Organy regulacyjne ostrzegają banki w USA przed zagrożeniami kryptograficznymi, w tym „oszustwami i oszustwami”

Amerykańskie organy nadzoru bankowego ostrzegła we wtorek instytucje finansowe, że zajmowanie się kryptowalutami naraża je na szereg zagrożeń, w tym oszustwa i oszustwa.

„Wydarzenia minionego roku charakteryzowały się znaczną zmiennością i ujawnieniem słabych punktów w sektorze aktywów kryptograficznych” – stwierdzili regulatorzy w Wspólne oświadczenie z Rezerwy Federalnej, Federalnej Korporacji Ubezpieczeń Depozytów i Biura Kontrolera Waluty. Komentarze pojawiają się zaledwie kilka tygodni później spektakularny upadek giełdy kryptowalut FTX.

Organy regulacyjne stwierdziły, że ryzyko obejmuje: „oszustwa i oszustwa wśród uczestników sektora kryptoaktywów” oraz „ryzyko zarażenia w sektorze kryptoaktywów wynikające z wzajemnych powiązań między niektórymi uczestnikami kryptoaktywów”.

Podczas boomu kryptograficznego, kiedy gracze finansowi zdawali się ogłaszać nowy partnerstwo kryptograficzne co tydzień dyrektorzy banków powiedzieli, że potrzebują dalszych wskazówek od organów regulacyjnych, zanim zajmą się bardziej bezpośrednio bitcoinami i innymi kryptowalutami w handlu detalicznym i instytucjonalnym.

Teraz, jakieś dwa miesiące po ogłoszenie upadłości FTX, branża została ujawniona jako pełna złego zarządzania ryzykiem, powiązanych ze sobą zagrożeń i jawnych oszustw.

Chociaż w oświadczeniu wskazano, że organy regulacyjne wciąż oceniają, w jaki sposób banki mogą przyjąć kryptowaluty, przestrzegając swoich różnych mandatów w zakresie ochrony konsumentów i przeciwdziałania praniu pieniędzy, wydawało się, że dają wskazówkę, w jakim kierunku zmierzają.

„Opierając się na obecnym zrozumieniu i dotychczasowym doświadczeniu agencji, agencje uważają, że wydawanie lub posiadanie jako głównych kryptoaktywów, które są emitowane, przechowywane lub przekazywane w otwartej, publicznej i/lub zdecentralizowanej sieci lub podobnym systemie, jest wysoce może być niezgodne z bezpiecznymi i zdrowymi praktykami bankowymi” – stwierdzili regulatorzy.

Powiedzieli również, że mają „poważne obawy dotyczące bezpieczeństwa i kondycji” banków, które koncentrują się na klientach kryptograficznych lub mają „skoncentrowane ekspozycje” na ten sektor.

Tradycyjne banki w dużej mierze ominęły krach kryptowalut, w przeciwieństwie do kryzysu finansowego z 2008 r., w którym odegrały one główną rolę. Był jeden wyjątek Capital Silvergate, których akcje zostały pobity w ubiegłym roku.