Co jest lepszego niż otrzymywanie kwartalnej dywidendy ze swoich ulubionych akcji? Co powiesz na otrzymywanie comiesięcznych dywidend z funduszy ETF? To jest dokładnie to, co inwestorzy mogą zrobić z tymi trzema funduszami ETF, w tym z dwoma popularnymi nowszymi funduszami ETF. Te fundusze ETF nie tylko wypłacają dywidendę co miesiąc, ale także oferują dwucyfrowe stopy zwrotu z dywidend.
ETF JPMorgan Equity Premium Income (NYSEARCA:JEPI)
JPMorgan Equity Premium Income ETF wypłaca ok dywidenda każdego miesiąca i przynosi nadzwyczajne 11.5% w ujęciu kroczącym. Jest to duży fundusz, który zgromadził znaczną sumę aktywów w krótkim czasie. Od momentu powstania w 21 roku, JEPI urosło do ponad 2020 miliardów dolarów w zarządzanych aktywach (AUM).
Jednym z celów JEPI jest łagodzenie zmienności i ograniczanie spadków. JEPI „generuje dochód dzięki połączeniu opcji sprzedaży i inwestowaniu w amerykańskie akcje o dużej kapitalizacji, starając się zapewnić miesięczny strumień dochodów z powiązanych premii opcyjnych i dywidend z akcji”.
JEPI osiąga to poprzez inwestowanie do 20% swoich aktywów w ELN (obligacje powiązane z akcjami) i sprzedaż opcji kupna z ekspozycją na S&P 500. Chociaż podejście to sprawdziło się w zeszłym roku i pozwoliło zachować kapitał inwestora na wymagającym rynku, należy wspomnieć, że podejście to może również ograniczyć niektóre wzrosty JEPI podczas hossy. Jednak właśnie dlatego ETF, taki jak JEPI, najlepiej nadaje się jako część zrównoważonego portfela.
JEPI jest funduszem zdywersyfikowanym ze 116 holdingami, a jego największe udziały stanowią zaledwie 16.7% aktywów. Holdingi składają się głównie z dużych amerykańskich płatników dywidend ze stosunkowo defensywnych sektorów. Sektor podstawowych artykułów konsumpcyjnych jest jednym z najbardziej stabilnych na rynku 10 największych holdingów JEPI obejmują podstawowe produkty konsumenckie, takie jak Coca-Cola, Pepsi i Hershey.
Sektory finansowe są również dobrze reprezentowane w pierwszej dziesiątce, takie jak Progressive, Visa, Mastercard i US Bancorp.Służba zdrowia to kolejny tradycyjnie defensywny sektor, który jest reprezentowany w pierwszej dziesiątce przez firmy Abbvie i Bristol Myers.
JEPI charakteryzuje się wskaźnikiem wydatków na poziomie 0.35% i pozytywnie sprawdza szereg wskaźników. Ma „neutralny” inteligentny wynik ETF na poziomie 7 na 10, podczas gdy nastroje blogerów są bycze, a mądrość tłumu jest bardzo pozytywna.
Dodatkowo, według analityków, JEPI występuje jako umiarkowany zakup. The średnia docelowa cena akcji JEPI 61.36 USD reprezentuje potencjał wzrostu o 13.6%. Z 2,000 ocen analityków 63.2% to kupuj, 32.6% to trzymaj, a tylko 4.2% to sprzedawaj.
Opierając się na świetnej rentowności, miesięcznych wypłatach i defensywnej grupie blue chipów, JEPI wygląda na świetny wybór dla inwestorów dochodowych.
ETF JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income (NYSEARCA:JEPQ)
JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF jest podobny w podejściu do JEPI, ale skupia się na Nasdaq 100 dyby. Jest to dość nowy ETF, który został uruchomiony w 2022 roku po sukcesie JEPI. Tak jak JEPI ma na celu dostarczanie znacznej części wyników S&P 500 przy mniejszej zmienności, JEPQ stara się zrobić to samo z Nasdaq 100. JEPQ „generuje dochód dzięki połączeniu opcji sprzedaży i inwestowaniu w amerykańskie akcje o dużej kapitalizacji wzrostowej, dążenie do zapewnienia miesięcznego strumienia dochodów związanych z premiami opcyjnymi i dywidendami z akcji”. Ta sama powyższa uwaga dotycząca używania przez JEPI opcji i ELN do generowania dochodu dotyczy JEPQ.
JEPQ jest mniej zdywersyfikowany niż JEPI. Chociaż z pewnością nie jest to fundusz skoncentrowany, z 78 holdingami, 10 największych udziałów JEPQ stanowią ponad 53% aktywów. Największe udziały to spółki technologiczne o mega kapitalizacji, takie jak Microsoft, Apple, Alphabet, Amazon i Tesla. W przeciwieństwie do JEPI, w którym żaden pojedynczy holding nie stanowi więcej niż 2% pozycji w funduszu, czołowe holdingi, takie jak Microsoft i Apple, odpowiadają odpowiednio za 12.1% i 11.1% JEPQ.
Podobnie jak JEPI, JEPQ ma wskaźnik wydatków na poziomie 0.35%. Przy stopie dywidendy na poziomie 10.2% JEPQ ma niższą stopę zwrotu niż JEPI, ale nadal jest to atrakcyjna wypłata.
JEPQ ma korzystny inteligentny wynik ETF na poziomie 8 na 10, co wskazuje na ocenę „przewyższającą”. Dodatkowo, nastroje blogerów są bycze, a mądrość tłumu jest bardzo pozytywna.
Zwracając się do Wall Street, JEPQ ma konsensusowy rating umiarkowanego kupowania. The średnia docelowa cena akcji JEPQ 50.46 USD wskazuje na potencjał wzrostu o 18.6% w stosunku do obecnych cen. Spośród 1,000 ocen analityków, 68.52% to Kupuj, 27.65% to Trzymaj, a tylko 3.83% to Sprzedaj.
Podobnie jak JEPI, JEPQ to solidny wybór dla inwestorów konserwatywnych i inwestorów dochodowych dzięki wysokiej rentowności, miesięcznym wypłacie i podejściu do ograniczania zmienności. Jest to nieco bardziej ryzykowny i przynoszący wyższe zyski ETF niż JEPI ze względu na bardziej skoncentrowane podejście i większą ekspozycję na wzrost i duże technologie.
Global X SuperDividend Amerykański fundusz ETF (NYSEARCA: SDIV)
Podobnie jak JEPI i JEPQ, GlobalX Super Dividend ETF jest kolejnym miesięcznym płatnikiem dywidendy. Stopa dywidendy SDIV jest nawet wyższy niż te dwa i wynosi 13.8%.
GlobalX Super Dividend to mniejszy ETF niż JEPI czy JEPQ, z 790 milionami dolarów w AUM. SDIV charakteryzuje się również wskaźnikiem wydatków na poziomie 0.58%, który jest wyższy niż w przypadku dwóch wspomnianych ETF-ów.
SDIV inwestuje w 100 najbardziej dochodowych akcji na całym świecie, co nadaje mu bardziej międzynarodowy charakter niż JEPI czy JEPQ. Tylko około 30% akcji SDIV ma siedzibę w Stanach Zjednoczonych, a reszta zasobów pochodzi z wielu różnych krajów, w tym z Brazylii, Hongkongu, Chin, Wielkiej Brytanii, Australii, Republiki Południowej Afryki i innych krajów. SDIV posiada 106 pozycji i jego 10 największych holdingów stanowią zaledwie 15.4% aktywów.
Podczas gdy JEPI i JEPQ składają się głównie z akcji blue chipów, akcje SDIV obejmują wszystko, od REIT-ów, przez spółki energetyczne średniego szczebla, po firmy żeglugowe, co czyni ten koszyk holdingów nieco bardziej niestabilnym.
Jedną z rzeczy, za które SDIV zasługuje na uznanie, są wieloletnie osiągnięcia w zakresie dywidend. Fundusz wypłaca dywidendę co miesiąc od 11 lat i wciąż rośnie.
SDIV nie sprzedaje opcji ani nie inwestuje w ELN, takie jak JEPI lub JEPQ, co niektórzy inwestorzy mogą uznać za preferowane. Z drugiej strony posiadany przez nią koszyk akcji jest prawdopodobnie bardziej niestabilny. SDIV spadł w zeszłym roku o 26.4%, podczas gdy JEPI tylko o 3.5%. JEPQ wystartował w 2022 roku, więc nie ma wyników za cały rok, chociaż spadł o 11.9% od czasu swojej premiery w maju ubiegłego roku.
Final Thoughts
Inwestorom dochodowym trudno jest dyskutować z dwucyfrowymi zyskami i miesięcznymi płatnościami. Wszystkie trzy z tych funduszy ETF pasują do tego poradnika. Mogą nie oferować dużego wzrostu w dłuższej perspektywie, ale trudno je pokonać pod względem wypłaty dywidendy. Z grupy moim osobistym faworytem jest JEPI (którego jestem właścicielem) ze względu na imponującą wydajność, niski współczynnik kosztów i blue chip, defensywną grupę holdingów. JEPQ ma atrakcyjność jako pojazd o wysokiej rentowności, który oferuje również część potencjału wzrostowego akcji wzrostowych w Nasdaq 100.
Jedną z przewag JEPI nad JEPQ jest to, że portfel JEPQ jest droższy z punktu widzenia wyceny. Akcje JEPQ mają średni wskaźnik ceny do zysku równy 22.3 w porównaniu do średniego wskaźnika P/E równego 19 dla JEPI.
SDIV jest interesujący ze względu na niebotyczne zyski i zasługuje na uznanie za długoterminową historię płatności. Jednak JEPI i JEPQ mają więcej udziałów blue chipów, co prawdopodobnie czyni SDIV większym wyborem dla inwestorów tolerujących ryzyko.
Źródło: https://finance.yahoo.com/news/3-etfs-pay-massive-monthly-230051496.html