UK FCA zaostrza kontrolę nad niezarejestrowanymi bankomatami kryptograficznymi

Brytyjski Urząd Nadzoru Finansowego (FCA) rozprawił się z bankomatami kryptograficznymi w kraju i przeniósł dochodzenie do regionu wschodniego Londynu, poinformował Reuters.

FCA już było pracujący z policją z West Yorkshire w celu zajęcia się niezarejestrowanymi bankomatami w mieście Leeds. FCA stwierdziło, że zebrało dowody z „wielu miejsc” w regionie w celu dalszego dochodzenia i może podjąć kroki prawne, według do Reuters.

Organ nadzoru finansowego współpracuje teraz z policją metropolitalną, aby skoncentrować się na nielegalnych operacjach bankomatów kryptograficznych we wschodnim Londynie. Działania prowadzone są zgodnie z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), które pozwalają policji wejść na teren obiektu bez nakazu, przestrzegać procedur i żądać informacji lub dokumentów.

FCA w sprawie bankomatów kryptograficznych

Bankomaty kryptowalutowe zyskały popularność m.in 2020 i 2021 na globalną skalę. Wielka Brytania była bardzo niechętna wobec tych bankomatów, jeszcze zanim zyskały one popularność.

W 2019 roku Wielka Brytania wydała ok tablica ogłoszeń i przedłożył wszystkie kryptowalutowe bankomaty i giełdy zgodnie z obowiązującymi wymogami AML. Te wymagania dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy wymagają przeprowadzenia dokładnego procesu „poznaj swojego klienta” (KYC) i gromadzenia nazw użytkowników, oficjalnych identyfikatorów, dat urodzenia i adresów zamieszkania, z którymi bankomaty kryptograficzne nie są zgodne.

W zawiadomieniu FCA zażądała od wszystkich bankomatów i giełd kryptograficznych spełnienia wymagań AML i zarejestrowania się w FCA. W 2022 r. żadne bankomaty kryptograficzne nie zostały zarejestrowane w FCA, gdy organ nadzorujący opublikował drugi ostrzeżenie. Ostrzeżenie przypominało o wymaganiach dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i rejestracji oraz stwierdzało:

„Obawiamy się, że krypto bankomaty działają w Wielkiej Brytanii i dlatego skontaktujemy się z operatorami, instruując, że automaty zostaną wyłączone lub zostaną podjęte dalsze działania”.

Krypto bankomaty w Wielkiej Brytanii

Według Reutersa w kraju jest obecnie 19 bankomatów kryptograficznych i żaden nie jest zarejestrowany w FCA. Liczba ta wynosiła 270 w 2020 r., krótko po opublikowaniu przez FCA pierwszego nakazu.

Komentując znaczny spadek liczby bankomatów, analityk z firmy brokerskiej Globalblock powiedział Reuterowi:

„Jest bardzo możliwe, że przechodzą pod radarem. Ale jest też zdecydowanie element strachu i niepewności co do tego, co FCA zamierza zrobić dalej”.

Niektóre serwisy kryptowalutowe ATM próbowały zarejestrować się w FCA od 2019 roku. Jednym z takich przykładów jest Gidiplus, który stosowany do rejestracji w czerwcu 2022 r.

Mimo że Gidiplus spełnił wszystkie wymogi KYC i AML, FCA odrzucił wniosek o rejestrację firmy, stwierdzając, że:

„brak dowodów na to, w jaki sposób Gidiplus prowadziłby swoją działalność w zasadniczo zgodny sposób… Ryzyko, że działalność wnioskodawcy może zostać wykorzystana do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu”.