Bank Centralny Republiki Południowej Afryki publikuje notę ​​dotyczącą oceny ryzyka kryptowalut

Bank Rezerw Republiki Południowej Afryki wydał wytyczne dla lokalnych banków dotyczące prowadzenia interesów z kryptowalutami i firmami kryptowalutowymi.

Dokument, wydany przez Organ Ostrożnościowy Banku Rezerw, zaleca bankom stosowanie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu dla wszystkich transakcji kryptograficznych.

W zeszłym roku organ nadzoru finansowego RPA, Financial Sector Conduct Authority, ogłosił planuje wydać a Ramy prawne w 2022 r. we współpracy z Prudential Authority i Financial Surveillance Board w celu regulowania sposobu handlu Ethereum, XRP, Litecoin powinien kontynuować.

Wtedy, fsca Komisarz Unathi Kamlana powiedziała, że ​​celem było umożliwienie FSCA ingerencji dyskrecjonalnej, jeśli konsumentom zaoferuje się produkt obarczony znacznym ryzykiem.

Ocena ryzyka, a nie unikanie

Wytyczne Prudential Authority opierają się na wytycznych wydanych przez Financial Action Task Force dotyczących potrzeby oceny przez bank jego podatności na pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu i finansowanie proliferacji.

Załóżmy, że agencja płatnicza jest zdania, że ​​procesy banku w zakresie zarządzania ryzykiem są niewystarczające. W takim przypadku może interweniować i żądać od banku wzmocnienia jego polityk, procedur, procesów lub kontroli wewnętrznych.

Niektóre banki południowoafrykańskie zakończyły już relacje bankowe z tym, co PA nazywa dostawcami usług kryptograficznych (CASP) z powodu niemożności ilościowego określenia stwarzanego ryzyka lub braku ram regulacyjnych dla dostawcy usług. Banki postrzegają CASP jako mające wyższy profil ryzyka.

Jednak NW ostrzega banki przed unikaniem ryzyka, a nie przeprowadzaniem właściwych ocen ryzyka. Takie podejście otwiera drzwi do większej anonimowości przestępczej i utrudnia odpowiednie traktowanie niedociągnięć w zakresie AML/TF.

Właściwa ocena ryzyka obejmuje zrozumienie, co napędza ryzyko w obrębie aktywów kryptograficznych lub dostawcy usług, w tym rodowodu klientów CASP, ich działalności transakcyjnej i transgranicznych przepływów funduszy. Kontrole wewnętrzne musi być elastyczny wystarczy, aby przystosować się do nowych technologii, powiedział PA.

Banki muszą zgłaszać podejrzane działania do Centrum Wywiadu Finansowego.

CBDC za wiele lat, mówi zastępca gubernatora

W lipcu 2022 r. zastępca gubernatora SARB Kuben Naidoo, powiedziany że bank centralny postrzegałby kryptowaluty jako aktywa, a nie środek płatniczy.

Powiedział, że bank może już rozważyć licencjonowanie niektórych giełd kryptograficznych, mimo że regulacje mogą potrwać od 12 do 18 miesięcy.

Ponadto Naidoo zauważył, że bank centralny może zaoferować cyfrową wersję waluty fiducjarnej, południowoafrykański rand (ZAR). Bank przeprowadził dwa projekty pilotażowe, w tym eksperyment piaskownicy z nowym CBDC. Jednak jego wprowadzenie może zająć lata, stwierdził Naidoo.

Najnowsza wersja Be[In]Crypto Bitcoin Analiza (BTC), kliknij tutaj.

Odpowiedzialność

Wszystkie informacje zawarte na naszej stronie internetowej są publikowane w dobrej wierze i wyłącznie w ogólnych celach informacyjnych. Wszelkie działania podejmowane przez czytelnika w związku z informacjami znajdującymi się na naszej stronie internetowej odbywają się wyłącznie na własne ryzyko.