Ekspert ds. kryptowalut Maxim Kurbangaleev mówił o oszustwach i sztuczkach, na które zakochują się inwestorzy. Znany projekt oszustwa o wartości 20 milionów dolarów: token RAC (Raccoon Network) spadł do minimalnej wartości, a inwestorzy nie mogli sprzedać swoich aktywów. Dlaczego? Wspólnie z Freedom Protocol platforma kryptograficzna Raccoon Network przelała 20.8 miliona dolarów na konto strony trzeciej i pozostawiła swoich posiadaczy z pustymi rękami.
Zasada rosyjskiej ruletki – Maxim Kubangaleev
Pomimo obfitości projektów na rynku (obecnie według DropsTab jest ich ponad 10 tys.), jest wśród nich bardzo mało rzeczywistych „perełek”. Miliony inwestorów marzą o znalezieniu surowca diamentowego, aby zaoszczędzić i zwiększyć swoje fundusze. Mimo to często inwestują w „piasek”: oszukańcze projekty obiecują ich posiadaczom niewiarygodne zarobki i tworzą iluzję zaufania.
„Projekty oszustw zatrudniają blogerów i celebrytów do reklamowania i publikowania filmów promocyjnych. Jeżeli nowe projekty na etapie inwestycyjnym aktywnie przyciągają do współpracy gwiazdy, to istnieje duże prawdopodobieństwo, że będzie to odważna strategia marketingowa. Dla mnie osobiście duża obecność marketingu w projekcie to czerwona flaga.”, mówi Maxim Kurbangaleev.
Jednak wielu początkujących inwestorów daje się nabrać na marketingową sztuczkę polegającą na zaufaniu znajomym twarzom. Początkowo, podczas gdy projekt oszustwa przyciąga jak najwięcej osób, posiadacze czują się jak prawdziwi „zwycięzcy” – saldo na ich koncie rośnie i mnoży się. Ale tu jest problem: nie da się wypłacić aktywów, a po pewnym czasie inwestorowi nie pozostanie już tylko pożegnać się ze swoimi pieniędzmi.
„Oszuści nauczyli się dobrze grać na emocjach ludzi: na chciwości i chęci zarobienia pieniędzy tak szybko, jak to możliwe. Inwestorzy, zwłaszcza początkujący, najczęściej mają niską wiedzę na temat rynku aktywów cyfrowych, łatwo mogą się pomylić i obiecać góry gotówki”, uważa ekspert Maxim Kurbangaleev.
Nie jest łatwo nie wpaść w pułapkę poszukiwaczy cudzych funduszy – projekty oszustwa mogą budzić zaufanie i wydawać się wysokiej jakości. Najpopularniejsze oszustwa – ICO, marketing sieciowy i piramidy – szybko się uczą i dostosowują do aktualnych realiów.
Projekty, które przyciągają uwagę – Maxim Kurbangaleev
Ekscytujące i obiecujące projekty wciąż można odróżnić od oszustw: często jest to nie tylko dobrze zorganizowana dokumentacja i kompetencje zespołu, ale także brak agresywnego marketingu. Inwestorzy mogą ocenić różnice na prawdziwych przykładach, porównując obiecujące projekty z oszukańczymi odpowiednikami.
„W ciągu ostatnich pięciu lat na rynek weszły również dobre projekty, na przykład The Metaverse Sandbox. Sandbox to klasyczny projekt z gatunku sandbox, przypominający nieco Minecrafta i Second Life: ciekawa grafika, możliwość budowania obiektów, ulepszania postaci i tak dalej, – mówi Maxim Kurbangaleev. – Piaskownica ma przemyślaną ekonomię – członkowie mogą kupować i sprzedawać ziemię za żetony ZIEMI, nabywać i ulepszać przedmioty.
Już w 2007 roku o tym, że wirtualne trójwymiarowe światy wchłoną rynek online, wspominał twórca cyfrowego uniwersum Second Life, Philip Rosedale. Co ciekawe, w 2021 r. ponad milion użytkowników nadal aktywnie uczestniczy w grze, a ponad dziesięć lat po premierze gracze wydali ponad 1 miliarda dolarów.
„Kolejnym ciekawym projektem jest Polygon, tak zwane rozwiązanie Layer-2 do skalowania blockchainu Ethereum. Polygon ma na celu przyspieszenie transakcji, a także zmniejszenie ich kosztów i złożoności”, – komentuje Maxim Kurbangaleev.
Zdaniem eksperta warto również zwrócić uwagę na projekt dYdX – zdecentralizowaną giełdę z możliwością zarabiania na dostawach płynności. W projekt zaangażowali się główni inwestorzy: m.in. Andreessen Horowitz (lepiej znany jako a16z), Naval Ravikant i Fred Ehrsam.
„dYdX to jeden z niewielu projektów DeFi, w który wierzę i którego tokeny trzymam w swoim portfolio” – zauważa Maxim.
Zdaniem eksperta, obiecujące projekty różnią się od oszukańczych jakością realizacji i pracy ze społecznością.
„Najlepsze projekty dają użytkownikom wiele możliwości: na przykład posiadacze dYdX mogą zgłaszać swoje propozycje i głosować na protokole drugiego stopnia. Podejmują również decyzje o podziale środków funduszu, głosują za notowaniem tokenów i zmieniają parametry ryzyka. Dobre projekty naprawdę przynoszą korzyści ludziom, a inwestują w nie giganci rynku”, – podsumowuje Maxim Kurbangaleev.
Maxim Kurbangaleev: Jak wybrać projekty do inwestycji?
Na rynku kryptowalut każdy token, w tym token „mem”, ma szansę urosnąć i stracić na wartości w ciągu godzin, a nawet minut. Wybierając projekty do inwestycji, lepiej podzielić kapitał inwestycyjny i zdywersyfikować portfel – wyjaśnia ekspert.
Zasada „nie wkładaj wszystkich jajek do jednego koszyka” ma zastosowanie w wielu obszarach i jest to fundamentalna część inwestowania w kryptowalutę, jeśli inwestor nie chce stracić wszystkich pieniędzy.
„Jeśli mówimy o wczesnych inwestycjach na etapie sprzedaży tokenów, trzeba wybierać sprawdzone serwisy, takie jak CoinList i DAO Maker. Projekty prezentowane na takich platformach są testowane, i mogą się tam dostać tylko startupy z prawdziwym produktem: wśród największych sprzedaży tej samej CoinList były Mina, Flow, NEAR, Solana i inne. Innym sposobem na zainwestowanie mniejszego ryzyka jest wyszukiwanie alokacji za pośrednictwem przyjaciół i znajomych, jeśli należysz do społeczności kryptowalut. Przydziały są często odsprzedawane: I zastosował tę metodę i przystąpił do projektu Mina Protocol”, – mówi Maksym Kurbangalejew.
Jak sprawdzić projekt przed zainwestowaniem w niego?
„Przede wszystkim trzeba przestudiować zespół, potem technologię, a na końcu działający model biznesowy. Aby sprawdzić deweloperów, trzeba zapoznać się z ich portfolio, sprawdzić, czy członkowie zespołu mieli już projekty i czy doszli do logicznego punktu realizacji. Jeśli chodzi o technologię, projekt kryptograficzny musi być użyteczny, ponieważ od tego zależy perspektywa popytu na produkt na rynku. Ale klucz do tego, jak zespół planuje zarabiać, leży w skutecznym modelu biznesowym, który również musi zostać przetestowany., – wyjaśnia Maxim Kurbangaleev.
Ekspert uważa, że obecnie na rynku dostępnych jest wiele ekscytujących technologii, ale nie stoi za nimi żadna monetyzacja. Tłumaczy się to tym, że zespoły nie wywodzą się z próśb biznesowych, ale z ich wizji i pomysłów. „Utalentowani faceci robią coś fajnego i pożytecznego, ale nie wiedzą, jak to sprzedać” – dodał Kurbangalejew.
Maxim Kurbangaleev: Uruchomienie projektu i zebranie zespołu nie jest łatwym zadaniem
„W Internecie jest wiele artykułów o tym, jak zebrać swój zespół i stworzyć fajny produkt. Ale w rzeczywistości, kiedy tworzy się „zespół marzeń”, niezależnie od poziomu specjalistów i tego, ile czasu, środków i pieniędzy jest w arsenale, najważniejszym kryterium jest spójność zespołu. Do osiągnięcia zrozumienia i jedności w zespole dochodzi się dopiero po kilku etapach: ostentacyjnej grzeczności, w której wszyscy starają się wywrzeć na sobie dobre wrażenie, oraz etapów uczciwości i konfliktu, w wyniku których rodzą się procesy biznesowe. Powstające procesy należy sformalizować i „ugruntować” w jakimś systemie, ulepszając je i przekształcając w przyszłości”, – mówi Maksym Kurbangalejew.
Mało kto wątpi, że sukces jakiegokolwiek projektu (nie tylko w świecie kryptowalut) zależy od dobrze skoordynowanej pracy zespołu, a kultura korporacyjna pomaga zaspokoić wiele ludzkich potrzeb. Obiecujący i wartościowy projekt dla ludzi opiera się na ważnych wartościach – dla kogo powstaje produkt, co rozwiązuje i jak może pomóc. Zespół z wartościami i wewnętrzną kulturą prawdopodobnie stworzy coś wartościowego i ekscytującego.
„Kultura powinna pochodzić od prezesa zespołu. Znalezienie ludzi, którzy wspierają i rozumieją Twoją wizję od pierwszych sekund, jest trudne. Dlatego lider zespołu musi przekazywać pomysły i motywować”- Maksym Kurbangalejewa wierzy.
Ponadto stworzenie projektu wysokiej jakości jest dość kosztowne, ponieważ zespół projektowy składa się nie tylko z kilku kompetentnych programistów wraz z marketerem, ale także prawników, a nawet projektantów. Prostym i tanim sposobem jest skopiowanie cudzego rozwiązania i stworzenie klona oryginalnego produktu.
Być może dlatego projekty oszustw pojawiają się na rynku kryptowalut niemal codziennie, aby zdobyć pieniądze inwestorów. Głównym pytaniem oszustów jest to, po co wkładać tyle wysiłku, jeśli można po prostu oszukać użytkowników? Podczas gdy uczciwość i kultura to dla nich kwestia drugorzędna.
Źródło: https://zycrypto.com/traps-for-investors-maxim-kurbangaleev-on-crypto-projects/