnie 18 lat co roku podnosiła dywidendę w tempie ponad 20% rocznie w ciągu ostatniej dekady.”

Jeśli jesteś początkujący inwestor i nie czujący się komfortowo przy wyborze poszczególnych akcji które spełniają rosnące kryteria dywidendy, w które zawsze możesz zainwestować fundusze akcji dywidendowych, szczególnie te, które inwestują w tzw Arystokraci dywidendy. To grupa ponad 60 firm wybranych z indeksu S&P 500, które mają na swoim koncie m.in zwiększając swoje dywidendy przynajmniej od 25 lat.

Na przykład fundusz ETF ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat (NOBL
NOBL
) zapewnił stopę zwrotu na poziomie 3.84% w ciągu 12 miesięcy kończących się 30 kwietnia i średnio 12.42% rocznie od uruchomienia funduszu w październiku 2013 r. I chociaż fundusz w 2022 r. osiągnął dotychczas negatywne wyniki (- mimo to osiągnął lepsze wyniki niż S&P 6.29, który od początku roku przyniósł stopę zwrotu na poziomie -500%.

„Inflacja to jedna ze zmiennych, o której zawsze myślimy, ale teraz jest ona najważniejsza; jednym z moich ulubionych rodzajów inwestowania w tym środowisku jest wzrost dywidendy” – radzi Jonathan Bednar, CFP® w WhatTheWealth.com. „Ta strategia skupia się na posiadaniu spółek, które mają historię podnoszenia dywidendy, z których wiele ma już kilkadziesiąt lat i wiele cykli rynkowych. Czy pomaga to chronić przed wysokimi i natychmiastowymi obawami dotyczącymi inflacji? Nie, rynek będzie nadal podlegał wahaniom w zależności od bieżących wydarzeń, na które nie mamy wpływu. To, co mamy pod kontrolą, to nasza strategia i nasza spójność.

3. Na ratunek zapasy towarowe

Surowce mogą być ulubioną reakcją na inflację. Nie tylko istnieją udokumentowane osiągnięcia w zakresie towarów zapewniających korzystne zyski w okresach inflacji, ale właśnie teraz jesteśmy świadkami takiego wyniku.

„Podczas bardzo długiego wzrostu inflacji, który miał miejsce w latach 2001–2007, inflacja powoli wzrosła z 1.0% do 6.0%”, informuje KC Mathews, wiceprezes wykonawczy i dyrektor ds. inwestycji w firmie Bank UMB. „Podczas tego długiego cyklu inflacyjnego ceny towarów rosły w tempie 13% w ujęciu rocznym, czyli ponad dwukrotnie więcej niż w przypadku S&P 500, chroniąc jednocześnie przed inflacją”.

Energia jest doskonałym przykładem zachowania towarów w środowisku inflacyjnym. Amerykański fundusz ETF zajmujący się poszukiwaniem i produkcją ropy i gazu iShares (IEO
IEO
) za okres jednego roku zakończony 78.44 maja zwrócił 20%.

Jeśli szukasz bardziej zróżnicowanego podejścia do towarów, fundusz Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC
DBC
) zajmuje pozycje w spółkach energetycznych, metalach i towarach rolnych. Za okres jednego roku zakończony 54.2 maja fundusz zwrócił 20%.

Należy tylko pamiętać, że zwroty z surowców mogą zmienić się w przeciwnym kierunku, gdy inflacja spadnie lub jeśli rosnące stopy procentowe zaczną ograniczać konsumpcję.

4. Obligacje Oszczędnościowe Serii I płacą prawie 10%!

Obligacje Oszczędnościowe serii I może być sposobem na ochronę przynajmniej małej części portfela przed inflacją za pomocą składnika obligacji. Powszechnie znane jako „obligacje I” są emitowane przez Departament Skarbu USA, co czyni je jedną z najbezpieczniejszych dostępnych inwestycji. Ale są także jednym z najlepszych sposobów ochrony pieniędzy przed inflacją. Robią to przy bardzo niewielkim ryzyku poniesienia straty.

„W przypadku obligacji I wyemitowanych po 1 maja 2022 r. stopa procentowa otwiera oczy na poziomie 9.62%” – informuje Tom Diem, CFP®, ChFC w Zarządzanie majątkiem Diem. „Ta rentowność jest resetowana co 6 miesięcy i jest powiązana z inflacją w USA. Choć są to obligacje 5-letnie, Obligacje I można zlikwidować po roku z karą w wysokości odsetek za poprzednie 3 miesiące. Ten scenariusz zakładający likwidację po roku powinien zapewnić inwestorowi ponad 5% udziałów w jednym z nich najbezpieczniejsze inwestycje w okolicy".

Diem ponadto informuje, że obligacje I można kupić bezpośrednio od Departamentu Skarbu USA lub można uzyskać zwrot podatku na zakup obligacji I do kwoty 5,000 USD. Całkowite zakupy są ograniczone do 10,000 XNUMX USD na osobę w roku kalendarzowym.

„Obligacje I, wprowadzone po raz pierwszy w 1998 r., są emitowane przez rząd USA” – wyjaśnia Współpracownik „Forbesa”, Rob Berger. „Inwestorzy kupują obligacje I bezpośrednio od rządu za pośrednictwem stronie internetowej TreasuryDirect.gov…Obligacje I mają za zadanie chronić oszczędzających przed skutkami inflacji. Osiągają to poprzez dostosowanie stopy procentowej dwa razy w roku (w maju i listopadzie) w oparciu o zmiany wskaźnika CPI. Oprocentowanie obligacji I określają dwa czynniki: stopa stała i stopa inflacji. Połączenie tych dwóch stawek daje nam tak zwaną stopę złożoną.

I Obligacje są dostępne za pośrednictwem Treasury Direct o nominałach 25 dolarów lub wyższych w przypadku zakupu elektronicznegooraz 50, 100, 200, 500, 1,000 i 5,000 dolarów w przypadku obligacji papierowych. Zarabiają odsetki przez okres do 30 lat lub za każdym razem, gdy je spieniężysz, w zależności od tego, co nastąpi wcześniej. Jeżeli obligacje są utrzymywane przez co najmniej pięć lat, nie ma kary za wcześniejszy wykup. A jeśli inflacja będzie nadal rosła, stopa zwrotu z obligacji I będzie nadal rosła.

„W świetle obecnych stóp inflacji radziłem inwestorom rozważenie dodania do swojego portfela komponentu I Bond” – radzi Anthony Montenegro, założyciel firmy Grupa Blackmont. „Jeśli inflacja utrzyma się w przedziale, w tym roku inwestorzy mogą zarobić dwucyfrowe kwoty. Obligacje I wnoszą cenny wkład do portfela, uzyskując konkurencyjne oprocentowanie przy konserwatywnej pozycji, co czyni je odpowiednim aktywem dla każdego inwestora w okresach wyższej inflacji.

Podsumowanie

Nie ma gwarancji, że ta lub jakakolwiek inna strategia inwestycyjna walcząca z inflacją zadziała. Inflacja jest prawdziwą zmienną; może wznosić się i opadać, co utrudnia dostosowanie się po drodze. Ponieważ jednak jest to jeden z głównych czynników wpływających obecnie na inwestycje, warto wprowadzić pewne zmiany w swoim portfelu, aby lepiej przetrwać burzę.

Wybierz jedną lub więcej z powyższych strategii, aby dodać je do swojego portfolio. Być może nie uchroni to całego portfela przed obecną falą inflacji, ale powinno zminimalizować szkody.