Kryptowaluty przeszły długą drogę od czasu pojawienia się Bitcoina w 2009 roku. Chociaż zyskały szerokie przyjęcie i uznanie, od tego czasu rynek kryptowalut był świadkiem kilku poważnych katastrof.
Jednak ten rok był najgorszy, wielokrotnie rzucając rynek kryptowalut na kolana.
W tym artykule przyjrzymy się wszystkim poważnym katastrofom, które miały miejsce do 2021 r., i porównamy je z 2022 r. Przedstawimy również prognozę dotyczącą tego, czego można się spodziewać w 2023 r., podkreślając znaczące ruchy organów regulacyjnych i rolę dowodu rezerwy (PoR) w zapewnieniu bezpieczeństwa i stabilności rynku kryptowalut.
Przejdźmy do tego!
Poważne katastrofy, które wstrząsały rynkiem kryptowalut do 2021 roku
Włamanie na górę Gox (2014)
Jedna z największych katastrof w historii kryptowalut miała miejsce w 2014 roku na giełdzie Mt.Gox. W tamtym czasie to obsługiwane około 70% wszystkich transakcji Bitcoin. Hakerzy uzyskali dostęp do giełdy i skradziono 850,000 450 bitcoinów (około XNUMX milionów dolarów w tamtym czasie).
Hack wpłynął na społeczność kryptograficzną i doprowadził do znacznego spadku ceny Bitcoina. Giełda ostatecznie ogłosiła upadłość, wywołując powszechną panikę i sceptycyzm wśród inwestorów.
Włamanie do DAO (2016)
Zdecentralizowana organizacja autonomiczna (DAO) była innowacyjną platformą kontraktową zbudowaną na blockchainie Ethereum, która w 150 roku zebrała ponad 2016 milionów dolarów w ramach crowdfundingu. Jednak w czerwcu tego samego roku nieznany haker eksploatowany lukę w kodzie DAO i ukradł około 3.6 miliona eteru (wartego wówczas około 50 milionów dolarów).
Hack doprowadził do hard forku w blockchainie Ethereum, tworząc Ethereum (ETH) i Ethereum Classic (ETC).
Włamanie do Bitfinex (2016)
W sierpniu 2016 r. giełda Bitfinex, jedna z największych giełd kryptowalut na świecie, padła ofiarą poważnego włamania, w wyniku którego skradziono około 120,000 72 bitcoinów (wartych wówczas około XNUMX mln USD). Hack doprowadził do znacznego spadku ceny Bitcoina i wywołał powszechną panikę wśród inwestorów.
Włamanie do sprawdzania monet (2018)
W styczniu 2018 roku japońska giełda kryptowalut Coincheck padła ofiarą poważnego włamania, w wyniku którego skradziono około 523 milionów tokenów NEM (wartych wówczas około 534 milionów dolarów). Hack doprowadził do znacznego spadku ceny NEM i wywołał powszechną panikę wśród inwestorów.
Warto zauważyć, że po ogromnym boomie w 2017 roku, w tym roku doszło do awarii Bitcoina. Inne kryptowaluty również poszły w ich ślady. We wrześniu 2018 r. wszystkie spadły o 80% od swoich maksimów, co czyni go gorszym niż bańka dot-com upadek lat 1995-2000. Do 26 listopada Bitcoin stracił 80% swojej wartości, spadając poniżej poziomu 4,000 USD.
CBS w styczniu 2018 r ostrzeżony o możliwych oszustwach, zwłaszcza po tym, jak Texas Securities Board nakazał brytyjskiej firmie BitConnect zaprzestanie działalności. Obiecywała wysokie miesięczne zyski, ale potrzebowała siedziby lub wymaganych dokumentów.
QuadrigaCX (2019)
W 2019 roku kanadyjska giełda kryptowalut QuadrigaCX spotkała się z kontrowersjami, które doprowadziły do jej upadku. Raporty ujawnił że zmarł prezes firmy, Gerald Cotten, zabierając ze sobą hasła do zimnych portfeli giełdy (służących do przechowywania kryptowalut w trybie offline). W rezultacie giełda nie miała dostępu do kryptowalut o wartości około 190 milionów dolarów, co wywołało powszechną panikę wśród inwestorów.
Teraz porównajmy te wielkie katastrofy z tym, co wydarzyło się w 2022 roku
Upadek TerraUSD i LUNA
Upadek dwóch głównych stablecoinów w branży kryptograficznej, TerraUSD i Terra, spowodował straty inwestorów w wysokości około 40 miliardów dolarów. Druga moneta, która go wspierała, LUNA, również była afektowany przez upadek i od tego czasu został przemianowany na Terra Classic.
Stablecoin zapewnia bezpieczne i stabilne środowisko dla inwestorów, którzy zwykle są narażeni na dużą zmienność, a LUNA i TerraUSD nie różniły się od siebie. Teoretycznie cena TerraUSD pozostanie taka sama, jak w momencie jej powstania. To czyniłoby go idealnym aktywem dla inwestorów kryptograficznych.
W kwietniu LUNA kosztowała około 116 dolarów, stale spadając do ułamka pensa. Lael Brainard, wiceprezes Rezerwy Federalnej, , o którym mowa potraktował to jako klasyczną panikę bankową podczas przemówienia na imprezie w lipcu. Nagły upadek tego projektu dotknął inwestorów indywidualnych i firmy, które opierały się na nim w swoich modelach biznesowych.
Zamrożone konta klientów, włamania i nagłe bankructwa
Pomimo postępu technologicznego, jaki dokonał się w branży kryptograficznej, problemy finansowe, z jakimi borykały się niektóre firmy, są wciąż ponadczasowe. Szczególnie, statystyka autorstwa Fortune Crypto pokazują, że oszuści wdrożyli w tym roku ponad 117,000 41 tokenów oszustwa, co stanowi wzrost o XNUMX% w porównaniu z rokiem ubiegłym.
Przez lata wiele firm poniosło klęskę i albo zbankrutowało, albo walczy o utrzymanie się na powierzchni. Dla porównania rok 2022 jest najgorszy, jeśli zsumujesz wszystkie bankructwa i włamania z przeszłości. Wejdźmy w to;
Sieć Celsjusza
Celsius Network to startup, który wystartował w 2017 roku i oferował różne usługi finansowe, takie jak pożyczki i depozyty. Zgodnie z jego , użytkownicy mogliby zarabiać na odsetkach, deponując kryptowaluty. Jednak w czerwcu 2022 r. jego 1.7 mln użytkowników nie mogło wypłacać ani przekazywać środków.
Sieć Celsjusza następnie złożyła wniosek o upadłość w lipcu. Według jego akt sądowych, jego aktywa spadły o 80% od 30 marca 2022 r. do 14 lipca 2022 r.
3AC i Voyager poszły w ich ślady
Zanim ceny kryptowalut zaczęły spadać, Three Arrows Capital, kryptowalutowy fundusz hedgingowy, zarządzał około 10 miliardami dolarów. Niestety, jej założyciele ukryli się po tym, jak firma nie spłacała pożyczek.
W lipcu usługa maklerska kryptowalut Voyager Digital ogłosiła upadłość z powodu nieuregulowania pożyczki przez Three Arrows Capital. Firma zauważyła, że brak dokonania przez nią płatności spowodował jej problemy finansowe.
Ostatni cios: efekt falowania sagi FTX
11,2022 listopada XNUMX r. firma FTX i jej amerykański odpowiednik, FTX.US, złożyły wniosek upadłość. Zgłoszenia pojawiły się po wielu wypłatach i sprzedaży natywnego tokena FTX. Warto zauważyć, że wkrótce po tym, jak dwie giełdy ogłosiły upadłość, padły ofiarą ataku hakerskiego.
Po awarii FTX BlockFi, platforma do handlu kryptowalutami, wstrzymała swoją działalność i zamroziła wypłaty klientów. Następnie złożył wniosek upadłość 28 listopada. Przed incydentem miał linię kredytową w FTX.US.
21 grudnia SBF został poddany ekstradycji do USA. Również Caroline Ellison, dyrektor generalny Alameda i Gary Wang, współzałożyciel FTX, przyznali się do zarzutów oszustwa i ugody z rządem.
22 grudnia Sam Bankman Fried został zwolniony za kaucją w wysokości 250 milionów dolarów. Jego rodzice wpłacili kaucję w wysokości 25 milionów dolarów na ich dom w Palo Alto.
Czego możemy się spodziewać w 2023 roku?
Zaraza może wznowić się tam, gdzie przerwaliśmy
Upadek Terry w maju, wyceniony na prawie 60 miliardów dolarów, wywołał lawinę zmienności na rynku kryptowalut. Doprowadziło to do bankructwa kilku znanych instytucji finansowych, w tym Three Arrows Capital. Celsjusza był magnesem detalicznym skupionym na pożyczaniu i pożyczaniu aktywów kryptograficznych.
W tamtym czasie rynek nie wiedział, że giełda FTX i stowarzyszony z nią fundusz hedgingowy Alameda Research borykają się z problemami z płynnością. Około sześć miesięcy później raporty ujawniły, że te dwa podmioty były odwracający się środków klientów między sobą.
Rozprzestrzenianie się kryptokryzysu rozpoczęło się w maju, po upadku Terry. Mimo różnych spraw wychodzących na światło dzienne w kolejnych tygodniach, sytuacja wciąż się nie skończyła. Na przykład ludzie dowiedzieli się, że firma handlująca kryptowalutami, Orthogonal Trading, była zasadniczo niewypłacalna miesiąc po upadku FTX. Stało się tak, ponieważ firma poniosła ogromne straty z powodu awarii FTX.
Genesis Trading, wiodąca firma zajmująca się handlem instytucjonalnym, nie wznowiła jeszcze wypłat dokonywanych przez swoich klientów z działu pożyczkowego, który został dotknięty kryzysem płynności spowodowanym upadkiem FTX i wycofaniem środków z firmy. Ponadto sprawy upadłościowe Celsjusza, BlockFi, Genesis i Three Arrows Capital są nadal nierozwiązane.
Ponieważ rynek kryptograficzny nadal podlega zmienności, inwestorzy i uczestnicy rynku muszą być świadomi możliwości dalszych zakłóceń.
Więcej dowodów rezerw
Ponieważ rynek boryka się z obawami, spodziewamy się, że więcej graczy zintensyfikuje działania i zapewni niezbędną przejrzystość dowód rezerw.
Spodziewamy się, że w 2023 r. sektor kryptograficzny będzie skupiał dużo energii na rozwijaniu i dostarczaniu usług online, które zapewnią większą przejrzystość i audyt przy jednoczesnej ochronie przywilejów posiadaczy walut. Jednym z nich są dowody zerowej wiedzy, które ostatnio poczyniły znaczne postępy.
Rok przyniesie ekscytującą zmianę w branży kryptograficznej, ponieważ trend na przejrzystość, a regulacje nadal nabierają rozpędu. Więcej firm zacznie świadczyć powiązane usługi w kosmosie.
Więcej regulacji, ale mniej niż idealne
W ciągu ostatniej dekady organy regulacyjne wielokrotnie odmawiały uregulowania rynku kryptowalut z powodu niepewności. Doprowadziło to do dwóch poważnych spadków cen kryptowalut, jednego w 2022 r., a drugiego w 2018 r. Po latach bezczynności wielu organów regulacyjnych przyznaje, że branża potrzebuje regulacji.
Jeśli przepisy nie będą egzekwowane wystarczająco szybko, mogą doprowadzić do powstania szkodliwych lub nawet mniej idealnych ram dla branży. Może to utrudnić ustanowienie odpowiednich przepisów, co również negatywnie wpłynęłoby na branżę w nadchodzących latach.
Przed upadkiem FTX Unia Europejska sfinalizowała swoje regulacje związane z branżą kryptowalut. Oczekuje się, że przepisy te, znane jako MiCA zapobiec podobnych przypadków w przyszłości. Po upadku FTX Stefan Berger, poseł do Parlamentu Europejskiego, stwierdził, na Twitterze, że rządy powinny powstrzymać się od nadmiernej regulacji.
MiCA powinna służyć jako inspiracja dla innych organów regulacyjnych i społeczności kryptograficznej. Jeśli zostanie odpowiednio wdrożony, może poprawić przejrzystość rynku i zapobiec występowaniu przypadków takich jak FTX. Ustanowienie ram regulacyjnych mogłoby również przywrócić zaufanie inwestorów.
Wszystkie oczy zwrócone na sentyment do ryzyka na rynku akcji
W 2023 roku wpływ rynku akcji na ceny kryptowalut będzie znaczący. W 2022 r. rynek był silnie skorelowany z akcjami spółek technologicznych i bardziej ryzykownymi sektorami. W rezultacie środowisko jest wrażliwe na makrootoczenie i odgrywa znaczącą rolę w kryptografii. Nastroje na rynku będą nadal wpływać na apetyt na ryzyko kryptowalut w nadchodzących latach.
Udział dużych korporacji
Pomimo różnych bankructw i załamań na rynku kryptowalut w 2022 roku, nadal wchodzą na niego duże korporacje. VISA niedawno opublikowała artykuł badawczy, który omówione potencjał automatycznych płatności za pomocą kryptowalut.
W październiku Bank of New York Mellon uruchomił platformę powierniczą dla walut cyfrowych. Miesiąc później Fidelity Digital Assets uruchomiło również swoją platformę transakcyjną dla inwestorów detalicznych.
Szybkie pojawienie się i ewolucja dużych korporacji odegrały kluczową rolę w stymulowaniu innowacji i dostępności w branży. Oczekuje się, że w 2023 roku wiele innych firm zostanie wprowadzonych do kryptowalut.
Końcowe przemyślenia
Pomimo zmienności na rynku kryptograficznym w ciągu ostatniego roku, nadal należy zauważyć, że branża nadal się rozwija. Dowodem na to jest wiele kryptowalut będących przedmiotem obrotu, które dobrze sobie radziły w przeszłości. Specjaliści z branży uważają, że trend ten utrzyma się w kolejnych latach, co dobrze wróży inwestorom już zaangażowanym w rynek. Stąd w 2023 roku rynek kryptowalut będzie nadal rósł.
Chociaż rynek może nie doświadczać takiej samej zmienności jak w 2022 r. w stosunku do 2023 r., inwestorzy muszą monitorować czynniki wpływające na rozwój rynku kryptowalut. Niektóre z nich obejmują rosnącą liczbę uczestników korporacyjnych, wrogie regulacje i sentyment do ryzyka na rynku akcji.
Źródło: https://crypto.news/a-tough-year-for-crypto-the-disasters-of-2022/