Parlament Europejski i Rada Europejska zgodziły się na utworzenie nowego Urzędu ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy we Frankfurcie. Decyzja została podjęta po decyzji UE z 2023 r. o nadzorowaniu firm kryptograficznych i dostawców usług finansowych działających na arenie międzynarodowej.
Władze Unii Europejskiej (UE) zgadzają się na utworzenie w 2025 r. organu nadzorującego ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy w związku ze wzmożoną kontrolą roli firm kryptograficznych w finansowaniu terroryzmu.
Dlaczego europejski nacisk na pranie pieniędzy?
UE twierdzi, że nowy organ ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy będzie zatrudniał 400 pracowników, gdy w przyszłym roku zostanie uruchomiony w Niemczech. O przyjęcie agencji ubiegało się dziewięć krajów, w tym Francja, Włochy, Hiszpania, Łotwa i Irlandia.
AMLA będzie wymagać od instytucji kredytowych i finansowych oraz dostawców usług związanych z aktywami kryptograficznymi przeprowadzenia należytej staranności wobec klienta. Giełda kryptowalut musi zachować należytą staranność, aby zweryfikować informacje o klientach i zgłosić podejrzane działania unijnym jednostkom analityki finansowej. W zeszłym roku członkini rady nadzorczej UE Elizabeth McCaul stwierdziła, że ważne jest, aby wziąć pod uwagę globalną działalność giełdy w celu oceny jej kondycji finansowej, ponieważ organy regulacyjne patrzące wyłącznie na działalność lokalną nie są w stanie dokładnie ocenić ryzyka firmy.
Dobrym przykładem jest Binance, w którym władze francuskie prowadziły dochodzenie pod kątem prania pieniędzy. Stany Zjednoczone obciążyły później giełdę za umożliwienie terrorystom korzystania z jej platformy. Jednak w artykule z 2023 r. opublikowanym w Oxford Academic stwierdzono, że chociaż kryptowaluta może być atrakcyjna dla terrorystów, grupy często nie mogą przekonwertować jej na główne waluty.
Czytaj więcej: Regulacje dotyczące kryptowalut: jakie są zalety i wady?
„Z drugiej strony kryptowaluta nie jest atrakcyjna dla finansowania terroryzmu ze względu na duże wahania cen kryptowalut, brak mechanizmów zaufania, trudność w przeliczeniu na główne waluty oraz dojrzałość globalnej technologii śledzenia funduszy” – stwierdzili Shaceng Wang i Xixi Zhu .
AMLA tłumi entuzjazm MiCA
Oświadczenie UE spotkało się z reakcją społeczności kryptograficznej, z których część oskarżyła UE o pranie pieniędzy. WalkerAmerica, gospodarz podcastów Bitcoin, retorycznie zapytał, czy zasady AMLA mają zastosowanie do banków.
„Więc zamierzacie rozprawić się z dużymi bankami, które zajmują się praniem brudnych pieniędzy?” Walker napisał.
Decyzja AMLA zostaje podjęta po sfinalizowaniu przez Unię Europejską projektu ustawy o rynkach kryptowalut, która reguluje kryptowaluty w kwietniu 2023 r. Ustawa, która wejdzie w życie w przypadku giełd jeszcze w tym roku, dotyczy nowych emisji tokenów, przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy dla giełdy i zasady dotyczące monet stabilnych. Stablecoin to tokenizowana wersja waluty fiducjarnej, którą uczestnicy rynku kryptowalut mogą z łatwością wymienić na kryptowaluty.
Przeczytaj więcej: Co to jest waluta Fiat? Czym różni się od kryptowaluty?
Francuski gigant bankowy Societe Generale wprowadził niedawno na rynek monetę typu stablecoin denominowaną w euro. Emitent USDC, Circle, niedawno rozszerzył swoją monetę typu stablecoin opartą na euro na blockchain Solana.
Plany te sugerują, że instytucje spodziewają się, że wkrótce popyt przeniesie środki między kryptowalutami a tokenizowanymi aktywami euro. Od pewnego czasu obywatele sceptycznie odnoszą się do planów UE dotyczących wprowadzenia cyfrowej waluty banku centralnego (CBDC). BeInCrypto skontaktowało się z działem prasowym Parlamentu Europejskiego w celu uzyskania komentarza, ale nie otrzymało jeszcze odpowiedzi do czasu publikacji prasy.
Odpowiedzialność
Zgodnie z wytycznymi Trust Project, BeInCrypto zobowiązuje się do bezstronnego i przejrzystego raportowania. Celem tego artykułu jest dostarczenie dokładnych i aktualnych informacji. Zaleca się jednak czytelnikom niezależną weryfikację faktów i skonsultowanie się ze specjalistą przed podjęciem jakichkolwiek decyzji na podstawie tych treści. Należy pamiętać, że nasze Warunki korzystania z usługi, Polityka prywatności i Zastrzeżenia zostały zaktualizowane.
Źródło: https://beincrypto.com/european-laundering-crypto/