Nowy Jork Regulator uderza Robinhood Crypto z karami w wysokości 30 milionów dolarów ⋆ ZyCrypto

Departament Usług Finansowych Stanu Nowy Jork (NYDFS) we wtorek wręczył jednostce handlującej kryptowalutami Robinhood grzywnę w wysokości 30 milionów dolarów za domniemane naruszenia przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy, ochrony konsumentów i środków bezpieczeństwa cybernetycznego.

To pierwszy raz, kiedy NYDFS podjęła działania egzekucyjne przeciwko firmie kryptocentrycznej.

NYDFS grzywny Robinhood Crypto za wykroczenia

Według wtorku raport przez Wall Street Journal, Departament Usług Finansowych Stanu Nowy Jork nałożył grzywnę w wysokości 30 milionów dolarów na Robinhood Crypto po dochodzeniu w sprawie zgodności firmy. Według regulatora finansowego Robinhood nie utrzymał odpowiednich środków cyberbezpieczeństwa ani nie wypełnił wymaganych obowiązków w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Departament twierdzi, że firma nie przeszła na system monitorowania transakcji o odpowiedniej wielkości, mimo że wzrosła liczba użytkowników. Robinhood Crypto został również ukarany za niepodanie numeru telefonu na swojej stronie internetowej, z którego klienci mogliby korzystać do składania skarg.

„W miarę rozwoju działalności Robinhood Crypto nie zainwestowało odpowiednich zasobów i uwagi w rozwój i utrzymanie kultury zgodności – porażka, która doprowadziła do poważnych naruszeń przepisów Departamentu dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i cyberbezpieczeństwa” wyznaczony nadinspektor NYDFS Adrienne A. Harris.

Robinhood ujawnił dochodzenie egzekucyjne przeprowadzone przez NYDFS w zgłoszeniu SEC w 2021 r., kiedy to odnotował ogromny wzrost wśród wzrostu popytu na akcje i kryptowaluty. W miarę rozwoju firmy jej problemy stawały się coraz bardziej powszechne.

Pomimo tych braków, NYDFS powiedział, że Robinhood złożył wniosek o licencję do regulatora, twierdząc, że jest on w pełni zgodny z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy i cyberbezpieczeństwa.

Wraz z grzywną, jednostka handlu kryptograficznego Robinhood staje się pierwszym podmiotem skoncentrowanym na kryptowalutach w USA, który zostanie ukarany przez NYDFS za naruszenie przepisów departamentu dotyczących wirtualnej waluty, przekaźników pieniędzy, monitorowania transakcji i cyberbezpieczeństwa.

Oprócz grzywny Robinhood Crypto będzie również zobowiązany do zatrudnienia niezależnego konsultanta w celu oceny jego zgodności z przepisami stanowymi.

Kryptowaluta Robinhooda

Robinhood wspiera handel kryptowalutami od 2018 r., ale początkowo nie pozwalał klientom na wycofanie aktywów kryptograficznych z platformy, chyba że dokonali ich konwersji na waluty fiducjarne.

Usługa handlu detalicznego zagłębiła się w kryptowalutę, gdy branża rozkwitła w połowie 2021 r., W końcu ujawniając jednostkę dedykowaną zasobom cyfrowym znaną jako Robinhood Crypto. Robinhood również wydany jego portfel krypto, umożliwiając użytkownikom wypłacanie monet z aplikacji handlowej z zaporą ogniową.

Jednak Robinhood nie był w stanie przetrwać burzy, która w ostatnich miesiącach uderzyła w firmy zorientowane na kryptowaluty i technologie. Przychody spółki giełdowej spadły w pierwszym kwartale tego roku o około 43%. Robinhood został również zmuszony do odcięcia znacznej części swojej siły roboczej ze względu na powolny wzrost w warunkach niepewności gospodarczej.