Dlaczego Crypto DEX coraz częściej wykorzystują stałą stawkę?

Dla większości ludzi konta oszczędnościowe (oferowane głównie przez banki finansowe) to najpowszechniejszy sposób, w jaki ludzie starają się zachować wartość swoich środków pieniężnych i osiągnąć zysk. Po prostu otwierając konto bankowe, inwestorzy mogą zacząć oszczędzać, aby uzyskać stałe oprocentowanie tych oszczędności. Chociaż większość tych rachunków oszczędnościowych służy do zabezpieczenia przed inflacją, większość z nich obniża rzeczywistą wartość oszczędności, oferując niższe oprocentowanie nominalne niż rzeczywista inflacja.

W zależności od kraju i dostępnych opcji bankowych istnieje prawdopodobieństwo, że nawet najbardziej hojne konta oszczędnościowe zapłacą jedynie od 1% do 3% RRSO (dla krajów rozwiniętych). I zazwyczaj mniej niż 8% w przypadku większości krajów rozwijających się, a wszystkie one nadal są niższe niż odpowiadające im stopy inflacji. Stopy są zasadniczo tak niskie ze względu na strukturę instrumentów bankowych i taktykę maksymalizacji zysków. Celem głównym jest zysk (dla akcjonariuszy banku), a nie oszczędzających. 

Jednak niezwykły rozwój ekosystemu zdecentralizowanych finansów (DeFi) w ciągu ostatnich dwóch lat rzucił oszczędzającym nowe światło na utrzymanie wartości swoich środków pieniężnych. DeFi pozwala każdemu na całym świecie zarabiać na wyższych stopach procentowych i daje mu większą kontrolę nad własnymi pieniędzmi. Zdecentralizowane protokoły obstawiania oferują hojniejsze zwroty niż tradycyjny rynek oszczędnościowy, niektóre nawet do 20% RRSO. Platformy takie jak Tezos (XTZ), Cosmos (ATOM) i Polkadot (DOT) oferują ponad 6% RRSO oszczędności.  

Dlaczego większość ludzi nadal woli tradycyjne bankowe konta oszczędnościowe od ekosystemu DeFi? 

Problem ze stałą stawką na platformach Staking DeFi

Jednym z największych problemów zdecentralizowanego systemu „oszczędzania” jest zmienność cen kryptowalut. Pomimo wysokich zysków, kryptowaluty są znane ze swojej zmienności. W zależności od tego, jak długo ktoś stawia swoje tokeny, ogólny zysk oferowany na platformie może zostać zrównoważony przez ryzyko zmienności. 

Przykładowo, jeśli wartość kryptowaluty, którą trzymasz (stakujesz) spadnie w danym roku o 10%. Znajdujesz się w puli, która oferuje 15% RRSO; osiągniesz około 5% zwrotu z inwestycji. Jeśli cena kryptowaluty spadnie o 20%, stracisz 10% na swojej inwestycji.

Chociaż zmienność jest głównym problemem w zachęcaniu mas do przyłączenia się do stakowania DeFi, nie jest to jedyna przeszkoda w masowej adopcji, nawet przy niezwykłych zyskach. Obstawianie DeFi również stoi przed wyzwaniem posiadania elastycznych stawek w stosunku do stałej stawki. Większość platform stakingowych oferuje stale zmieniające się stawki w swoich pulach płynności, a nie stałą stawkę, ponieważ zmienia się ona ze względu na opłaty transakcyjne. Chociaż może to czasami działać na korzyść inwestora, większość inwestorów woli pewne stałe oprocentowanie swoich oszczędności. 

Dlaczego inwestorzy powinni szukać możliwości oprocentowania stałego zamiast oprocentowania regulowanego w przypadku swoich oszczędności na niestabilnym rynku?  

• Bezpieczeństwo: Inwestorzy zazwyczaj preferują oszczędności o stałym oprocentowaniu ze względu na pewną stopę zwrotu. Kiedy zainwestujesz swoje środki w rachunek z lokatą stałą, możesz mieć gwarancję otrzymania określonej stopy zwrotu.
• Próg podatkowy dla odsetek: Rachunek oszczędnościowy ze stałym depozytem zapewnia wygodę drobnym inwestorom, ponieważ w przypadku małych zysków poniżej określonego progu podatek nie będzie pobierany. 
• Pożyczki pod stałą lokatę: Stałe oprocentowanie depozytów zapewnia również niezawodny instrument, jeśli potrzebujesz szybkiej pożyczki. Bardzo łatwo jest zaciągnąć pożyczkę pod zastaw stałych depozytów.

W tym celu zdecentralizowany ekosystem finansowy powoli wykorzystuje możliwości obstawiania stawek stałych. Primex jest jedną z wiodących platform DEX oferujących pożyczkodawcom możliwości stałego oprocentowania poprzez zabezpieczenie stóp opłatami transakcyjnymi i zyskami platformy.

Zrozumienie stałych stawek na Primex DEX

Primex to protokół płynności dla handlu krzyżowego z depozytami zabezpieczającymi niezależny od DEX, z mechanizmami scoringowymi. Na platformie pożyczkodawcy zapewniają płynność pulom (lub segmentom), gdzie inwestorzy mogą ją wykorzystać do handlu lewarowanego. Inwestorzy na platformie mogą obstawiać wiele par kryptowalut w puli płynności, aby zdobyć zachętę. Ci dostawcy płynności są następnie opłacani z opłat transakcyjnych pobieranych na platformie. 

W przeszłości stopa procentowa była elastyczna ze względu na niestałe opłaty transakcyjne i zmienność na rynku. Aby rozwiązać problem elastycznych stawek, Primex DEX wprowadził stałe stawki stawek. Blokując środki na określony czas, LP mają możliwość uzyskania stałego oprocentowania postawionych środków. W przeciwieństwie do rachunku bankowego ze stałym oprocentowaniem, Primex zapewnia pożyczkodawcom całkowitą kontrolę nad swoimi środkami, zachowując jednocześnie najwyższą prywatność transakcji.

Hej! Z radością ogłaszamy program Primex Early Users!

Primex otworzył drzwi dla wczesnych traderów, dostawców płynności i opiekunów, aby mogli współpracować z głównym zespołem i uczestniczyć w testowaniu i rozwoju protokołu.https://t.co/k8Jdyy57KB pic.twitter.com/EAEhMiDkVC

— Primex Finanse (@primex_official) 18 marca 2022 r.

Oprócz funkcji obstawiania po stałym oprocentowaniu, Primex oferuje również obstawiającym szeroką gamę funkcji. Jedną z najważniejszych cech DEX jest platforma handlu lewarowanego. Inwestorzy nie potrzebują zabezpieczenia, aby otworzyć pozycję lewarowaną, lecz raczej blokują depozyt. Po zablokowaniu depozytu inwestorzy mogą pożyczyć dźwignię finansową do 5X, zwiększając swoje ogólne zyski. Protokół nie przekazuje żadnych środków do portfeli zewnętrznych, a w przypadku likwidacji zablokowane aktywa przekazywane są do protokołu TVL.

Inne funkcje platformy obejmują międzyłańcuchowy DEX, model zarządzania ryzykiem dla aktywów, par handlowych i traderów oraz możliwości pozyskiwania plonów. Wreszcie, Primex zawiera również protokół punktacji traderów oparty na sztucznej inteligencji, który stale monitoruje i ocenia traderów za pośrednictwem zdecentralizowanej sieci węzłów opartych na uczeniu maszynowym. Scoring określa poziom ryzyka traderów i dostępne koszyki. Traderzy osiągający wysokie wyniki mogą przetrwać dużą zmienność i zachować swoje pozycje nawet w przypadku zbliżania się do ceny likwidacji.

Ostatnie słowa

Zmienność pozostaje barierą wejścia dla nowych użytkowników na zdecentralizowaną przestrzeń finansową. Wielu inwestorów woli mieć stałą stopę procentową swoich oszczędności niż zmienną stopę procentową wynikającą z obowiązków podatkowych. Wzrost stałych stawek na DEX-ach i platformach do stakowania wytyczy nową ścieżkę dla inwestorów, witając w ekosystemie inwestorów niechętnych ryzyku i tradycyjnych inwestorów.