2 dywidendy, które teraz miażdżą inflację

Walka o emeryturę nigdy się nie kończy! W 2020 i 2021 roku przerażały nas cięcia dywidend. Teraz pocimy się gwałtownie rosnącą inflacją!

Dobre wieści? Bez względu na zmartwienia, możemy zastosować mój „2-etapowy plan dochodów emerytalnych”. Został zaprojektowany tak, aby nic, co robi Jay Powell, Władimir Putin, a nawet chiński prezydent Xi, nie miało wpływu na nasze strumienie dywidend.

(Poniżej podam dwa paski, które doskonale działają z tą strategią, w tym jeden, który czerpie zyski z upadku rosyjskiej ropy. Ta niedoceniana firma właśnie podniosła swoją wypłatę o 50%.)

Inflacja dobija emerytów

Oczywiście ten krach na rynku jest głównie dziełem Powella, który przekroczył granicę stymulacji, zwiększając podaż pieniądza o absurdalne 40% od lutego 2020 r. I spójrz na prawą stronę poniższego wykresu: mimo że inflacja była problem od ponad roku, tylko on właśnie naciskanie hamulca!

Wszyscy wiemy, że emeryci - ludzie z najmniejszym polem manewru w swoich budżetach - biorą na siebie ciężar. Jeśli jesteś na emeryturze lub zbliżasz się do emerytury, prawdopodobnie zauważyłeś, że ceny rzeczy, których najbardziej potrzebujesz, wzrosły.

Masz nadzieję odwiedzić wnuki tego lata? Ceny biletów lotniczych wzrosły w marcu o 11%. od lutego, zgodnie z najnowszym odczytem wskaźnika cen towarów i usług konsumpcyjnych. Zapomnij o jeździe — ceny benzyny wzrosły o 48% w porównaniu z rokiem ubiegłym! Rosną również inne artykuły codziennego użytku: energia elektryczna wzrosła o 11% w porównaniu z rokiem ubiegłym. Odzież? Wzrost o 7%.

Bez wątpienia kiwasz głową wraz z tą listą. A jeśli jesteś podobny do mnie, myślisz, że te liczby są zbyt konserwatywne w porównaniu z tym, co widzimy w sklepach.

W tym miejscu pojawiają się moje dwie ulubione strategie dywidendowe, które pozwalają radzić sobie z naszymi gwałtownie rosnącymi kosztami utrzymania. Jedna jest bardziej odpowiednia dla inwestora, któremu brakuje lat do emerytury, a druga to doskonały sposób na zwiększenie dochodów, jeśli już się wyrejestrowałeś siły roboczej lub zamierzają to zrobić.

Lata do emerytury: włącz „magnes dywidendowy”

Jeśli wciąż brakuje Ci kilku lat, by je zawiesić, w miarę jak inflacja zmierza na północ, warto sięgnąć po akcje spółek notujących wzrost dywidendy. Ale nie tylko jacyś starzy hodowcy dywidend — chcemy akcji z wypłatami, które są przyspieszanie.

Firmy z gwałtownie rosnącymi wypłatami płacą nam na trzy sposoby:

1. Płacąc A dywidenda teraz i…
2. Rosnące ich wypłaty, i …
3. wzrost kursu akcji, ponieważ ceny akcji plantatorów dywidend, jak szczeniaki, śledzą wyższe dywidendy.

Cameco: sprytny zakup, gdy energia jądrowa wraca do łask

Pierwsza akcja, o której chcę ci powiedzieć, jest idealna do tego podejścia. To producent uranu — a ja miłość Perspektywy dla uranu.

Połączenia inny żółty metal osiągnął szczyt przed kryzysem finansowym. Jednak jego cena spadła przez ostatnie 15 lata. Zgadza się. Uran rozbił się w 2007 roku i tyle tylko teraz zaczyna się zbierać. Z 15-letnim zawieszeniem, jest gotowy na niezłe boisko!

Popyt wydaje się być zablokowany w długoterminowym trendzie wzrostowym z wielu powodów, poczynając od wzrostu liczby ludności: do 2050 roku na naszej planecie będzie żyło prawie 9.8 miliarda ludzi. Przewiduje się, że wynikający z tego skok zużycia energii elektrycznej zwiększy popyt na uran o 75% w ciągu trzech dekad następujących po 2020 r.:

Wytwarzanie energii jądrowej będzie potrzebne, aby przenieść nas stąd tam. W dodatku nuklearny is uważane za czyste źródło energii, a niższa emisja CO2 jest konieczna, aby zapewnić zdatne do życia jutro.

Ale przyszłość nie jest naszym jedynym problemem. Świat potrzebuje nierosyjskich źródeł energii wczoraj. Kupowanie goli gazu ziemnego w celu sfinansowania machiny wojennej nie jest dobre.

Dlatego Wielka Brytania ogłosiła plany potrójny swoją energetykę jądrową. Prezydent Francji Emmanuel Macron obiecał więcej energii jądrowej w swoim programie reelekcji. Prawdopodobnie dołączą do nich kolejne kraje na kontynencie.

Z siedzibą w Kanadzie Cameco (CCJ) jest głównym beneficjentem tego renesansu nuklearnego. To jeden z największych na świecie producentów uranu, produkujący 53 miliony funtów rocznie, co odpowiada 17% światowej produkcji.

Większość uranu Cameco pochodzi z jej działalności w Saskatchewan, z mniejszą kopalnią w Kazachstanie, której jest właścicielem poprzez spółkę joint venture. Cameco zawiesiło również kopalnie w USA, które mogłyby zostać ponownie uruchomione, ale zarząd stosuje ostrożne podejście, planując eksploatację kopalń poniżej wydajności przez kilka następnych lat.

Jak wszyscy górnicy, majątek Cameco rośnie i spada wraz z ceną towaru, który produkuje. W związku z tym akcje zyskały, z dużym potencjałem do wzrostu.

Jest to częściowo spowodowane wpływem jego wypłaty, która robi rentowność wynosi dziś tylko 0.4%, ale wygląda na to, że będzie długoterminowa, ponieważ w zeszłym roku firma dokonała ogromnej podwyżki o 50%. Inwestorzy to zauważyli, licytując akcje w tandemie!

Ponieważ dywidenda Cameco zmienia się wraz z cenami uranu, to nie jest akcje, które kupimy i schowamy. Ale to is mądry zakup teraz, ponieważ kraje ogólnie odzwyczajają się od paliw kopalnych i Rosyjski w szczególności paliw kopalnych.

Firma otrzymuje dodatkową poduszkę z bilansu: na koniec pierwszego kwartału miała 996 milionów dolarów długoterminowego zadłużenia, mniej niż 1.5 miliarda dolarów w gotówce i inwestycjach krótkoterminowych. Wreszcie, fakt, że Cameco ma siedzibę w przyjaznej Kanadzie, jest dodatkowym plusem w tej nowej erze „onshoring” i „deglobalizacja”.".

Na (lub prawie) emeryturze: zgarnij te miesięczne strumienie gotówki w wysokości 7%+

Cameco to świetne akcje do rozważenia, jeśli jesteś daleko od emerytury, ponieważ rosnący uran prawdopodobnie przełoży się na wyższe dywidendy i ceny akcji w dłuższej perspektywie. Ale co, jeśli jesteś na emeryturze lub prawie na emeryturze i chcesz więcej swojego zwrotu w postaci wypłaty dywidendy?

W tym miejscu pojawia się jedna z najlepszych – i zdecydowanie najbardziej niekochanych – gier dywidendowych ze wszystkich: fundusze zamknięte (CEF).

Istnieje około 500 funduszy CEF, które oferują emerytom to, czego najbardziej potrzebują: duże dywidendy, często wypłacane co miesiąc. Typowy CEF daje obecnie około 7%, a wielu płaci więcej.

Weźmy pod uwagę fundusz np Eaton Vance Zarządzany Podatkowo Fundusz Strategii Kupna-Wpisu (EXD), co może być świetnym, przynoszącym wysokie dywidendy sposobem na posiadanie niektórych z najbardziej znanych amerykańskich blue chipów. Ma szczególne znaczenie dla technologii, na poziomie 36% portfela. Apple
AAPL
(AAPL) i Microsoft
MSFT
(MSFT) to jego dwa najlepsze holdingi.

To sprawia, że ​​EXD jest interesujący, ponieważ wpływ technologii na nasze życie na długo przewyższy tę serię podwyżek stóp Fed, co sprawi, że dzisiejsze ceny pobitych technologii o dużej kapitalizacji będą kuszące. W miarę jak technologia wraca do zdrowia, możesz jechać dalej, zbierając większość swoich zysków w postaci 8.2% dywidendy EXD, wypłacanej co miesiąc. A ta duża wypłata jest odporna: przetrwała załamanie gospodarcze związane z COVID-19.

Ponadto EXD generuje dodatkową gotówkę, sprzedając opcje kupna z pokryciem — prawa, które inwestorzy nabywają, aby kupić akcje EXD, jeśli osiągną obrót powyżej określonego poziomu w ustalonym czasie w przyszłości. Ta strategia dobrze sprawdza się na niestabilnym rynku, ponieważ jeśli cena akcji zamyka się poniżej ceny wykonania, EXD zatrzymuje swoje akcje i premii, jaką płacą nasi nabywcy opcji. Otrzymujemy tę premię jako część naszej dywidendy.

Dodatkowo możemy podnieść EXD na poziomie 1.8% poniżej jego wartości aktywów netto (NAV lub wartość akcji w jego portfelu), kiedy to piszę. To może nie brzmieć jak wielka transakcja, ale fundusz notował premie przez większą część ubiegłego roku, co sugeruje, że dalsze zyski mogą być przed nami.

Brett Owens jest głównym strategiem inwestycyjnym Perspektywa kontrahenta. Aby uzyskać więcej pomysłów na świetne dochody, uzyskaj bezpłatny egzemplarz jego najnowszego raportu specjalnego: Twój portfel na wcześniejszą emeryturę: Ogromne dywidendy — co miesiąc — na zawsze.

Ujawnienie: brak