3 przeoczone fundusze z dywidendą 10.5% w 2023 r

Dzisiaj zbudujemy sobie portfel, który daje nam stopę zwrotu 10.5%. I zamierzamy to zrobić z zaledwie trzema funduszami.

Trudno zaprzeczyć atrakcyjności wypłaty w wysokości 10.5%: kiedy co roku otrzymujesz tak dużą część swojej inwestycji w postaci dywidend, zwrócisz całość w mniej niż 10 lat. Wszystko inne to sos!

Co więcej, dwa z trzech poniższych funduszy — wszystkie są fundusze zamknięte (CEF)— wypłacać dywidendy miesięczny, więc nasze wypłaty są zgodne z naszymi rachunkami. To niespotykane w świecie zapasów wanilii. Prawie wszystkie każą nam czekać trzy długie miesiące na kolejną wypłatę.

Aby rozpocząć, potrzebujemy tylko trzech rzeczy:

• Konto maklerskie. Prawie każde konto się nada, ponieważ wszystkie duże firmy wspierają CEF, które zaraz wam pokażę.
• Oszczędności — ale znacznie mniejsze niż myślisz. Będziesz zaskoczony, jak mało pieniędzy potrzebujesz, aby zbudować nasz 10% strumień dochodów. Przy takiej wielkości zysku 500 XNUMX USD może wystarczyć, abyś mógł przejść na emeryturę tylko z tytułu dywidend, w zależności od stylu życia.
• Około 10 minut. To, co zamierzam ci pokazać, jest tak proste, jak kupowanie dowolnych akcji i trzymanie ich przez długi czas.

Porozmawiajmy teraz o paskach.

Wybór nr 1 CEF: fundusz obligacji o oprocentowaniu 13% od najlepszych menedżerów w branży

Zacznijmy od funduszu PIMCO, firmy zarządzającej o ugruntowanej reputacji i znakomitych osiągnięciach, której współzałożycielem był sam „Król Obligacji”, Bill Gross, w 1971 r. Firma wywiera tak silny wpływ na wyobraźnię inwestorów CEF po której zwykle handluje się jego funduszami składki do wartości aktywów netto (NAV lub wartość inwestycji w portfel CEF).

Połączenia Dynamiczny Fundusz Dochodowy PIMCO (PDI), 13.3%-dochodowy z 10.3% premią nie jest inny.

Zawsze żądamy rabatu, gdy kupujemy CEF, ale możemy zrobić wyjątek dla PDI, ponieważ prawie nigdy nie handluje się po jednym. W rzeczywistości jego obecna premia jest zbliżona do średniej z pięciu lat, więc możemy powiedzieć, że PDI jest dość wycenione. I z radością zapłacimy tyle, ile fundusz jest wart za imponującą historię wyników!

Roczny zwrot PDI na poziomie 8% w ciągu ostatniej dekady dorównuje S&P 500 – rzadki wyczyn dla funduszu obligacji. Jeszcze lepiej, dzięki wysokiej rentowności funduszu, inwestorzy dostali cała kolekcja z ich ostatnich 10 lat zwrotów w gotówce. Jest to dużo lepsze niż chwiejne „papierowe zyski”, z którymi musi się pogodzić każdy, kto posiada fundusz indeksowy S&P 500, w świetle rentowności indeksu poniżej 2%.

PDI regularnie wypłaca również specjalne dywidendy. Wypłaty te są znacznie większe niż zwykła dywidenda funduszu, która sama wzrosła o 25% w ciągu ostatnich 10 lat.

Połącz to wszystko razem, a otrzymasz dywidendę przynoszącą 13.3%, która rośnie, plus okresowe dodatkowe płatności i kupujemy po uczciwej cenie. To świetna konfiguracja dla każdego, kto szuka dochodu z obligacji.

Wybór nr 2 CEF: jak posiadanie ulubionych akcji S&P 500 — ale z zyskiem 9.7%

Przejdźmy do akcji z Fundusz kapitałowy Liberty All-Star (USA), właściciel fundamentalnych amerykańskich akcji, takich jak Alfabet (GOOGL), Microsoft (MSFT), Dollar General (DG), Grupa UnitedHealth (UNH) i Wiza (V). Silny portfel USA pomógł mu w ciągu ostatniej dekady osiągnąć 12-procentowy zwrot w ujęciu rocznym – taki długoterminowy zwrot, jakim może pochwalić się niewiele innych funduszy.

USA daje stopę zwrotu 9.7%, a jej wypłata zmienia się w zależności od NAV, więc nie jest to fundusz do trzymania przy przewidywalnym miesięcznym dochodzie. Ale to powiedziawszy, ta polityka pozwala kierownictwu na zatrzymanie gotówki na inwestycje bez konieczności ogłaszania obniżki dywidendy (i poniesienia odpowiedniego spadku ceny akcji). Co więcej, kierownictwo wykonało dobrą robotę, inwestując swoje NAV, co widać w tym 12% rocznym zwrocie.

Jesteśmy również dobrze „kompensowani” w przypadku tej polityki dywidendowej poprzez obecne (rzadkie) dyskonto funduszu. Kupowanie teraz daje nam miejsce tuż poniżej NAV USA.

Podobnie jak PDI, Stany Zjednoczone zwykle handlują za więcej, niż są warte ich aktywa – nagroda za dobre wyniki kierownictwa USA. To sprawia, że ​​obecna zniżka jest rzadką okazją do zakupu po okazyjnej cenie.

Wybór CEF nr 3: Handel nowym funduszem z (tymczasową) zniżką

Na koniec chodźmy z Cohen & Steers Fundusz Możliwości i Dochodów z Nieruchomości (RLTY), co daje nam ekspozycję na tysiące nieruchomości i zapewnia dywidendę w wysokości 8.4%, która płynie co miesiąc.

Fundusz posiada głównie amerykańskie REIT-y o dużej kapitalizacji, takie jak właściciele magazynów Prologis (PLD)—bezpośrednim beneficjentem „onshoring” produkcji amerykańskiej— właściciel wieży komórkowej Amerykańska wieża (AMT) i właściciel lokalu mieszkalnego Domy zaproszeń (INVH).

RLTY to nowy fundusz, który powstał niecały rok temu — iw tym tkwi nasza szansa: ponieważ jest tak nowy, RLTY handluje z 10.2% dyskontem w stosunku do NAV. Dzieje się tak, mimo że wiele siostrzanych funduszy RLTY, zarządzanych przez ten sam zespół, handluje blisko wartości nominalnej lub z premią.

To nasz sygnał, by kupować i cierpliwie czekać, aż RLTY się zestarzeje, inwestorzy zauważą jego istnienie, a nieruchomości zaczną się odbudowywać. W międzyczasie będziemy zbierać dywidendę funduszu w wysokości 8.4%, która trafia do nas co miesiąc.

Michael Foster jest głównym analitykiem ds. Badań Perspektywa kontrahenta. Aby uzyskać więcej pomysłów na świetne dochody, kliknij tutaj, aby zobaczyć nasz najnowszy raport „Niezniszczalny dochód: 5 okazyjnych funduszy ze stałymi dywidendami 10.2%."

Ujawnienie: brak