Bill senatora Warrena zrani krypto, a nie Rosję (Opinia)

Demokratyczna senatorka Elizabeth Warren rzadko jest powściągliwa swoją niechęcią do branży kryptograficznej.

Wymień jakąkolwiek powszechną krytykę Bitcoina, a prawdopodobnie już się nią podzieliła: kwestie zmienności, szkody wyrządzone środowisku naturalnemu ”mroczny super koderów i co ty.

Nie twierdzę, że jej krytyka jest całkowicie nieważne (choć omówię je później), ale stały się przewidywalne aż do komediowego punktu. Jej reputacja w społeczności kryptograficznej weszła w szeregi ludzi takich jak Peter Schiff, którzy tak mocno ugruntowali swoją pozycję jako sceptycy kryptowalut, że nie można już oczekiwać, że zrezygnują z tej roli. Nawet w obliczu logiki lub dowodów.

Oczywiście istnieją dwie kluczowe różnice między tymi osobami.

Po pierwsze, Schiff po prostu wątpi w potencjał inwestycyjny krypto, podczas gdy Warren kwestionuje etykę samej technologii.

Po drugie, Warren opracowuje projekt ustawy federalnej dla Stanów Zjednoczonych. Schiff nie.

Nie powinno więc nikogo dziwić, że Warren stoi teraz za jednym z największych, nierozsądnych i nieskalibrowanych zagrożeń prawnych, jakie kiedykolwiek widział przemysł kryptograficzny. Taki, który brzmi tak, jakby został zaprojektowany tak, aby zaszkodzić jak największej liczbie uczestników sieci blockchain, a nie faktycznie pomóc komukolwiek.

Dzisiaj dokonujemy przeglądu senatorskiej „Ustawy o zwiększeniu zgodności z przepisami dotyczącymi sankcji cyfrowych z 2022 r.”. Co w nim jest, dlaczego zostało napisane i dlaczego krypto powinno się martwić?

Tło projektu ustawy

W następstwie rosyjskiej inwazji na Ukrainę USA i ich sojusznicy wymusili największą ekonomiczną sankcje przeciwko Rosji w historii świata. Jednak chcąc nie grzebać w swojej próbie, regulatorzy szybko zaczęli pytający gdyby zasoby cyfrowe zawierały jakiekolwiek luki umożliwiające rosyjskim oligarchom ominięcie tych ograniczeń.

Oczywiście senator Warren był pierwszym, który próbował rozwiązać ten problem. Raporty na początku tego miesiąca okazało się, że przygotowuje projekt ustawy o potencjalnym nałożeniu wtórnych sankcji na międzynarodowe giełdy kryptowalut. Dałoby to giełdom ultimatum: zrezygnuj z zawierania transakcji z osobami objętymi sankcjami lub utracisz dostęp do rynku amerykańskiego.

Nie jest to nierozsądny lub bezprecedensowy środek. Wymiany od dawna wymagany do sprawdzania przeszłości swoich użytkowników w celu zwalczania nielegalnego finansowania. Pokrycie pozostałych luk w kontrolach AML/KYC na międzynarodowych giełdach pomogłoby zablokować rosyjskim dostęp zarówno do płynności na głównym rynku kryptowalut, jak i rampach fiat on/off.

Jednak kiedy pierwszy projekt ustawy został przedstawiony Kongresowi w czwartek, jego postanowienia szły znacznie dalej.

Kierowanie na „Ułatwiające Transakcje”

Projekt ustawy, współautor i podpisany przez około 10 innych Demokratów oprócz Warrena, wzywa do nadania prezydentowi upoważnienia do zakazania transakcji na nieruchomościach należących do jakiejkolwiek osoby zagranicznej zidentyfikowanej jako „ułatwiająca transakcję aktywów cyfrowych” lub platforma handlowa.

Kto kwalifikuje się jako moderator transakcji dotyczących aktywów cyfrowych? Prawie wszyscy zaangażowani w utrzymanie Bitcoin, Ethereum lub innych sieci blockchain. Sekcja 2, podsekcja 4A projektu ustawy stanowi:

„Termin „organizator transakcji dotyczących aktywów cyfrowych” oznacza każdą osobę lub grupę osób, która znacząco i istotnie ułatwia kupno, sprzedaż, pożyczanie, zaciąganie pożyczek, wymianę, przechowywanie, walidację lub tworzenie zasobów cyfrowych na koncie innych, w tym dowolny protokół komunikacyjny, zdecentralizowaną technologię finansową, inteligentną umowę lub inne oprogramowanie, w tym kod komputerowy o otwartym kodzie źródłowym”.

Sekcja 3 rozszerza tę grupę, obejmując tych, którzy zapewniają „wsparcie technologiczne” stronom nakładającym sankcje poprzez „ułatwianie transakcji, które omijają takie sankcje”.

Ten język cuchnie tymi samymi problemami, co zeszłoroczne rachunek za infrastrukturę, nad którym społeczność kryptograficzna wywołała poruszenie. Ustawa nałożyła uciążliwe wymogi dotyczące sprawozdawczości podatkowej na „brokerów” kryptowalut – definiowanych jako „każdy, kto dokonuje transferów aktywów cyfrowych”.

Jako dyrektor generalny Coinbase Brian Armstrong i inni mieli zauważyć w tym czasie ci, którzy „dokonują” transakcji technicznie obejmują wszystkich, od górników, przez weryfikatorów, po programistów.

W tamtym czasie istniały przynajmniej zeznania, które potwierdzały, że język ustawy nie miał być stosowany w tak szerokim zakresie. Jednak rachunek Warrena wyraźnie Nazwy zarówno walidatorzy, jak i twórcy oprogramowania jako cele – nie tylko do celów sprawozdawczości podatkowej, ale także do ewentualnych sankcji majątkowych ze strony rządu USA.

Aby wyjaśnić, Bitcoin ma co najmniej Węzły 15,000 „Weryfikowanie” każdej transakcji sieciowej na bieżąco. Co więcej, Ethereum ma mieć ponad Walidatory 300,000 kiedy w ciągu kilku miesięcy zostanie uaktualniony do Ethereum 2.0, ponieważ każdy aktualny walidator łańcucha beaconów działa w pełnym węźle.

Wszyscy ci uczestnicy sieci, wraz z różnymi programistami łańcucha bazowego i inteligentnych kontraktów, byliby technicznie odpowiedzialni na mocy tej sekcji przepisów, jeśli osoba ukarana zdarza się używać ich technologia. Służy to jedynie utrzymaniu sieci, które – zgodnie z platformą danych blockchain Chainalysis – są w przeważającej mierze wykorzystywane do cele prawne.

Minimalna korzyść

Chociaż jasne jest, jak łatwo taka ustawa może zniechęcić do innowacji i udziału we wszystkich dziedzinach związanych z blockchainem, nie jest tak oczywiste, że pomoże ukarać rząd Putina.

Strach jest zrozumiały: kryptowaluty, takie jak Bitcoin, są typu peer-to-peer, bez granic i bez zezwolenia. Czy Rosja nie mogła ich wykorzystać do prowadzenia handlu międzynarodowego, mimo że? odciąć od SWIFT?

Być może w teoretycznej próżni. Jednak jak dotąd niewiele jest dowodów na to, że Rosja używa kryptowalut do tego celu poza jednym ciekawy portfel zidentyfikowane przez firmę Elliptic zajmującą się kryminalistycznie.

Jednak sama identyfikacja tego portfela dowodzi nieskuteczności krypto w tym celu.

Chociaż Bitcoin może być niezmienny, z pewnością nie jest prywatny. Każda transakcja, która kiedykolwiek miała miejsce, jest śledzona w publicznej księdze blockchain. Dlatego też, jeśli adres blockchain jakiejkolwiek osoby był kiedykolwiek powiązany z jej tożsamością – jak to często bywa za pośrednictwem giełd zgodnych z KYC – wtedy wszystkie fundusze pochodzące z tego portfela mogą być śledzone.

Współzałożyciel Elliptic, Tom Robinson, powtarza to:

„To nie jest realistyczne, że oligarchowie mogą całkowicie ominąć sankcje, przenosząc całe swoje bogactwo w kryptowaluty” – powiedział w poniedziałek Bloombergowi. „Krypto jest wysoce identyfikowalne. Krypto może i będzie wykorzystywane do omijania sankcji, ale to nie jest srebrna kula.”

Chociaż prawdą jest, że istnieje więcej prywatnych metod handlu bitcoinami (giełdy peer-to-peer, handel gotówką, bankomaty bitcoinowe), nie zapewniają one prawie płynności wymaganej, aby rząd rosyjski mógł z nich korzystać w znaczący sposób.

Dlatego celowanie w giełdy kryptograficzne powinno być więcej niż wystarczające, aby powstrzymać Rosję przed unikaniem sankcji za pomocą aktywów cyfrowych.

W rzeczywistości najważniejsze organy federalne już uznają ten fakt. Dyrektor FBI Christopher Wray powiedział w zeszłym tygodniu że zdolność Rosji do korzystania z kryptowalut w ten sposób jest „bardzo przeszacowana”. Nawet Biały Dom i Departament Skarbu mają stwierdził, że unikanie sankcji na suwerenną skalę Rosji za pomocą kryptowalut nie byłoby ani prywatne, ani możliwe.

Wydawałoby się, że jedyną osobą, która uważa, że ​​teraz potrzebne jest odruchowe, wrogie rozprawienie się z kryptowalutami, jest Elizabeth Warren.

Wniosek: podążaj za faktami, a nie z ideologią

Zauważyłem wcześniej, jak Warren ustawiła się tak, że nie może wyjść ze swojej postawy antykrypto, nawet w obliczu logiki. Mam dowody na moje roszczenie.

Podczas przesłuchania Komisji Bankowej Senatu w sprawie kryptowalut i nielegalnych finansów w ten czwartek, Warren rozmawiał ze współzałożycielem Chainalysis, Jonym Levinem. Zadała sporo pytań o to, czy hipotetyczny rosyjski oligarcha mógłby ukryć 1 miliard dolarów w przedsprzedaży krypto, przenosząc go między łańcuchami, przenosząc do różnych portfeli lub mieszanie monety.

Niestety nie była zainteresowana uczciwą odpowiedzią. jako Levin wielokrotnie wyjaśniane dlaczego żadna z tych metod nie okazałaby się skuteczna w ukrywaniu tak dużej ilości, Warren nadal mu przerywał, tylko po to, by wyciągnąć z góry ustalony wniosek w tej sprawie.

„Właściwie jestem zaskoczony twoimi odpowiedziami, ponieważ pobierasz dużo pieniędzy za rozplątywanie i śledzenie aktywów w systemie, a system wciąż rozwija więcej sposobów ukrywania tych pieniędzy”, powiedziała później.

Obserwuj jak @jony_levin próbuje odpowiedzieć na pytania senatora Warrena dotyczące hipotetycznego oligarchy z miliardem dolarów już w krypto pic.twitter.com/91upCRGwun

- Neeraj K. Agrawal (@NeerajKA) 17 marca 2022 r.

To lekceważenie faktów na temat tego, jak faktycznie działa kryptowaluta, prowadzi do tak niezmierzonych i nieprzydatnych reakcji politycznych, jak ostatnia ustawa Warrena. Twierdzę, że zdecydowała się podążać za ideologią antykrypto na długo przed jej opracowaniem – taką, która nadal przejmuje członków jej własnej partii.

Chociaż udział w transakcjach przestępczych krople i produkcja czystej energii Bitcoina wzrasta, nawet najbardziej znający się na kryptowalutach Demokraci są obracając się przeciwko Najbardziej podstawowe funkcje Bitcoina i zaprzeczanie rynek produktu, który odnosi sukcesy uruchomiona na całym świecie.

Rządy muszą mieć otwarty umysł podczas regulowania tej przestrzeni i być otwarty na dostosowywanie swojej polityki, gdy dowiadują się o niej więcej. W końcu krypto wciąż ewoluuje; nawet weterani społeczności wciąż są debatują czym właściwie jest Bitcoin.

W miarę jak będziemy się nad tym zastanawiać, być może Stany Zjednoczone powinny trzymać rękę z dala od przycisku sankcji.