3 Akcje przynoszące ponad 5% z comiesięcznymi wypłatami dywidend

Inwestowanie we wzrost dywidendy jest popularną strategią wśród inwestorów, którzy chcą generować pasywny dochód ze swojego portfela. Podejście to jest atrakcyjne, ponieważ umożliwia inwestorom skupienie się wyłącznie na strumieniu dochodów bez wpływu wahań rynkowych.

Strategia ta zapewnia również bardziej stabilną i mniej stresującą emeryturę, ponieważ inwestorzy mogą uniknąć wykorzystywania kapitału i zamiast tego polegać na wypłatach dywidend. Eliminuje to konieczność sprzedaży akcji w okresie dekoniunktury na rynku w celu pokrycia kosztów utrzymania.

Inwestorzy mogą usprawnić przepływy pieniężne pasywnego dochodu, aby dopasować je do swoich miesięcznych wydatków, kupując akcje dywidendowe, z których co miesiąc wypłacane są akcjonariuszom wypłaty.

Tutaj przedstawiamy trzy z naszych najlepszych ofert spośród szerokiej gamy dostępnych akcji z dywidendą miesięczną.

samorodek dywidendy

Fortitude Gold Corp. (FTCO) to producent złota z siedzibą w USA, który czerpie 99% swoich przychodów ze złota. Firma koncentruje się na projektach o niskich kosztach eksploatacji, wysokich zwrotach z kapitału i szerokich marżach.

Fortitude Gold's Nevada Mining Unit obejmuje pięć wysokiej jakości złota położonych w pasie minerałów Walker Lane. Bardzo atrakcyjną cechą tego portfela jest to, że Nevada jest znana jako jedna z najkorzystniejszych jurysdykcji dla górników na całym świecie. Ponieważ Fortitude Gold generuje prawie wszystkie swoje dochody ze złota, jest bardzo podatne na zmiany cen złota.

Fortitude Gold oferuje obecnie miesięczną dywidendę w wysokości 0.04 USD, co odpowiada rocznej stopie dywidendy na poziomie ~7.5%. Oznacza to najwyższą stopę dywidendy wśród producentów metali szlachetnych. Chociaż Fortitude Gold ma współczynnik wypłat na poziomie 87%, co nie jest idealne, jest rozsądne, biorąc pod uwagę wysoką jakość jego aktywów. Co więcej, wolny od zadłużenia bilans spółki sugeruje, że dywidenda prawdopodobnie pozostanie bezpieczna w dającej się przewidzieć przyszłości.

Wreszcie, Fortitude Gold ma znaczącą przewagę konkurencyjną: wysoką jakość kopalni Isabella Pearl Mine. Pozwala to firmie osiągnąć całkowity koszt utrzymania w wysokości około 778 USD za uncję, znacznie niższy niż średni koszt globalny wynoszący 1,232 USD za uncję. W związku z tym Fortitude Gold jest bardziej rentowny niż większość jego rówieśników przy danej cenie złota i jest jednym z najbardziej odpornych producentów złota w czasach niższych cen złota.

Miesięczny dochód „Doświadczenie”.

Właściwości EPR (EPR) to fundusz powierniczy zajmujący się inwestycjami w nieruchomości, który inwestuje w potrójne dzierżawy netto, koncentrując się na nieruchomościach rozrywkowych, rekreacyjnych i edukacyjnych. Ponadto firma zidentyfikowała atrakcyjne podsegmenty w ramach każdej kategorii. Na przykład inwestuje między innymi w kina, ośrodki narciarskie i szkoły czarterowe, chociaż strategicznie ogranicza swoje portfolio edukacyjne.

EPR Properties ma przewagę konkurencyjną dzięki koncentracji na nieruchomościach empirycznych, co chroni ją przed zagrożeniami ze strony e-commerce. Firma wierzy, że jej właściwości będą nadal generować duży ruch, ponieważ konsumenci nadal pragną takich doświadczeń. Chociaż EPR Properties nie jest odporny na recesję, z tych powodów uważamy, że jest to jeden z lepiej zarządzanych REIT-ów w naszym zasięgu.

REIT wykazuje dobre wyniki w następstwie pandemii Covid-19 i trend ten utrzymuje się w 2023 r. REIT ugruntował dominującą pozycję we własności kin, obiektów rekreacyjnych i edukacyjnych, które są stosunkowo -segmentów branży nieruchomości, dając jej siłę w niszowym obszarze z ograniczoną konkurencją inwestorów instytucjonalnych.

Kontynuacja pozytywnych wyników finansowych i wskaźników portfela EPR jest jednak niezbędna, aby spółka pozostała atrakcyjnym wyborem dla inwestorów dochodowych lub poszukujących ekspozycji na wysokodochodowe REIT-y. Biorąc pod uwagę obecne czynniki, EPR Properties, obecnie przynoszący 8%, wydaje się rozsądną opcją dla tego typu inwestorów.

Kuszące wysokodochodowe akcje

Kapitał Dynex (DX) jest amerykańskim funduszem powierniczym zajmującym się inwestycjami w nieruchomości hipoteczne, który inwestuje w papiery wartościowe zabezpieczone hipoteką (MBS) na zasadzie lewarowania. Jego portfel inwestycyjny obejmuje agencyjne i nieagencyjne MBS, w tym mieszkaniowe MBS, komercyjne MBS (CMBS) i oprocentowane papiery wartościowe CMBS. Z atrakcyjnym zwrotem 11.4%, Dynex Capital może być kuszącą inwestycją o wysokiej stopie zwrotu.

Agencja MBS jest objęta gwarancją spłaty kapitału przez agencję rządu USA lub podmiot sponsorowany przez rząd, taki jak Fannie Mae i Freddie Mac. Non-Agency MBS nie mają takich gwarancji. Dynex Capital, Inc. została założona w 1987 roku i ma siedzibę główną w Glen Allen w Wirginii.

Spółka posiada wewnętrzną strukturę zarządzania, która jest generalnie pozytywnie oceniana, ponieważ ogranicza potencjalne konflikty interesów. Dodatkowo, zwiększenie kapitału własnego ogółem nie ma istotnego wpływu na koszty operacyjne, co daje jej potencjał ekonomii skali.

Portfel Dynex Capital został zaprojektowany tak, aby był szeroko zdywersyfikowany w zakresie papierów wartościowych agencji mieszkaniowych i komercyjnych. To zróżnicowane podejście pomaga firmie osiągnąć równowagę między ryzykiem a zyskiem, co od lat przynosi korzyści. Inwestując w kombinację papierów wartościowych typu CMBS i RMBS, zminimalizowano negatywny wpływ przedpłat na stopy zwrotu z portfela. Ponadto agencja CMBS zapewnia bufor na wypadek nieoczekiwanej zmienności stóp procentowych.

Aby ograniczyć zmienność portfela, wybierane są wysokiej jakości inwestycje CMBS IO o krótszym czasie trwania i wyższych zyskach. Ponadto znaczna część portfela 30-letnich RMBS Agencji Dynex o stałym oprocentowaniu jest chroniona przed przedpłatami poprzez ograniczenia dotyczące zachęt do refinansowania.

Wysoka stopa dywidendy Dynex Capital i comiesięczne wypłaty dywidendy są atrakcyjne dla inwestorów wysokodochodowych. Jednak spółka nie generuje wystarczającego zysku na akcję, aby pokryć wypłatę dywidendy. Ponadto model biznesowy obarczony wysokim ryzykiem naraża Dynex na znaczne straty, jeśli gospodarka wejdzie w recesję, co doprowadzi do wzrostu niewypłacalności. Biorąc pod uwagę te czynniki, akcje są stosunkowo ryzykowne, a inwestorzy powinni zachować ostrożność przed zakupem akcji.

Inwestor na wynos

Generowanie miesięcznego pasywnego dochodu poprzez dywidendy może być niezawodnym sposobem na poprawę stabilności finansowej i jakości życia bez wpadania w codzienną zmienność na giełdzie. Chociaż generalnie zaleca się posiadanie dobrze zdywersyfikowanego portfela, wskazane tutaj trzy miesięczne dywidendy mogą służyć jako solidny fundament, zapewniający stały strumień dochodów co miesiąc.

Ponadto akcje te mają potencjał dalszego wzrostu wypłat dywidend na przestrzeni lat, co może być cennym źródłem dochodu dla inwestorów.