Zrozumienie DeFi i jego zastosowań – crypto.news

Czym jest DeFi i dlaczego jest tak popularny w krypto? Kliknij, aby dowiedzieć się wszystkiego, co musisz wiedzieć o DeFi (zdecentralizowane finanse) i jego najczęstszych zastosowaniach!

DeFi, czyli Zdecentralizowane Finanse, to szybko rozwijająca się branża ściśle związana z kryptowalutami. Zasadniczo DeFi ma na celu zmianę branży finansowej poprzez usunięcie pośredników, takich jak banki i umożliwienie użytkownikom przeprowadzania niezależnych transakcji finansowych. 

Ale czym właściwie jest DeFi i dlaczego jest to obecnie tak popularne określenie? Czytaj dalej, aby się dowiedzieć!

Co to jest DeFi?

DeFi (zdecentralizowane finanse) to ogólny termin na usługi finansowe uruchamiane na publicznie dostępnych łańcuchach blokowych, takich jak Ethereum. DeFi umożliwia wykonywanie transakcji, takich jak pożyczanie pieniędzy i handel aktywami, bez pomocy osób trzecich, takich jak banki. Podobnie jak kryptowaluty, DeFi ma zasięg globalny, obsługuje transakcje peer-to-peer i działa błyskawicznie.

Ponieważ produkty DeFi są oparte na blockchain, każda transakcja jest widoczna dla każdego, co zapewnia przejrzystość. Zarządzają nimi również inteligentne kontrakty, co minimalizuje ryzyko błędu ludzkiego podczas wykonywania transakcji.

Produkty DeFi nie podlegają nadzorowi, co oznacza, że ​​użytkownicy są odpowiedzialni za swoje tokeny DeFi i klucze prywatne. Ponieważ użytkownicy są odpowiedzialni za swoje klucze, zapobiega to masowej utracie środków, jeśli cyberatak włamie się do banku lub giełdy kryptograficznej.

Różnice między finansami scentralizowanymi a zdecentralizowanymi

DeFi jest przeciwieństwem CeFi (Centralized Finance). CeFi składa się z tradycyjnych instytucji finansowych, takich jak banki i SKOK-i. Ponadto CeFi obejmuje również giełdy kryptowalut, takie jak Binance i Coinbase.

Niektóre znaczące różnice między DeFi i CeFi to:

Prywatności

Większość instytucji CeFi wymaga wypełnienia formularzy danymi osobowymi, takimi jak imię i nazwisko, adres domowy i numer telefonu. Chociaż DeFi nie jest całkowicie anonimowe, nie musisz podawać wielu danych osobowych, aby dokonywać transakcji. 

Weryfikowalność

Banki i inne tradycyjne instytucje finansowe zachowują w tajemnicy wszystkie swoje transakcje. Ponieważ DeFi działa na blockchain, każdy użytkownik może przeglądać dowolną transakcję, co daje jej dodatkową warstwę przejrzystości i zaufania.

Godziny pracy

Banki, giełdy i kasy kredytowe zazwyczaj śledzą godziny pracy i zamykają w weekendy. DeFi nie ma jednak tych samych ograniczeń – możesz dokonywać transakcji 24 godziny na dobę, siedem dni w tygodniu.

Typowe zastosowania dla DeFi

Podobnie jak jego odpowiednik CeFi, DeFi ma wiele zastosowań w sektorze finansowym. Oto kilka typowych sposobów, w jakie ludzie używają DeFi: 

Zdecentralizowane giełdy (DEX)

Zdecentralizowane giełdy, takie jak DeFi Swap i Uniswap, umożliwiają użytkownikom handel kryptowalutami bez pośredników. Zamiast centralnego organu inteligentne kontrakty łączą sprzedawców z kupującymi – monety są przenoszone bezpośrednio z ich portfeli bez pomocy osób trzecich.

Stablecoins

Kryptowaluty doświadczają większych wahań cen niż fiat, co nie jest idealne dla transakcji. Dlatego ludzie stworzyli stablecoiny lub kryptowaluty, które są powiązane z aktywami w świecie rzeczywistym. Większość stablecoinów jest powiązana z dolarem amerykańskim, ale niektóre są powiązane z aktywami, takimi jak złoto lub srebro.

Niektóre z najpopularniejszych stablecoinów to:

• Tether (powiązany z dolarem amerykańskim)
• Moneta USD (powiązana z dolarem amerykańskim)
• Binance USD (powiązany z dolarem amerykańskim)
• Digix Gold Token (powiązany z cenami złota)

Platformy pożyczkowe

Witryny pożyczkowe, takie jak Compound, pozwalają użytkownikom pożyczać lub pożyczać kryptowaluty. Algorytm ustala stopy procentowe, więc oprocentowanie kryptowalut o wysokim popycie jest zazwyczaj wyższe. W przeciwieństwie do pożyczek CeFi, które wymagają identyfikacji lub oceny kredytowej, pożyczki DeFi wymagają jedynie zabezpieczenia w postaci tokenów.

Rynki prognostyczne

Rynki prognostyczne to zasadniczo serwisy bukmacherskie, w których ludzie zarabiają na prawidłowym odgadywaniu wyniku wydarzenia, takiego jak wybory prezydenckie. Rynki prognostyczne DeFi zyskują na popularności, ponieważ większość rządów próbuje zamknąć scentralizowane rynki prognostyczne.

Zrozumienie portfeli DeFi

Podobnie jak w przypadku kryptowalut, potrzebujesz portfela DeFi, aby korzystać ze zdecentralizowanych usług finansowych. Wszystkie portfele DeFi nie są objęte ochroną, więc odpowiadasz za bezpieczne przechowywanie frazy początkowej lub klucza prywatnego. 

Chociaż istnieją zarówno sprzętowe, jak i programowe portfele DeFi, portfele programowe są zdecydowanie najpopularniejszym wyborem dla transakcji DeFi. Niektóre popularne portfele to:

• MetaMask
• PortfelPołącz
• Portfel Rainbow

Nie wszystkie portfele są kompatybilne z każdym blockchainem – na przykład MetaMask nie obsługuje blockchain Solana. W zależności od wymagań i preferencji możesz potrzebować kilku portfeli DeFi.

Różne portfele mają również różne funkcje wsparcia. Na przykład SolFlare pozwala zarządzać postawionymi kryptowalutami, podczas gdy MetaMask pozwala handlować tokenami bezpośrednio z aplikacji.

Zanim będziesz mógł korzystać z usług DeFi, musisz połączyć swój portfel z jego protokołem, klikając „Połącz portfel”. Upewnij się, że Twój portfel jest zasilany kryptowalutami, aby wykonać transakcję.

Zarabianie pieniędzy z DeFi

DeFi to świetny sposób na zarabianie pasywnego dochodu. Oto trzy sposoby zarabiania na platformach DeFi:

Staking

Stawianie tokenów na usługi DeFi jest podobne do posiadania bankowego konta oszczędnościowego. Blokujesz określoną ilość monet na pewien czas i zarabiasz monety jako nagrodę pod koniec okresu stawki. 

Nagrody te pochodzą z łańcucha bloków, który wykorzystuje Twoje postawione monety do walidacji transakcji. Stawianie większej liczby monet pozwala zdobyć wyższe nagrody pod koniec okresu stawki.

Niektóre kryptowaluty, takie jak ETH, mają minimalną kwotę stawki. Jednak giełdy kryptograficzne również otwierają pule stawek, co pozwala na dołączenie do mniejszych depozytów.

Zapewnienie płynności

Stanie się dostawcą płynności na zdecentralizowanych giełdach, takich jak Uniswap, działa podobnie do obstawiania. Blokujesz tokeny w puli płynności i otrzymujesz monety z puli płynności jako nagrodę za wspieranie wymiany tokenów. Im więcej żetonów wydasz, tym większe nagrody otrzymasz.

Kredyt

Najprostszym sposobem zarabiania pasywnego dochodu z DeFi jest pożyczanie pieniędzy. Pożyczki DeFi działają inaczej, ponieważ zamykasz środki w inteligentnej umowie, która wybiera dla Ciebie pożyczkobiorcę. Po spłaceniu pożyczki wraz z odsetkami możesz odblokować te środki i czerpać zyski.

Korzyści i zagrożenia związane z DeFi

Jak każdy nowy przełom technologiczny, DeFi ma swoje plusy i minusy. 

Oto zalety DeFi:

• DeFi jest inkluzywny, więc każdy, kto ma portfel DeFi i połączenie z Internetem, może uzyskać dostęp do jego usług.
• Transakcje w DeFi odbywają się w czasie rzeczywistym, więc kursy walut są zawsze aktualne.
• Użytkownicy są odpowiedzialni za swoje aktywa, zmniejszając ryzyko masowych naruszeń danych.
• Dane DeFi są odporne na manipulacje dzięki blockchain.
• Wszystkie transakcje DeFi są widoczne na blockchainie, co zapewnia przejrzystość.
• Inteligentne kontrakty, które tworzą protokoły DeFi, są wysoce konfigurowalne i mogą wykonywać złożone zadania.

To powiedziawszy, DeFi jest wciąż w powijakach i wiąże się z nim wiele zagrożeń, takich jak:

• Podstawowa technologia DeFi jest wciąż niedojrzała i może nie wytrzymać ekstremalnego długotrwałego stresu.
• DeFi ma nieistniejące zasady i przepisy, więc klienci mają niewielką ochronę, jeśli coś pójdzie nie tak.
• Podobnie jak tradycyjne instytucje finansowe, DeFi jest również podatne na cyberataki.
• Większość pożyczek DeFi wymaga wysokich zabezpieczeń, czasem nawet do 100% wartości pożyczki.

Wnioski

DeFi lub Decentralized Finance to koncepcja technologii finansowej, która umożliwia użytkownikom przeprowadzanie niezależnych transakcji. Obiecuje prywatne, szybkie i przejrzyste transakcje dla wszystkich.

DeFi ma wiele zastosowań, od zdecentralizowanych giełd kryptowalut i platform pożyczkowych po stablecoiny. Możesz także zarabiać pasywnie na platformach DeFi, obstawiając i zapewniając płynność.

Najczęściej zadawane pytania