Brytyjski FCA wskazuje, dlaczego tylko 15% firm kryptograficznych otrzymało pozwolenie regulacyjne

Pomimo planów przekształcenia regionu w tętniące życiem centrum kryptograficzne, brytyjski organ nadzoru finansowego twierdzi, że dał absolutną pewność tylko 41 z 300 aplikacji firm kryptograficznych, które do tej pory ubiegały się o zgodę organów regulacyjnych.

Brytyjski Urząd Nadzoru Finansowego (FCA) wdrożył nowe przepisy dotyczące kryptowalut 10 stycznia 2020 r., aby nadzorować firmy działające w tym sektorze i zapewnić, że podlegają one tym samym przepisom dotyczącym przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i przeciwdziałaniu Regulacje dotyczące finansowania terroryzmu (CTF) jako firmy na tradycyjnych rynkach finansowych.

A oświadczenie z FCA ujawniło, że spośród 265 wniosków, które zostały „rozstrzygnięte”, zaledwie 15% z nich zostało zatwierdzonych i zarejestrowanych, podczas gdy 74% firm albo odmówiło, albo wycofało swoje wnioski, a 11% zostało odrzuconych. Kolejne 35 aplikacji czeka jeszcze na rozpatrzenie.

Chociaż FCA nie określiła wyraźnie przyczyny odrzucenia lub wycofania wniosków, przekazała informacje zwrotne na temat wniosków „dobrej i złej jakości”.

Wśród bardziej kompletnych wniosków znalazł się szczegółowy opis modelu biznesowego firmy, ról i obowiązków partnerów biznesowych i usługodawców, źródeł płynności, wykresów przepływów środków oraz zarys zasad i systemów wprowadzonych w celu zarządzania ryzykiem , czytamy w raporcie.

Wnioski niekompletne były bardziej widoczne tam, gdzie firmy wykorzystywały aplikację do promowania swoich produktów i usług, szczególnie w przypadkach, gdy proces aplikacji był jeszcze w toku:

„Strony internetowe i materiały marketingowe wnioskodawców nie mogą zawierać języka, który sprawia wrażenie, że złożenie wniosku o rejestrację jest formą poparcia lub rekomendacji ze strony FCA”.

Raport sugeruje, że niektóre firmy mogły zrezygnować ze swoich aplikacji, jeśli nie były w stanie wykazać, że dysponują wystarczającymi zasobami zgodności z blockchain, aby monitorować transakcje w łańcuchu.

FCA podwoiła również swoje stanowisko w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy, żądając, aby wszystkie firmy wyznaczyły urzędnika ds. zgłaszania przypadków prania pieniędzy, który jest „w pełni zaangażowany” w proces składania wniosków.

FCA podkreśliła również, że nawet w przypadku firm, które uzyskały zatwierdzenie rejestracji, taka zgoda nie oznacza, że ​​nie są one już wolne od zobowiązań:

„Wnioskodawcy muszą zdawać sobie sprawę, że rejestracja nie jest jednorazową formalnością ani czynnością polegającą na zaznaczeniu pola bez żadnych dalszych zobowiązań lub interakcji z FCA”.

„Ta informacja zwrotna powinna pomóc wnioskodawcom w przygotowaniu wniosku o rejestrację i sprawić, by proces był tak prosty i wydajny, jak to tylko możliwe” – czytamy w notatce.

Wśród zarejestrowanych firm zajmujących się aktywami cyfrowymi dotychczas w ramach FCA obejmują Crypto.com, Revolut, CEX.IO, eToro, Wintermute Trading, DRW Global Markets, Copper, Globalblock, Moneybrain i Zodia Markets.

Związane z: Brytyjskie władze podzielone w sprawie zakazu sprzedaży kryptowalutowych produktów inwestycyjnych

Biorąc pod uwagę, że wiele firm świadczy usługi międzynarodowe, brytyjski FCA również potwierdził, że to już teraz współpraca z innymi organami państwowymi na całym świecie — w szczególności z amerykańskim organem nadzoru papierów wartościowych i surowcowym — w celu wzmocnienia przepisów tam, gdzie to konieczne.

FCA wielokrotnie podkreślała, że ​​brak rejestracji przed podjęciem działalności gospodarczej może skutkować postawieniem zarzutów karnych.