3 alternatywne inwestycje zabezpieczające przed inflacją

Przy rekordowych stopach inflacji i niestabilnej giełdzie możesz szukać alternatywnych sposobów na zachowanie i powiększanie swoich oszczędności emerytalnych. W każdym portfelu zabezpieczenie przed inflacją obejmuje kilka prostych zasad. Najpierw szukaj inwestycji, które nie korelują (idą w tym samym kierunku) z Twoimi aktywami. Jeśli twój portfel spadnie, twoje nieskorelowane inwestycje prawdopodobnie wzrosną. Następnie poszukaj inwestycji o dużym udziale wartości wewnętrznej, na którą nie ma tak dużego wpływu zachowanie rynku. Rozważ inwestycje, w które Twoim zdaniem trzeba wydać pieniądze, takie jak infrastruktura i towary.

Gdy zagłębimy się w trzy przyjazne dla inflacji inwestycje utrzymywane poza rynkiem akcji, pamiętaj, że inwestorzy mogą wykorzystać konta z ulgą podatkową, takie jak samoobsługowe IRA (SDIRA), aby utrzymać te inwestycje i zmaksymalizować strategię dywersyfikacji portfela emerytalnego.

1. Nieruchomości

Nieruchomości są tradycyjnym zabezpieczeniem przed inflacją, ponieważ mają ogromną wartość wewnętrzną jako namacalne gospodarstwo o ograniczonej podaży. Aktywa rzeczowe, takie jak nieruchomości, mają tendencję do utrzymywania lub zwiększania wartości w czasie i rosną w okresach inflacji, co sprawia, że ​​są to aktywa, których nie należy przeoczyć.

Podczas gdy rynek jednorodzinny doświadczył masowej migracji ludzi uciekających z miast do przedmieść i miasteczek wiejskich latem 2020 r. – bez wątpienia wywołany przez Covid-19 boom mieszkaniowy – istnieje wiele możliwości wokół. Popyt na domy przewyższa podaż, a wirtualne zakupy, handel elektroniczny, a problemy z łańcuchem dostaw wciąż się utrzymują napędzanie popytu dla zróżnicowanego wzrostu przemysłowego. SDIRA posiadające aktywa takie jak REITS, magazyny i/lub surowe grunty poza giełdą oferują znaczne korzyści podatkowe lub wzrost odroczonego podatku (lub wolne od podatku, jeśli są przechowywane w Roth IRA) oraz zyski, które mogą generować przepływy pieniężne i potencjalny wzrost do długoterminowej aprecjacji rynku.

2. Private Equity – skoncentrowany na infrastrukturze

Infrastruktura kraju jest w pewnym sensie niekończącą się operacją, od ogólnego zużycia, przez rozbudowę i remonty, po przywracanie szkód spowodowanych klęskami żywiołowymi. Obecnie znajdujemy się w fazie intensywnej rozbudowy i renowacji, a te projekty infrastrukturalne wymagają finansowania – inwestor ma wiele możliwości. Koncentracja na infrastrukturze inwestycje na niepublicznym rynku kapitałowyms pozyskiwać kapitał poza giełdą od komandytariuszy (inwestorów zewnętrznych), a następnie wykorzystywać ten kapitał do inwestowania w dodatkowe aktywa lub operacje. Przypominają tradycyjne inwestycje private equity, ale inwestycje te koncentrują się na usługach użyteczności publicznej, transporcie, infrastrukturze społecznej (szpitale, szkoły) i energetyce. Inwestycje infrastrukturalne charakteryzują się zazwyczaj stosunkowo niską zmiennością i niską korelacją z innymi klasami aktywów; wydatki są często obowiązkowe w przypadku tych projektów, co sprawia, że ​​są one popularnym wyborem na rynku aktywów alternatywnych, aby pomóc zabezpieczyć się przed inflacją.

3. Surowce

Towary to zasoby, które zazwyczaj ulegają zużyciu i obejmują metale półszlachetne, takie jak miedź i kontrakty terminowe. Aktywa takie jak te znajdują się również poza rynkiem akcji, ale jest kilka kluczowych punktów, o których należy pamiętać podczas inwestowania.

Miedź jest aktywem cyklicznym, co oznacza, że ​​porusza się wraz z rynkiem. Należy również pamiętać, że podobnie jak w przypadku każdego aktywa materialnego, wartość zależy od ilości dostępnej podaży; oznacza to, że problemy w procesie wydobycia lub w całym łańcuchu dostaw mogą wpłynąć na twoją inwestycję. Według Międzynarodowego Stowarzyszenia Miedzi oczekuje się, że w ciągu najbliższych 50 lat miedź wzrośnie nawet o 20%. Raport Banku Światowego 2017 "Rosnąca rola minerałów i metali w niskoemisyjnej przyszłości" zidentyfikowali metale, na które byłoby duże zapotrzebowanie, aby zrealizować przyszłość o niskiej lub zerowej emisji dwutlenku węgla. Miedź, kobalt, ruda żelaza, ołów litowo-niklowo-manganowy, metale platyny i metale ziem rzadkich zostały zidentyfikowane jako niezbędne do rozwoju „przyszłości ograniczonej węglem”. W raporcie stwierdzono również, że możemy zaobserwować szybki wzrost popytu na metale, ponieważ globalne gospodarki będą dążyć do przejścia na niższy ślad węglowy do 2050 r.

Kontrakty terminowe to kolejna alternatywna opcja inwestycyjna w ramach klasy aktywów towarowych. Kontrakty te obejmują fizyczne towary i instrumenty finansowe, które szczegółowo określają ilość aktywów bazowych i są ustandaryzowane w celu ułatwienia handlu na giełdzie kontraktów terminowych. Umowa zobowiązuje strony do kupna lub sprzedaży składnika aktywów w z góry określonej przyszłej dacie i cenie. Rynki terminowe zostały zaprojektowane w celu zabezpieczenia. Rolnicy mogliby chronić swoje ceny upraw poprzez sprzedaż na rynkach terminowych, przetwórcy mogliby chronić swoje ceny dostaw poprzez kupowanie. Możesz zrobić to samo: jeśli masz rozbudowany portfel akcji, możesz użyć kontraktów futures na indeksy giełdowe, aby zabezpieczyć się przed utratą pozycji. Sprzedaż kontraktu futures po cenie, której potrzebujesz, aby chronić swój portfel, ustawia go tak, aby koszt transakcji działał jak składka ubezpieczeniowa, jeśli cena nie pójdzie po Twojej myśli. Jeśli rynek pójdzie tam, gdzie się obawiałeś, odrobisz stratę na kontrakcie futures, który jest przeciwny do Twojego portfela. Kontrakty terminowe mają zwykle wyższy czynnik ryzyka niż inne inwestycje alternatywne, a szczegóły kontraktów mogą być złożone. Ważne jest, aby w pełni zrozumieć rynek futures i warunki kontraktu futures – w tym drobnym drukiem.

Wiecznie zielone zasady hedgingu

Sukcesy odnalezione w alternatywach opierają się na identyfikowaniu i wykorzystywaniu możliwości w zmieniających się – i często trudnych – czasach. Alternatywne aktywa, które nie są skorelowane z rynkiem akcji, są namacalne, oferują rzeczywistą wartość i mogą zachować swoją wartość, ponieważ obowiązkowe wydatki to wiecznie zielona zasada zabezpieczania portfela przed inflacją i zmiennością rynku akcji.

SDIRA i inwestowanie korzystne podatkowo

Wykorzystanie SDIRA do przechowywania alternatywnych aktywów oferuje rozszerzone korzyści podatkowe, które mogą zasilić Twój portfel emerytalny w przyszłości. Jak w przypadku każdej decyzji inwestycyjnej, ważna jest należyta staranność i współpraca z doradcą finansowym. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej na nowym rynku, porozmawiaj z doradcą podatkowym, prawnym lub finansowym o swojej konkretnej sytuacji i sprawdź, czy inwestycje alternatywne zostały wstrzymane samodzielna IRA jest odpowiednia dla Twoich celów emerytalnych.

Informacje zawarte w tym artykule są treściami edukacyjnymi, a nie poradami inwestycyjnymi, podatkowymi lub finansowymi. Powinieneś skonsultować się z licencjonowanym specjalistą w celu uzyskania porady dotyczącej Twojej konkretnej sytuacji.