Jednostka kryptowalut Robinhooda zatrzasnęła się z grzywną w wysokości 30 milionów dolarów

Ramię waluty cyfrowej firmy maklerskiej bez prowizji, Robinhood Crypto, zostało zatrzasnął z grzywną w wysokości 30 milionów dolarów przez Departament Usług Finansowych w Nowym Jorku (NYDFS).

Sankcje pojawiły się, gdy regulator odkrył, że Robinhood Crypto naruszyło szereg obowiązujących przepisów, w tym ustawę o tajemnicy bankowej (BSA), naruszenia w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), nieprawidłowości w monitorowaniu transakcji oraz brak przepisów dotyczących regulacji cyberbezpieczeństwa.

Regulator zauważył, że wykrył wady modeli operacyjnych Robinhood Crypto po badaniu nadzorczym i późniejszym dochodzeniu egzekucyjnym.

„W miarę rozwoju swojej działalności Robinhood Crypto nie zainwestował odpowiednich zasobów i uwagi w rozwój i utrzymanie kultury zgodności – porażka, która doprowadziła do poważnych naruszeń przepisów Departamentu dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i cyberbezpieczeństwa” – powiedział nadinspektor Harris.

„Wszystkie firmy zajmujące się wirtualną walutą licencjonowane w stanie Nowy Jork podlegają tym samym przepisom dotyczącym przeciwdziałania praniu pieniędzy, ochronie konsumentów i cyberbezpieczeństwa, co tradycyjne firmy świadczące usługi finansowe. DFS będzie nadal badać i podejmować działania, gdy jakikolwiek licencjobiorca narusza prawo lub przepisy Departamentu, które mają kluczowe znaczenie dla ochrony konsumentów i zapewnienia bezpieczeństwa i dobrej kondycji instytucji”.

W przypadku Robinhood Crypto raport NYDFS ujawnił, że w programach BSA i AML brakowało personelu, co utrudniało firmie wywiązanie się ze swoich zobowiązań. Ponadto odkryto, że firmie nie udało się osiągnąć wymaganego tempa przejścia z ręcznego monitorowania transakcji na automatyczne, co w dużej mierze otworzyło jej systemy na manipulacje, które mogą pozostać niewykryte.

Teraz nie jest czas, w którym firmy chcą zaciągać zobowiązania od organów regulacyjnych, ponieważ szerszy ekosystem walut cyfrowych otrzymuje ogromne uderzenia w wyniku gwałtownie spadających wycen. Podczas gdy NYDFS ma reputację powiązanych egzekwowania prawa zgodnie z jego sprawdzone wytyczne, Robinhood Crypto może odetchnąć z ulgą, gdy będzie chciał uporządkować swój dom teraz, gdy akcja egzekucyjna została zakończona.

Według raportu Blockchain.News, dyrektor generalny Robinhood, Vlad Tenev, ogłosił w kwietniu plany: zwalniać z pracy 9% jej pełnoetatowych pracowników, gdy akcje spółki osiągnęły nowy niski poziom.

Tenev w poście na blogu powiedział, że zwolnienia nastąpiły po wzroście liczby pracowników, który „doprowadził do zdublowania ról i funkcji pracy oraz większej liczby warstw i złożoności niż jest to optymalne”, dodaje raport.

Źródło obrazu: Shutterstock