List otwarty do krypto: Co jest nie tak z tą branżą? Binance łączy fundusze klientów z zabezpieczeniem

Rozdrażnienie. Ironia. Apatia. Historia z tego tygodnia nt Binance a złe zarządzanie rezerwami budzi wiele emocji.

Jeśli to przegapiłeś, Bloomberg poinformował, że Binance „przez pomyłkę” zebrał zabezpieczenia dla niektórych aktywów kryptograficznych, które emituje ze środków klientów, przy czym raport powołuje się na niezidentyfikowanego rzecznika Binance.

Szukasz szybkich wiadomości, porad i analiz rynkowych?

Zapisz się do newslettera Invezz już dziś.

Podsumowanie jest następujące. Binance wyemitował tokeny B, z rezerwami na około połowę tych aktywów przechowywanymi w zimnym portfelu. Dobra - ma sens. Jedyny problem polega na tym, że zimny portfel zawiera więcej środków niż jest to wymagane do zabezpieczenia B-Tokenów. Biorąc pod uwagę, że aktywa mają być zabezpieczone w stosunku 1:1, nie powinno to mieć miejsca. Jest to problem, który oznacza, że ​​zabezpieczenie jest mieszane z tokenami klientów, poinformował Bloomberg.

„Aktywa zabezpieczające zostały wcześniej przeniesione do tego portfela przez pomyłkę i odpowiednio wymienione na stronie B-Token Proof of Collateral” – powiedział rzecznik agencji Bloomberg. Ups.

„Binance jest świadomy tego błędu i jest w trakcie przenoszenia tych aktywów do dedykowanych portfeli zabezpieczających” – dodał rzecznik.

Zespół stresu pourazowego dla inwestorów kryptowalutowych

To, co czyni tę całą sprawę tak drażliwą – i rozczarowującą – to to, co wydarzyło się w całej branży w ciągu ostatnich kilku miesięcy. FTX niesławnie zawalony w listopadzie po ujawnieniu, że założyciel Sam Bankman-Fried zmieszał aktywa klientów ze swoją firmą handlową Alameda Research, zanim poniósł ciężkie straty i ostatecznie pozostawił w bilansie dziurę w wysokości 8 miliardów dolarów, w miejscu, w którym powinny znajdować się środki klientów.

Smażony przez bankiera został aresztowany, poddany ekstradycji do USA i przebywa obecnie w areszcie domowym w Kalifornii.  

Wywołało to w branży nacisk na giełdy, aby opublikowały dowód rezerw i zostały w pełni skontrolowane. Problem polegał jednak na tym, że raporty niczego nie wyjaśniły. Mazars, firma księgowa zatrudniona do nadzorowania raportu Binance, nagle zaprzestała współpracy ze wszystkimi firmami kryptograficznymi po tym, jak porażka spotkała się z ostrą krytyką.

Pojawiłem się w CNBC na początku tego miesiąca, potępiając, że te raporty są dalekie od „audytów”, za które się podają, lamentując, że te wymiany pozostają niewiarygodnie nieprzejrzyste. Od tego czasu nic się nie zmieniło (zaczyna się od 5:37).

Brak przejrzystości utrzymuje się w przypadku kryptowalut

Ta historia, ujawniająca, że ​​Binance przez pomyłkę połączyło rezerwy z aktywami klientów, jest kolejnym przypomnieniem tego, jak wrażliwi są klienci na te duże giełdy. Żeby było jasne, nie ma żadnych dowodów na to, że Binance robi coś podejrzanego, ale kickerem jest to, że nie ma również możliwości sprawdzenia, czy tak nie jest, ponieważ informacje są tylko nie publiczne.

Nie wiemy nic o zobowiązaniach Binance. Nie wiemy nic o tym, czy używa własnego tokena, BNB, jako zabezpieczenie. Nie wiemy nic o wielu rzeczach, które dzieją się poza scenami. Jesteśmy zmuszeni zaufać CEO Changpeng Zhao.

Ponownie, nie oznacza to, że coś wskazuje na to, że nie powinniśmy ufać Zhao. Jestem jego wielkim fanem i mam napisany pozytywnie o nim w przeszłości. Był fantastycznym liderem dla Binance i niesamowitą osobowością dla kryptowalut.

Mój problem polega na tym, że branża kryptograficzna nie powinna znajdować się w sytuacji, w której wymaga się od niej ślepego zaufania osobie lub firmie. CZ mówi, że aby potwierdzić, że Binance nie jest nikomu winien pieniędzy, powinniśmy po prostu „popytać”. Cóż, CZ, pytam w okolicy.

2008 od nowa

Co się stało z faktem, że krypto nie było zaufane? „Nie ufaj, sprawdzaj” stało się czymś w rodzaju wizytówki. Powiedz mi – jak sprawdzić, czy Binance się do tego nadaje? Jak sprawdzić, czy któraś z tych firm jest? nie możesz. To tylko przypadek „Zaufaj mi bracie”.  

Pamiętaj, Bankman-Fried niesławnie napisał na Twitterze, że „FTX ma wystarczająco dużo, aby pokryć wszystkie aktywa klientów” i że „nie inwestujemy aktywów klientów (nawet w papiery skarbowe)”. Napisał również na Twitterze, że „FTX jest w porządku. Aktywa są w porządku”. Dwa dni później usunął tweety, a FTX złożyła wniosek o upadłość jeszcze w tym tygodniu.  

Bankman-Fried nie jest jedynym założycielem, który apeluje do świata, by ignorował głupie „FUD” w kwestiach niewypłacalności, że Bob Marley miał rację, kiedy śpiewał wszystko będzie dobrze”. FUD rzekomo oznacza „strach, niepokój i wątpliwości”, ale w rzeczywistości jest często używany przez obrońców kryptowalut do opisywania niezwykle rozsądnych pytań, na które odpowiedzi nie są dostępne publicznie.

Alex Mashinsky, były dyrektor generalny pożyczkodawcy kryptograficznego Celsjusza, również miał poniższy klejnot tweeta w maju zeszłego roku. Jego firma zawiesiła wypłaty kilka tygodni później zgłoszenie upadłości z 4.7 miliarda dolarów należnych klientom. Sprawa nadal toczy się po sądach.

Jest ich o wiele więcej, ale po co kontynuować?

Wielka ironia tego wszystkiego polega na tym, że branża kryptograficzna tak bardzo rozwinęła się z niechęci do instytucji, która powstała w wyniku Wielkiego Kryzysu Finansowego w 2008 roku. Crypto miało być nowym systemem finansowym, sposobem ludzi na budowanie poza punktami napięć ustanowionego systemu, który upadł w 2008 roku.

A jednak jesteśmy tutaj, ślepo trzymając się tweetów CEO na Twitterze, że wszystko jest w porządku. Fakt, że branża kryptograficzna znów jedzie na tej karuzeli, ponieważ Binance i wszystkie inne scentralizowane firmy odmawiają zrobienia prostej rzeczy i po prostu upublicznienia swoich udziałów, jest wyczerpujący.  

Aktywa przechowywane na giełdzie „były i nadal są zabezpieczone 1:1” – dodał rzecznik Binance.

Mam nadzieję, że ma rację. Ale to wszystko, co możesz teraz zrobić: nadzieję. Być może „Nie ufaj, sprawdź„ należy zmienić na „Nie ufaj, po prostu ślepo miej nadzieję na najlepsze”.