Moja strategia RAVEN dla 9.2% dywidend, które zmiażdżą kryptowaluty

W dzisiejszych czasach wydaje się, że każdy inwestor goni za tym jedna wielka rzecz które uczynią ich bogatymi — najnowsze akcje, technologia, moda czy cokolwiek innego.

My, kontrariańscy inwestorzy dywidendowi, dobrze znamy tych ludzi — prawdopodobnie masz przyjaciela lub członka rodziny, który ścigał zyski z kryptowalut, NFT, nierentownej technologii lub Bóg wie czego jeszcze w ciągu ostatnich kilku lat.

Do licha, być może nawet szturchali cię o twoje „nudne” akcje z dywidendą i fundusze zamknięte (CEF)!

Potem nadszedł rok 2022. I podczas wszystko został trafiony w zeszłym roku, my, inwestorzy CEF, śmialiśmy się ostatni, ponieważ mogliśmy wykorzystać 7% + dywidendy naszych funduszy na opłacenie rachunków. I z pewnością nie doświadczyliśmy niczego podobnego do spadków, jakie poniósł tłum kryptowalut.

Prawdopodobnie kiwasz głową podczas czytania. I szczerze mówiąc, łatwo jest dać się wciągnąć w tego typu inwestycje — zwłaszcza, gdy widzimy niektóre z dużych zysków, jakie osiągnęli pierwsi inwestorzy w akcje kryptowalut i memów. Kłopot w tym, że kiedy impreza się kończy, kończy się szybko, a wyjście na czas w celu osiągnięcia zysku jest w dużej mierze kwestią szczęścia.

To jest hazard, a nie inwestowanie.

Jak więc uniknąć tej pułapki? Cóż, jedyną rzeczą, na którą należy zwrócić uwagę, jest to, czy dany składnik aktywów ma prawdziwa wartość. Jeśli szukasz bogactwa, ignorując wartość, w końcu dasz się nabrać na mnóstwo oszustw i sztuczek od podejrzanych ludzi.

Jak zostać RAVENEM

W związku z tym sugeruję ignorowanie modnych trendów i bycie kimś, kogo lubię nazywać inwestorem RAVEN. Oznacza to „racjonalne ocenianie wartości i badanie liczb” (no dobra, może nie jest idealne, ale to prosty sposób na zapamiętanie tego, co najważniejsze). RAVENy trzymają się logiki i rozsądku, opierając się na liczbach i precyzyjnych metodologiach, aby ocenić wartość wszystkich dostrzeganych możliwości inwestycyjnych.

W dłuższej perspektywie RAVENy wygrywają w grze inwestycyjnej. Badanie po badaniu wykazało nie tylko, że konsekwentne, długoterminowe inwestowanie w wysokiej jakości aktywa zapewnia niezawodne zwroty, ale inwestowanie długoterminowe oznacza również, że nie tracisz ponad 70% swojej inwestycji! Straty takie jak te są po prostu niemożliwe – a przynajmniej bardzo trudne do poniesienia – jeśli inwestujesz jak RAVEN.

I to nie jest trudne. Wystarczy przestrzegać tych czterech podstawowych zasad.

• Miej plan i cel – i trzymaj się ich. To, co działa dla jednego inwestora, nie działa dla innego. Pamiętaj, w co inwestujesz i czego potrzebujesz, aby to osiągnąć. Inwestowanie nie polega na uzyskaniu wysokiego wyniku, ale na uzyskaniu wolności do życia, jakiego pragniesz.
• Królują dane i fakty. Wiele inwestycji czuć dobry. To nie znaczy, że oni jest dobry. Przede wszystkim inwestorzy, którzy polegają na faktach, a nie uczuciach, pokonują wszystkich innych. Ale oznacza to również, że musisz być otwarty i chętny do zmiany strategii, gdy zmieniają się dane. Dla większości ludzi to trudne.
• Nastroje na rynku nigdy nie są dobre ani złe. Emocje nie mogą być dobre ani złe. Mogą jednak być sygnałami tego, co wydarzy się w krótkim okresie, więc nie ignoruj ​​​​ich, ale też nie pozwól, aby zaciemniły twój osąd.
• Przepływy pieniężne tworzą wartość – nic więcej. Jeśli coś produkuje lub dystrybuuje gotówkę, zawsze ma wartość. Jeśli nie, może mieć wartość przez krótki czas, ale, podobnie jak Beanie Babies, ostatecznie stanie się bezwartościowy. Skoncentruj się na produkcji gotówki, jeśli chcesz uzyskać niezależność finansową.

Ta ostatnia reguła powoduje a los ludzi. Weź na przykład, Apple
AAPL
(AAPL), i porównaj go z BitcoinemBTC
. Ten pierwszy generuje dużo gotówki: 99.8 mld dolarów w 2022 roku, czyli o 5% więcej niż rok wcześniej io ponad 80% więcej niż przed pandemią.

Z drugiej strony Bitcoin niczego nie produkuje. Nie powinno, bo to waluta, a waluty niczego nie produkują. Przepływy pieniężne Apple wynoszące prawie 100 miliardów dolarów rocznie są znacznie lepsze niż 0 dolarów Bitcoina dla nieskończonych przepływów pieniężnych, więc nie jest niespodzianką, że Apple stale rośnie, nawet po całkowitym pęknięciu bańki Bitcoin.

I to nie znaczy sprawiedliwie firm przepływ środków pieniężnych. Twój przepływy pieniężne też mają znaczenie. Jeśli potrzebujesz 7% zwrotu ze swoich inwestycji, aby pokryć swoje wydatki, nigdy nie zabraknie Ci pieniędzy, jeśli Twój portfel przyniesie ponad 7%. Trzymać się niskodochodowych funduszy i nierentownych akcji? Masz znacznie większe szanse na to, że zabraknie Ci pieniędzy.

Na szczęście istnieją setki funduszy CEF, które generują takie przepływy pieniężne i więcej, inwestując w solidne firmy, takie jak Apple.

Weźmy na przykład jeden z moich ulubionych od dawna, The Fundusz kapitałowy Liberty All-Star (USA), fundusz przynoszący 9.9%, który jest obok wieloletniego posiadacza Apple Microsoft
MSFT
(MSFT), Amazona
AMZN
(AMZN), Wiza
V
(V) i Alfabet (GOOGL). Ten fundusz jest dobrym zamiennikiem niskodochodowego funduszu indeksowego, ponieważ jego koncentracja na amerykańskich firmach o dużej kapitalizacji była zarówno źródłem stabilności, jak i dużych zysków przez dosłownie dziesięciolecia.

Jeśli wybrałeś USA dywidenda przepływy pieniężne przez Bitcoin zero przepływu środków pieniężnych, zapewniłeś sobie dożywotni strumień dochodów. To znacznie lepiej niż ludzie, którzy uprawiają hazard na spekulacyjnych i manipulowanych rynkach, takich jak kryptowaluty. Wynik dla nich będzie prawdopodobnie przeciwieństwem niezależności finansowej.

Michael Foster jest głównym analitykiem ds. Badań Perspektywa kontrahenta. Aby uzyskać więcej pomysłów na świetne dochody, kliknij tutaj, aby zobaczyć nasz najnowszy raport „Niezniszczalny dochód: 5 okazyjnych funduszy ze stałymi dywidendami 10.2%."

Ujawnienie: brak