Nexo mówi, że to nic takiego jak Celsjusz i inni krypto pożyczkodawcy. Oto, co pokazują dane

Ciągłe problemy z płynnością u pożyczkodawców kryptowalut BlockFi, Celsjusza i Voyager Digital postawiły innych pożyczkodawców kryptowalut w gorącym miejscu, a niektórzy pośpiesznie zapewniają klientów, że ich fundusze są bezpieczne.

Ale Nexo, który wskazuje jego atesty w czasie rzeczywistym od firmy księgowej Armanino jako dowód, że nie poszła drogą swoich konkurentów, musiała także kłócić się z użytkownikiem Twittera, który twierdzi, że jej współzałożyciel Kosta Kantchev zdefraudował fundusze organizacji charytatywnej na budowę „pałac wielkości wysokiego szkoła."

W odpowiedzi na te twierdzenia firma wydrukowała obalenie który odrzucił oskarżenia jako przypadek błędnej tożsamości, pisząc, że na koncie zastosowano „kłamstwa i zniekształcenia w kolejnej oszczerczej kampanii przeciwko Nexo”. 

Zaangażował się także dział prawny firmy, wysyłając wiadomość list zaprzestania działalności i zaniechania osobie prowadzącej konto na Twitterze.

„Twierdzi wiele rzeczy, ale że jesteśmy niewypłacalni. nie jest jednym z nich” – powiedział współzałożyciel i partner zarządzający Nexo Antoni Trenchev Odszyfruj. „Przewiduje się, że do końca roku będziemy niewypłacalni, a oni nie poparli tego w żaden znaczący sposób”. (Ujawnienie: Nexo jest jednym z 22 inwestorzy w Odszyfruj.)

Trenchev powiedział, że Nexo tylko pozornie przypomina swoich konkurentów zajmujących się pożyczkami kryptowalutowymi, którzy zazwyczaj pobierają środki klientów i lokują je w protokołach generujących dochód lub udzielają tego, co uważa za pożyczki zabezpieczone. Nexo jest zasadniczo inne, mówi Trenchev, i nie musiało uciekać się do tych samych środków, aby utrzymać się na rynku.

Środki te obejmują zamrażanie lub ograniczanie wypłat, jak w przypadku Celsjusza, lub ubieganie się o odnawialną linię kredytową, jak BlockFi. Voyager musiał zrobić jedno i drugie.

Podobnie jak jego konkurenci, Nexo pożycza środki klientów i wykorzystuje wpływy na spłatę odsetek. Blockchain platforma analityczna Nansen zidentyfikowała ponad 500,000 XNUMX portfele jako należące do Nexo.

Obejmuje to jedno Nansena zidentyfikował jako Nexo skarbiec korporacyjny. We wtorek rano saldo na koncie wynosiło 169 milionów dolarów. Większość środków, 104 miliony dolarów, znajdowała się w Staked Ethereum (lub steTH)—to znaczy ETH, który został zamknięty na Ethereum 2.0 łańcuch sygnałów nawigacyjnych za pośrednictwem usługodawcy Lido.

Dyrektor generalny Nansen, Alex Svanevik, udostępnił pulpit nawigacyjny Odszyfruj co pokazuje, że kilka największych portfeli Nexo, w tym jego skarbiec w sieci o wartości 169 milionów dolarów, ma saldo o wartości 838 milionów dolarów. Połowa z tego była przechowywana jako ETH, a jedna czwarta jako natywny token NEXO firmy. 

Kolejny z portfele firmy zawarte w panelu kontrolnym Nansen pokazały, że Nexo zdeponował Wrapped Bitcoin o wartości 579 milionów dolarów (wBTC) jako zabezpieczenie w a MakerDAO skarbcu, a saldo należności wynosiło 50 milionów dolarów DAI.

Wszystko to oznacza, że ​​spora część kapitału znajdującego się w portfelach Nexo jest przechowywana w postaci ETH, stablecoinslub zostały pożyczone w ramach protokołów wymagających nadzabezpieczenia pożyczek.

W przeciwieństwie do swoich konkurentów Nexo twierdzi, że udziela wyłącznie pożyczek nadzabezpieczonych. Oznacza to, że zazwyczaj przynosi niższe zyski niż BlockFi i Celsjusza, ale naraża klientów na „w zasadzie bez ryzyka– podaje jej strona internetowa.

Trenchev powiedział, że Nexo nie korzystało z funduszy od inwestorów, aby wywiązać się ze swoich zobowiązań wobec klientów, co według niego stanowi kolejny szczegół, który odróżnia ją od innych pożyczkodawców kryptowalut.

„Inwestowaliśmy, gdy czasy były dobre dla przestrzeni kosmicznej” – powiedział Trenchev. „W tym czasie, myślę, że zajęło nam to 18 miesięcy, współpracowaliśmy z Armanino, który znajduje się w gronie 20 najlepszych audytorów w USA, aby opracować zaświadczenie w czasie rzeczywistym, że nasze aktywa przekraczają nasze zobowiązania o ponad 100%”.

Firma współpracuje także z kilkoma bankami inwestycyjnymi – jednym z nich jest Citigroup – w celu zbadania możliwości przejęcia spółek borykających się z trudnościami. 

„W zasadzie do nas należy dołożenie wszelkich starań, aby pomóc w uporządkowaniu przestrzeni w ramach działań konsolidacyjnych” – powiedział Trenchev.

Ostatnio często zdarza się, że gdy jeden z dużych graczy w danej kategorii kryptowalut upada, jego konkurenci przyciągają uwagę po prostu dlatego, że wydają się prowadzić podobne firmy.

Stało się to ze stablecoinami po tym, jak TerraUSD (UST) straciła pozycję i spadła do zera. Tether (USDT) i należąca do Circle’s US Dollar Coin (USDC) szybko narysowały linię na piasku, aby oddzielić swoje monety stabilne, rzekomo zabezpieczone równoważną rezerwą dolarów amerykańskich, od algorytmicznej monety Terry, która pierwotnie nie była niczym pokryta. wszystko, a później mieszanka innych kryptowalut, w tym Bitcoin. 

Przykład: algorytmiczna moneta stablecoin firmy Tron, USDD, która według założyciela Justina Suna jest bezpieczniejsza niż UST ze względu na jej nadzabezpieczenie, od 1 czerwca spadła z kursu 1:12 do dolara amerykańskiego. W poniedziałkowe popołudnie jej kurs wynosił 0.98 USD, według CoinMarketCap.

Po upadku Terry nastąpił pośpiechu ze strony inwestorów, firm kapitału podwyższonego ryzyka, aby powiedzieć, czy mieli jakąkolwiek ekspozycję. W ciągu kilku tygodni napłynęły nowe informacje Mike Novogratz, dyrektor generalny Galaxy Digital, Ważka Capital, Kapitał Multicoin i inni.

Problem, przed którym stoi Nexo, próbując odróżnić się od innych pożyczkodawców kryptowalut, to problem, który Armanino postanowił rozwiązać za pomocą swojego produktu TrustExplorer.

Firma jest w stanie codziennie sprawdzać salda na rachunkach bankowych i portfelach kryptowalutowych swoich klientów, porównywać je ze swoimi zobowiązaniami lub pieniędzmi, które jest winna swoim klientom, a także oceniać kondycję działalności pożyczkowej. Na przykład według raportu TrustExplorer według stanu na wtorek aktywa Nexo przekraczały 4.3 miliarda dolarów zobowiązań wobec klientów.

Pomysł jest taki, że przejrzystość pomoże firmom uniknąć tego, co wydarzyło się w Celsjusza, jak powiedział Noah Buxton, partner Armanino Odszyfruj wystąpiło niedopasowanie aktywów i pasywów oraz problem zapadalności – wszystko na raz.

Powiedział, że to problem, na którym skupił się zespół odpowiedzialny za TrustExplorer, który początkowo był narzędziem do weryfikacji rezerw zabezpieczających stablecoiny, podczas dostosowywania go dla pożyczkodawców. Tak naprawdę to Nexo skłoniło ich do zrobienia tego w 2021 roku.

„[Pożyczkodawcy] mają notatki z kontrahentami. Mają aktywa notowane na światowych giełdach, mają też pewną ekspozycję na DeFi” – powiedział Buxton. „Rozważamy więc wiele rzeczy po stronie aktywów, prawdopodobnie, szczerze mówiąc, 50 różnych źródeł aktywów, które pobieramy, ale potem jedno zobowiązanie pasujące do tych dwóch”.

Chociaż atesty Armanino mogą wyróżnić Nexo na tle innych pożyczkodawców i zapewnić pewien komfort obserwatorom rynku kryptowalut, należy pamiętać, że atesty to nie to samo, co audyty. Biorąc pod uwagę obecny stan rynku, nietrudno zrozumieć rosnący sceptycyzm całego rynku pożyczek kryptowalutowych, w tym Nexo.

Nexo i jego firma księgowa nie umknęły temu sceptycyzmowi. „Nikt nikomu nie ufa, nawet jeśli pokazuje się im dowód prosto w twarz” – powiedział Buxton.

Komentarz edytora: We wcześniejszej wersji tego artykułu wspomniano o skarbie Nexo w łańcuchu, ale nie o aktywach poza łańcuchem, które według wtorkowego raportu TrustExplorer przekraczają 4.3 miliarda dolarów zobowiązań klientów.

Chcesz być ekspertem od kryptowalut? Wykorzystaj to, co najlepsze z funkcji odszyfrowywania bezpośrednio do swojej skrzynki odbiorczej.

Otrzymuj największe wiadomości o kryptowalutach + cotygodniowe podsumowania i nie tylko!