Jednostka kryptowalut Robinhooda ukarana grzywną w wysokości 30 mln USD przez nowojorski organ regulacyjny

Oddział kryptograficzny internetowej platformy handlowej Robinhood został ukarany grzywną w wysokości 30 milionów dolarów przez Departament Usług Finansowych Stanu Nowy Jork (NYDFS) za rzekome złamanie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i cyberbezpieczeństwa, poinformował we wtorek Wall Street Journal.

Jednostka kryptowalut Robinhood ukarana grzywną w wysokości 30 mln USD

Według raportu grzywna nałożona na Robinhood jest pierwszą akcją egzekucji kryptowalut NYDFS. Regulator stwierdził, że grzywna została nałożona po tym, jak platforma handlowa nie utrzymała i nie certyfikowała zgodnych programów przeciwdziałania praniu pieniędzy i cyberbezpieczeństwa.

NYDFS zauważył, że istotne awarie zostały zidentyfikowane na platformie Robinhood w wyniku późniejszego dochodzenia egzekucyjnego. 

Regulator stwierdził również, że ustawa o tajemnicy bankowej i program zgodności z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy nie były odpowiednio obsadzone, a program cyberbezpieczeństwa nie uwzględniał ryzyka operacyjnego. 

Nowojorski organ nadzoru finansowego powiedział, że Robinhood nie spełnia niektórych wymogów ochrony konsumentów, takich jak posiadanie numeru telefonu na swojej stronie internetowej do składania skarg konsumenckich. 

Robinhood jest teraz zobowiązany do zatrudnienia niezależnego konsultanta w celu oceny jego zgodności z regulatorem.

„DFS będzie nadal badać i podejmować działania, gdy jakikolwiek licencjobiorca naruszy prawo lub przepisy Departamentu, które mają kluczowe znaczenie dla ochrony konsumentów i zapewnienia bezpieczeństwa i dobrej kondycji instytucji” – powiedziała Adrienne A. Harris, nowy nadinspektor NYDFS.

Grzywna nie jest zaskoczeniem dla Robinhooda, jak ujawniła firma już w lipcu 2021 r Zgłoszenie S-1 że oczekuje się, że zapłaci NYDFS ugodę w wysokości 30 milionów dolarów, związaną z dochodzeniem w sprawie przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy w jego działalności kryptograficznej.

Nie pierwszy raz

Tymczasem nie będzie to pierwszy raz, gdy Robinhood stanie przed karami pieniężnymi ze strony organów regulacyjnych w Stanach Zjednoczonych. 

W 2020 roku platforma handlowa zapłaciła 65 miliona dolarów grzywny rozliczanie z amerykańską Komisją Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) opłat za wprowadzanie klientów w błąd co do sposobu, w jaki firma osiąga przychody z ich transakcji.

W zeszłym roku Robinhood był kazał zapłacić około 70 milionów dolarów grzywnę nałożoną przez Urząd Regulacji Branży Finansowej (FINRA) za wprowadzanie klientów w błąd i powodowanie utraty przez nich środków.