Organ nadzoru finansowego stanu Nowy Jork nałożył grzywnę w wysokości 30 milionów dolarów na wydział kryptowalut Robinhooda za rzekome łamanie przepisów dotyczących cyberbezpieczeństwa i przeciwdziałania praniu pieniędzy. Jest to najnowsza znacząca sankcja dla firmy brokerskiej kryptowalut.
Poza tym, że była zmuszona do zatrudnienia bezstronnego konsultanta ds. zgodności, Robinhood zgodziła się na zawarcie ugody z Departamentem Usług Finansowych w Nowym Jorku.
Po egzaminie nadzorczym i późniejszym dochodzeniu prawnym NYDFS ujawniło, że znalazło „poważne wady” w procedurze zgodności Robinhood Crypto, która pozwala użytkownikom kupować i handlować kryptowalutami.
Regulator twierdził, że niepowodzenia wynikały ze słabości w zarządzaniu firmą i nadzorowaniu jej wymogów zgodności. Według urzędników, Robinhood Crypto nie przestrzegało państwowych przepisów dotyczących cyberbezpieczeństwa, nie obsadziło odpowiednio swojej sekcji zgodności z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i nie monitorowało odpowiednio transakcji.
Według pani Harris w oświadczeniu, DFS będzie nadal badać i podejmować odpowiednie środki, gdy jakikolwiek licencjobiorca naruszy prawo lub wytyczne Departamentu, które są niezbędne do ochrony konsumentów i zagwarantowania bezpieczeństwa i dobrej kondycji instytucji.
Nie pierwszy raz
Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego nałożył na korporację grzywnę w wysokości 70 milionów dolarów w czerwcu 2021 r., a Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) 65 milionów dolarów w grudniu 2020 r. za podobne przestępstwa, w dużej mierze polegające na oszukiwaniu klientów.
Audyt i ugoda z NYDFS zostały po raz pierwszy upublicznione przez Robinhood, który stwierdził w swoim ostatnim kwartalnym zgłoszeniu, że na koniec marca ubiegłego roku miał około 15.9 miliona aktywnych użytkowników miesięcznie. Informacje zostały zawarte w dokumentach przekazanych do Komisji Papierów Wartościowych i Giełd. Kwota kary finansowej, którą korporacja początkowo przewidziała – co najmniej 10 milionów dolarów – została ostatecznie zwiększona do 30 milionów dolarów.
Od zeszłorocznego szczytu pierwszego kwartału miesięczna aktywność członków Robinhood spadła o 25%, podczas gdy jego dochody spadły o 47%. Firma zwolniła na początku tego roku 9% pracowników, przenosząc nacisk z szybkiego wzrostu na cięcie kosztów.
Plany Robinhood dotyczące wzmocnienia zgodności
Według Almy Angotti, partnera w firmie konsultingowej Guidehouse, przejście od firm technologicznych tworzących niezwykle wspaniałe rzeczy do regulowanej instytucji finansowej jest wyzwaniem. Twierdziła, że chociaż organizacje skupiają się na innowacjach, czasami podstawowa obsługa zgodności gubi się w procesie.
Według Cheryl Crumpton, zastępcy głównego radcy prawnego Robinhooda ds. postępowań sądowych i egzekwowania przepisów, firma jest zadowolona, że kara została sfinalizowana. Dodała, że z przyjemnością kontynuują budowanie swoich relacji i struktur w sposób odpowiedzialny dzięki nowoczesnym towarom i usługom, których pragną ich klienci”. Firma obiecała zaoferować bardziej dostępną i niedrogą platformę do kupowania i handlu kryptowalutą”.
Ugoda z Robinhood była pierwszą pozwem sądowym NYDFS – po statusie Nowego Jorku jako centrum finansowego, co ma znaczący wpływ na regulacje i egzekwowanie – przeciwko sektorowi kryptowalut. Dzieje się tak również, gdy Adrienne A. Harris, nowy nadinspektor, stara się wzmocnić personel ds. wirtualnej waluty organizacji regulacyjnej i nadać kierunek biznesowi kryptograficznemu.
Źródło: https://crypto.news/ny-state-financial-regulator-in-slaps-robinhoods-crypto-division-with-a-30m-fine/