3 kliknięcia do 12% dywidendy (z dużymi zyskami w tym roku)

Dzisiaj klikniemy sobie drogę do strumienia dywidend odpowiadającego strumieniowi przeciętnych dochodów gospodarstw domowych w Ameryce – 70,784 XNUMX USD rocznie – i nie zamierzamy tego robić na podstawie dużo mniejsze jajo oszczędnościowe, niż większość ludzi myśli, że jest to możliwe.

Jest to ważne teraz, ponieważ media finansowe nadal pompują absurdalne odpowiedzi na pytanie, ile większość ludzi potrzebuje na emeryturę. Na przykład niedawna historia Bloomberga mówi, że będziemy potrzebować $ 3 mln zapisane, aby wygodnie wyjść!

Na szczęście dla nas ta liczba jest droga wyłączony. Rozważ ten wykres:

Tutaj widzisz cztery różne scenariusze uzyskania 70,784 3 USD rocznego dochodu z dywidendy, w tym dwa badania Trinity University pokazujące ryzykowne i konserwatywne szacunki, oparte na 4% i XNUMX% stopach wypłaty. I wszystko oprócz jednego jest dość nierealne dla większości ludzi. To byłoby fundusz zamknięty (CEF) portfolio, które zobaczysz po prawej stronie powyżej. Składa się z „natychmiastowego” portfela trzech CEF, o którym powiemy za chwilę.

Najpierw jednak trochę więcej o tych (zbyt) często pomijanych aktywach o wysokiej stopie zwrotu.

Dzięki instrumentom CEF możesz zwiększyć swój ogólny zysk (dzięki 8%, 10%, a nawet 12%+ zyskom z tych funduszy). Ponadto instrumenty CEF obejmują wszystko, od akcji blue chipów po obligacje i fundusze powiernicze związane z inwestycjami w nieruchomości (REIT), dzięki czemu można dywersyfikować różne klasy aktywów, zmniejszając w ten sposób ryzyko.

To jest jak możemy wygenerować strumień dochodów klasy średniej za jedyne 600 XNUMX $ - i przygotować się na szybkie zyski kapitałowe!

Jak działają instrumenty CEF

Instrumenty CEF są kupowane i sprzedawane na wolnym rynku, podobnie jak akcje. Większość jest emitowana przez firmy zarządzające miliardami dolarów: mówię o znanych domach inwestycyjnych, takich jak PIMCO, BlackRockBLK
i Goldman Sachs tutaj.

Inną rzeczą, o której należy pamiętać w przypadku instrumentów CEF, jest to, że często są one przedmiotem obrotu na poziomach innych (i regularnie niższych) niż wartość ich aktywów netto na akcję (NAV lub wartość ich portfeli bazowych).

Kupując z rabatami – lub przynajmniej na poziomach poniżej ostatnich trendów – możemy dać sobie dodatkową szansę na wzrost.

Przejdźmy teraz do portfela trzech CEF, o którym wspomniałem przed sekundą. Fundusze te, jak wspomniano, przynoszą dziś 12%, handlują po rozsądnych wycenach i zapewniają nam silną dywersyfikację w różnych klasach aktywów. Gdy je kupisz, będziesz na najlepszej drodze do wysokodochodowego portfela, dzięki któremu możesz przejść na emeryturę daleko mniej niż milion dolarów.

Emerytalny CEF Wybór nr 1: 13.8% wypłat popartych aktywami generującymi dochód

Otworzymy z Fundusz dochodowy Brookfield Real Assets (RA), który istnieje od nieco ponad sześciu lat, co czyni go najnowszym funduszem w naszym „natychmiastowym” portfelu emerytalnym. Od tego czasu, dzięki COVID, inflacji i napięciom geopolitycznym, utrzymuje stałą wypłatę i zapewnia niezły całkowity zwrot w wysokości 61%.

Portfel RA obejmujący ponad 500 aktywów zapewnia mu szeroką dywersyfikację, podczas gdy obligacje korporacyjne, nieruchomości i usługi komunalne —T-Mobile USA (TMUS) i właściciel miejsca rozrywki Właściwości VICI (VICI) należą do największych holdingów — od lat zabezpieczają duży strumień dochodów funduszu.

I mam na myśli duże: RA daje plony 13.8% dzisiaj i co miesiąc wypłaca dywidendę. A przyszłe zyski w cenie rynkowej funduszu prawdopodobnie obniżą ten zysk w przyszłości. Oznacza to, że inwestorzy, którzy kupują teraz, zabezpieczają ten wysoki strumień dochodów i pozycjonowanie się dla zysków, gdy spóźnialscy dołączają do imprezy.

Emerytalny wybór CEF nr 2: 11.8% zysku od profesjonalisty z rynku obligacji

Połączenia Fundusz Strategii Dochodowej PIMCO (PFL) jest rentownością 11.8%, posiadającą 385 obligacji wyemitowanych przez różne korporacje, a także szereg innych aktywów generujących dochód, które doprowadziły PFL do trzycyfrowego zysku. Co więcej, jego ogromna dywidenda wzrosła w tym czasie, podczas gdy zarząd regularnie wypłacał specjalne dywidendy!

To pokazuje, w jaki sposób strategia mieszania różnych obligacji o różnym czasie trwania, emitentach, rentownościach itd. PFL przetrwał pęknięcie bańki spekulacyjnej, Wielką Recesję, fiasko w 2011 roku, pandemię i ubiegłoroczny skok inflacji. Innymi słowy, jest to świetny fundusz na dłuższą metę.

Jedną rzeczą, o której należy pamiętać w przypadku funduszy PIMCO, jest to, że prawie zawsze handlują one z premiami, ze względu na dobrą reputację firmy w świecie CEF. Ale PFL handluje z niższą niż zwykle premią: 2.3% w chwili, gdy to piszę, w porównaniu do średniej 7.4% w ciągu ostatnich pięciu lat. To kolejny dobry powód, aby wybrać ten teraz.

Emerytalny CEF Wybór nr 3: 10.4% zysku od mistrza inwestowania w wartość

Nasza trzecia świetna długoterminowa gra to Fundusz akcji Gabelli (GAB), zarządzany przez Mario Gabelli, jednego z najbardziej znanych profesjonalistów inwestycyjnych z Wall Street. Gabelli jest w grze od dziesięcioleci, a jego fundusz przynosi 10.4% dzięki fundamentalnemu podejściu opartemu na wartości, które od lat generuje zyski.

Z zapasami wyprzedanymi i wartościowymi nawet więcej wyprzedane, zdobycie funduszu takiego jak GAB ma sens. A przy ogromnej liczbie 759 udziałów jesteś tak zróżnicowany, jak to tylko możliwe w przypadku tego. GAB również handluje teraz z premią, na poziomie około 7.5%. Ale ta premia wyniosła aż 13% w grudniu ubiegłego roku, kiedy perspektywy rynkowe były gorsze niż obecnie, co sprawia, że ​​ta jedna premia w wysokości 7.5% jest w porządku z płaceniem.

Ostatnie słowo

Zaokrąglając portfel, mamy trzy fundusze ze średnią stopą zwrotu 12%, które możesz kupić za pośrednictwem swojego brokera w ciągu kilku sekund. To może sprawić, że będziesz na dobrej drodze do przyniesienia przeciętnego amerykańskiego dochodu w samych dywidendach — do 600 XNUMX USD lub mniej!

Michael Foster jest głównym analitykiem ds. Badań Perspektywa kontrahenta. Aby uzyskać więcej pomysłów na świetne dochody, kliknij tutaj, aby zobaczyć nasz najnowszy raport „Niezniszczalny dochód: 5 okazyjnych funduszy ze stałymi dywidendami 10.2%."

Ujawnienie: brak