Mastercard pogłębia kryptowalutę za pomocą narzędzia do zapobiegania oszustwom

Karta MasterCard We wtorek zadebiutuje nowe oprogramowanie, które pomaga bankom identyfikować i odcinać transakcje z giełd kryptograficznych podatnych na oszustwa, poinformowała wyłącznie CNBC.

Nazywany Crypto Secure system wykorzystuje „wyrafinowane” algorytmy sztucznej inteligencji w celu określenia ryzyka przestępstwa związanego z wymianą kryptowalut w sieci płatniczej Mastercard. System opiera się na danych z łańcucha bloków, publicznym zapisie transakcji kryptograficznych, a także innych źródłach.

Usługa jest obsługiwana przez CipherTrace, startup Mastercard zajmujący się bezpieczeństwem blockchain, nabyty w zeszłym roku. CipherTrace z siedzibą w Menlo Park w Kalifornii pomaga firmom i agencjom rządowym badać nielegalne transakcje z wykorzystaniem kryptowalut. Jej głównymi rywalami są nowojorska firma Chainalysis i Elliptic z siedzibą w Londynie.

Mastercard wprowadza usługę w kontekście rosnącej przestępczości na powstającym rynku aktywów cyfrowych. Ilość kryptowalut wchodzących do portfeli ze znanymi powiązaniami przestępczymi wzrosła do rekordowych 14 miliardów dolarów w zeszłym roku, zgodnie z danymi firmy Chainalysis, zajmującej się analizą blockchain. A 2022 widział fala głośnych hacków i oszustwa skierowane do inwestorów kryptograficznych.

Na platformie Crypto Secure banki i inni wydawcy kart mają dostęp do pulpitu nawigacyjnego z ocenami oznaczonymi kolorami, reprezentującymi ryzyko podejrzanej aktywności, z powagą ryzyka wahającą się od czerwonego dla „wysokiego” do zielonego dla „niskiego”.

Crypto Secure nie podejmuje decyzji, czy odrzucić konkretnego sprzedawcę kryptowalut. Ta decyzja należy do samych wystawców kart.

Mastercard już teraz wykorzystuje podobną technologię do zapobiegania oszustwom w transakcjach w walutach fiducjarnych. Dzięki Crypto Secure rozszerza tę funkcjonalność do Bitcoin i inne wirtualne waluty.

Ajay Bhalla, prezes ds. cyberbezpieczeństwa i wywiadu w Mastercard, powiedział, że chodziło o zapewnienie partnerom „pozostania w zgodzie ze złożonym krajobrazem regulacyjnym”.

„Cały rynek aktywów cyfrowych jest teraz dość dużym, znaczącym rynkiem” – powiedział CNBC w ekskluzywnym wywiadzie przed wprowadzeniem produktu na rynek. 

„Chodzi o to, że tego rodzaju zaufanie, jakie zapewniamy w przypadku transakcji handlu cyfrowego, chcemy być w stanie zapewnić ten sam rodzaj zaufania w przypadku transakcji dotyczących aktywów cyfrowych dla konsumentów, banków i sprzedawców”.

Zgodność z przepisami stała się ostatnio ważnym punktem zainteresowania w kryptowalutach, ponieważ coraz więcej banków i firm płatniczych rozpoczyna walkę z własnymi usługami do handlu i przechowywania zasobów cyfrowych. W zeszłym miesiącu, Nasdaq stała się najnowszą firmą finansową, która dołączyła do Wall Street w zakresie kryptowalut, uruchamiając usługi powiernicze dla klientów instytucjonalnych.

Tymczasem rządy po obu stronach Atlantyku chcą wprowadzić nowe ograniczenia w sektorze kryptograficznym, który do tej pory był w większości pozbawiony regulacji. W zeszłym miesiącu administracja Bidena wydała swój pierwsze w historii ramy regulacyjne branży kryptograficznej w USA, podczas gdy Unia Europejska ma zatwierdzone przełomowe przepisy dotyczące kryptowalut własny.

Gigant płatności podwaja kryptowaluty w czasie, gdy ceny walut cyfrowych spadają, a wolumeny wysychają. Cały rynek stracił około 2 biliony dolarów od szczytu ogromnego rajdu w listopadzie 2021 roku.

Bitcoin jest teraz wart mniej niż 20,000 70 USD za monetę – około 69,000% spadek w porównaniu z niemal XNUMX XNUMX USD wszech czasów – a w ostatnich tygodniach walczył o znaczące przekroczenie tego poziomu.

Zapytany o wpływ spadków cen kryptowalut na strategię dotyczącą aktywów cyfrowych Mastercard, Bhalla powiedział, że firma „skoncentrowała się na dostarczaniu długoterminowym rozwiązaniom zainteresowanym stronom”.

„To są cykle rynkowe, przyjdą i znikną” – powiedział. „Myślę, że musisz dłużej patrzeć, że jest to teraz duży rynek, który ewoluuje i prawdopodobnie będzie znacznie, znacznie większy w przyszłości”.

Pomimo spadku cen tokenów cyfrowych przestępczość w branży nie wykazuje oznak słabnięcia. Szczególnie popularną metodą oszukiwania inwestorów kryptograficznych ich funduszy w tym roku było wykorzystanie mostów blockchain, narzędzi używanych do wymiany aktywów z jednej sieci kryptograficznej do drugiej. Według danych Chainalysis, od początku 1.4 r. utracono około 2022 miliarda dolarów z powodu włamań na tych mostach krzyżowych.

W tym kontekście główne firmy świadczące usługi finansowe i platformy kryptograficzne inwestują w sposoby zmniejszenia ryzyka nieuczciwie zdobytych zysków przesyłanych za pośrednictwem ich systemów. Kryptowaluty są często krytykowane za ich wykorzystanie w praniu pieniędzy i innych formach nielegalnej działalności – problem, który częściowo wynika z pseudonimowej natury uczestników sieci blockchain.

Jednak rozwój nowych narzędzi programowych ułatwił śledzenie nieuczciwych zysków przestępców kryptograficznych. Firmy wykorzystują zaawansowane techniki nauki o danych i uczenia maszynowego do analizowania danych w publicznych łańcuchach bloków. 

Mastercard również stara się dotrzymać kroku swojemu głównemu rywalowi Visa, który dokonał znaczących własnych inwestycji na arenie kryptograficznej. W pierwszym kwartale fiskalnym 2022 r. Visa poinformowała, że ​​ułatwiła transakcje o wartości 2.5 miliarda dolarów z kart powiązanych z kontem na platformie kryptograficznej.

W zeszłym roku Visa uruchomiła praktykę doradztwa kryptowalutowego, aby oferować klientom porady we wszystkim, od wdrażania funkcji kryptowalut po eksplorację niezniszczalne tokeny.

Mastercard odmówił ujawnienia całkowitej wartości w dolarach wolumenów fiat-to-crypto ze swojej sieci 2,400 giełd kryptowalut. Jednak Bhalla powiedział, że liczba transakcji, które gigant kart kredytowych ułatwia na minutę, osiąga teraz „tysiące”.