23 dywidendy gotowe do przejścia na emeryturę za 2023 r

Dziesięcioprocentowe dywidendy to nie żart.

Mówimy o 50,000 500 USD rocznego dochodu z wypłaty przy 100,000 XNUMX USD. Albo XNUMX XNUMX dolarów rocznych dywidend od miliona dolarów.

To poważny przepływ gotówki. A najlepsze jest to, że mówimy o dochodach — co oznacza, że ​​jeśli kupimy dobrze, możemy spokojnie usiąść, zebrać te wypłaty i zachować nasze oszczędności w nienaruszonym stanie.

Hojne zyski dają nam dużą przewagę nad inwestorami typu „wanili”, którzy łasią się na tradycyjne blue chipy (płacąc od 2% do 3%). To nie wystarczy. To łatwa matematyka.

Odwołajmy się ponownie do portfela wartego milion dolarów. Jeśli zainwestujemy w „szerszy rynek”, S&P 500 daje 1.5%. To pełnomocnik, tzw SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
SZPIEG
), płaci skromne 15,000 XNUMX dolarów rocznego dochodu.

Kiepski!

Dla dwuosobowego gospodarstwa domowego, mamy 3,310 dolarów dla krajowy poziom ubóstwa!

W tym momencie nie mamy innego wyboru, jak tylko wyrwać się z twojego gniazda, aby nadrobić przepaść między tym dochodem z dywidend a miesięcznymi rachunkami. Wydajność ma znaczenie.

Zyski robią różnicę na emeryturze

Na cześć roku 2023 podciągnijmy 23 plony tłuszczu. Ta lista płaci 7% aż do 18.2% rocznie (tak, to nie literówka).

Grupa o wysokiej wydajności nr 1: tradycyjna

Zacznijmy od niektórych tradycyjnych akcji (i OK, jednej głównej spółki komandytowej), które nie mają żadnych specjalnych cech - tylko wysokie zyski.

Chesapeake Energy
CHK
(CHK) i Devon Energy
DVN
(DVN) nie mają już tradycyjnych programów dywidendowych, w ramach których wypłacają tę samą kwotę (bez podwyżek) co kwartał. Możesz za to podziękować temu pierwszemu za złożenie wniosku o ochronę przed bankructwem w 2020 r., A także za obniżkę dywidendy w 2016 r. i lata krwotoku akcji.

Teraz obaj prowadzą bardziej odpowiedzialne programy dywidendowe, które mają sens w ich modelach biznesowych zorientowanych na towary. W szczególności oba mają regularną dywidendę bazową, a następnie oba zostaną powiększone o dodatkowe zmienne dywidendy oparte na procentach przepływów pieniężnych. (Devon zapłaci do 50% przepływów pieniężnych, a Chesapeake zapłaci 50% przepływów pieniężnych).

Western Union
WU
(UW) i Kohla (KSS) odzwierciedlają bardziej tradycyjne programy dywidendowe – chociaż wypłata pierwszego z nich utknęła na poziomie 23.5 centa kwartalnie od kilku lat, podczas gdy drugi dosłownie podwoił swoją wypłatę w 2022 roku.

Płatnicy specjalni

Termin „specjalne dywidendy” dostaje złą reputację od niektórych łowców dochodów. Dzieje się tak dlatego, że w większości przypadków są to jednorazowe płatności wynikające ze specjalnego wydarzenia — powiedzmy, firma sprzedaje część swojej działalności i wykorzystuje część nieoczekiwanej nagrody, aby wynagrodzić swoich akcjonariuszy. Oczywiście nie spodziewałbyś się podobnych dywidend w przyszłości.

Ale mając garstkę specjalnych płatników dywidend, możesz spodziewać się dość regularnego specjalnego traktowania.

Stara Republika Międzynarodowa
ORI
(LUB JA), ubezpieczyciel generalny i ubezpieczeniowy, regularnie pojawia się na moim wysokowydajnym radarze pomimo nominalnej rentowności na poziomie około 4%. To dlatego, że przez większość lat wypłaca hojną specjalną dywidendę, na ile pozwalają na to zyski, często ponad dwukrotnie podwajając roczną sumę kwartalnych wypłat. Mimo to 3.9% to akceptowalna dolna granica, jeśli wiesz, że przez większość lat możesz otrzymać wypłatę w wysokości 8% lub 9%.

Oczywiście niektórzy specjalni płatnicy posuwają się za daleko i nie można na nich polegać w kwestii dochodów emerytalnych. Z Zasoby łukowe
ŁUK
' (ŁUK) 18.2% zysku, aż 17.5 punktu procentowego pochodzi z licznych specjalnych dywidend. I w przeciwieństwie do innych nazw na tej liście, nie ma długiej historii dostarczania spójnych dywidend specjalnych, co czyni go wysoce podejrzanym dla inwestorów ceniących niezawodność.

Fundusze inwestycyjne nieruchomości

Fundusze inwestycyjne w nieruchomości lub REIT, są synonimem hojnych dywidend. Co ma sens — są dosłownie mandat redystrybuować dziewięć dziesiątych swoich dochodów z powrotem do akcjonariuszy.

Ale te osiem REIT-ów dystrybuuje więcej niż większość – co najmniej 2x większy zysk na rynku Fundusz ETF na rynku nieruchomości Vanguard (VNQ
Vnq
).

Na przykład istnieje Właściwości EPR (EPR), specjalność „experiences” REIT, która obecnie daje ponad 8%. Jej blisko 360 lokalizacji, wynajętych ponad 200 najemcom w 44 stanach i Kanadzie, obejmuje m.in. AMC (AMC) teatry, pola golfowe Topgolf, ośrodki narciarskie, parki wodne, a nawet muzea. EPR wciąż znajduje się w trybie odzyskiwania po głębokich zmaganiach z COVID, które spowodowały tymczasowe zawieszenie wypłaty dywidendy. Od tego czasu przywrócił tę wypłatę i chociaż akcje EPR spadły dwucyfrowo w 2022 r., REIT jest mniej więcej zgodny z rynkiem i osiąga lepsze wyniki niż sektor nieruchomości.

Tylko bądź ostrożny. Większość z tych REIT-ów przynosi tak duże zyski z powodu złych lub wręcz okropnych wyników w ciągu ostatniego roku - podczas gdy REIT-y pozostają w tyle za rynkiem, niektóre z tych nazw po prostu marnieją i mogą mieć większe trudności w nadchodzącym roku. Zaufanie do dochodów z nieruchomości biurowych (OPI) i Podgórski Zaufanie do nieruchomości biurowych (PDM) straciły odpowiednio 45% i 52% od początku roku do końca 2022 r. Tak, niektórzy pracodawcy w końcu wpychają swoich pracowników z powrotem do boksów, ale ten impet może osłabnąć, jeśli gospodarka popadnie w recesję w 2023 r.

Brett Owens jest głównym strategiem inwestycyjnym Perspektywa kontrahenta. Aby uzyskać więcej pomysłów na świetne dochody, uzyskaj bezpłatny egzemplarz jego najnowszego raportu specjalnego: Twój portfel na wcześniejszą emeryturę: Ogromne dywidendy — co miesiąc — na zawsze.

Ujawnienie: brak