Fidelity Investments jest czwartym co do wielkości zarządzającym funduszami inwestycyjnymi w kraju, zarządzając aktywami o wartości ponad 4.3 biliona dolarów, według stanu na 31 marca 2022 r., według najnowszych dostępnych informacji. Fidelity obsługuje 40 milionów inwestorów indywidualnych w ponad 500 funduszach inwestycyjnych i ETF.
Jakość funduszu można przybliżyć za pomocą Oceny w gwiazdkach Morningstar, który waha się od 1 gwiazdki (najniższa jakość) do 5 gwiazdek (najwyższa). Oceny w gwiazdkach są oceniane na krzywej; górne 10% funduszy otrzymuje pięć gwiazdek, następne 22.5% cztery gwiazdki, środkowe 35% trzy gwiazdki, następne 22.5% dwie gwiazdki, a dolne 10% jedną gwiazdkę. Oto spojrzenie na trzy fundusze Fidelity, które otrzymały 5 gwiazdek według Morningstar. Wszystkie informacje są aktualne na II kwartał 2 r.
Na wynos
- Fidelity Funds to jedna z największych rodzin funduszy na świecie, zarządzająca aktywami klientów o łącznej wartości ponad 4.3 biliona dolarów.
- Fidelity miało 40 milionów inwestorów w 2022 r., którzy zainwestowali w ponad 500 funduszy, z których kilka otrzymało ocenę 5 gwiazdek przez portal Morningstar.
- Wśród wyróżnionych znajdują się dwa fundusze w kategorii zrównoważonej, Fidelity Balanced oraz Fidelity Capital & Income.
- Innym 5-gwiazdkowym funduszem do rozważenia przez inwestorów jest Fidelity Mid Cap Enhanced Index, który śledzi indeks Russell Mid Cap.
Zrównoważona wierność (FBALX)
Fundusz Zrównoważony Fidelity (FBALX) inwestuje w akcje, obligacje i gotówkę. Zrównoważone fundusze są często dobrą opcją dla inwestorów, którzy albo chcą mieć mniejszą liczbę funduszy i dlatego lubią podejście „wszystko w jednym”, jakie oferuje zrównoważony fundusz, albo chcą funduszu, który może stanowić podstawę, na której mogą budować resztę swojego portfela.
Fidelity Balanced wypada pośrodku pod względem ryzyka. Jest bardziej ryzykowny niż czysty fundusz obligacji, ale nie tak ryzykowny jak czysty fundusz akcyjny. Jest uważany za fundusz o umiarkowanej alokacji, co oznacza, że oferuje alokację aktywów o średnim ryzyku, która obejmuje w przybliżeniu dwie trzecie akcji i jedną trzecią obligacji.
Od powstania funduszu w 1986 r., ten 41-gwiazdkowy fundusz o wartości 5 miliardów AUM odnotował średni zwrot w wysokości około 9.34% do II kwartału 2 r. Współczynnik kosztów dla FBALX wynosi 0.51% i ma stosunkowo wysoki 0.40 wskaźnik rotacji, ale nie ma minimalnej początkowej kwoty inwestycji.
Kapitał i dochód wierności (FAGIX)
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) to kolejny 5-gwiazdkowy zrównoważony fundusz, który jest znacznie bardziej nastawiony na obligacje, z około 75% portfela ważonego alokacją obligacji. Fundusz zapewnia dobre połączenie wzrostu i dochodu. Ryzyko rynkowe jest wyższe niż w przypadku czystego funduszu obligacji, ale niższe niż w przypadku czystego funduszu akcyjnego. Zwroty długoterminowe są wyższe niż w przypadku większości funduszy obligacji.
Wskaźnik wydatków dla FAGIX wynosi 0.67% bez minimalnej kwoty inwestycji. Fundusz zwrócił średnioroczną stopę zwrotu na poziomie 9.41% do II kwartału 2 roku.
Fidelity Blue Chip Growth (FBGRX)
Trzecim 5-gwiazdkowym funduszem Fidelity jest Fidelity Blue Chip Growth fun (FBGRX), dobry wybór dla inwestorów, którzy chcą mieć ekspozycję na dojrzałe akcje o dużej kapitalizacji. FBGRX inwestuje co najmniej 80% w akcje spółek blue chip o dużej kapitalizacji, a równowagę w możliwości wzrostu o dużej kapitalizacji. Daje to aktywnie zarządzany zwrot w stosunku do czegoś takiego jak indeks S&P 500.
Wskaźnik wydatków dla FBGRX wynosi 0.79% bez minimalnej inwestycji i wskaźnik rotacji 0.41. Fundusz zwracał średnio 12.2% rocznie od momentu powstania.
Co to znaczy być 5-gwiazdkowym funduszem od Morningstar?
Według Morningstar fundusze kwalifikujące się do oceny pięciogwiazdkowej to te, których stopy zwrotu skorygowane o ryzyko mieszczą się w górnych 10% w stosunku do podobnych kategorii.
Czy fundusze Fidelity są dobre dla początkujących?
TAk. Istnieją fundusze Fidelity, które są dobre dla początkujących, a także tych, którzy są bardziej doświadczeni finansowo. Fidelity jest znane z oferowania tanich opcji inwestycyjnych, które mogą spodobać się nowym inwestorom, w tym tanich indeksowych ETF-ów.
Jaki jest największy fundusz inwestycyjny Fidelity?
Pod względem aktywów pod zarządzaniem (AUM), Fidelity 500 Fund (FXAIX) jest największym funduszem Fidelity. Ten fundusz indeksowy S&P 500 ma aktywa o wartości 375 USD i bardzo niski wskaźnik wydatków wynoszący 0.015%.
Źródło: https://www.investopedia.com/articles/investing/021916/3-fidelity-funds-rated-5-stars-morningstar.asp?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo