Ostrzeżenie organów ścigania o rosnącym procederze prania pieniędzy kryptograficznych

Do czasu pojawienia się kryptowalut „czyszczenie” nielegalnych funduszy było znacznie bardziej złożonym procesem. W ostatnich latach pranie brudnych pieniędzy w kryptowalutach ułatwiło to.

Pranie pieniędzy polega na nielegalnym przekształcaniu dochodów z działalności przestępczej na legalne fundusze. Tradycyjnie odbywało się to poprzez prowadzenie nielegalnie zdobytych pieniędzy za pośrednictwem legalnych firm. Celem jest uniknięcie wykrycia i ukrycie nielegalnych funduszy jako legalnych zysków.

Jednak przestępcy coraz częściej zwracają się ku kryptowalutom. Kryptowaluty posiadają dwie cechy, które czynią je bardzo atrakcyjną opcją dla organizacji przestępczych. Po pierwsze, zdecentralizowany charakter kryptowalut pozwala na pewien stopień anonimowości, co może utrudnić organom ścigania śledzenie transakcji. 

Po drugie, wygoda przelewów transgranicznych jest przydatna dla tych, którzy chcą szybko i dyskretnie przenieść znaczne kwoty pieniędzy. W rezultacie kryptowaluty stały się preferowanym wyborem dla organizacji przestępczych, które chcą przenosić duże sumy pieniędzy bez wykrycia.

Rok 2022 był rekordowym rokiem pod względem prania pieniędzy kryptograficznych

Według Chainalysis rok 2022 był największym jak dotąd rokiem pod względem prania brudnych pieniędzy. W 2022 roku z nielegalnych adresów przesłano kryptowalutę o wartości około 23.8 miliarda dolarów, co stanowi wzrost o 68.0% w stosunku do 2021 roku. 

Scentralizowane giełdy głównego nurtu otrzymały prawie połowę wszystkich nielegalnych środków, pomimo środków zgodności w zakresie zgłaszania podejrzanych działań i podejmowania działań przeciwko przestępcom. Jest to godne uwagi, ponieważ na tych giełdach nielegalna kryptowaluta jest zamieniana na gotówkę. Są też najczęściej obserwowani przez organy ścigania.

Ostatnie ustalenia z Eliptyczny, firma analityczna blockchain, wskazuje, że RenBridge, konkretny most międzyłańcuchowy, wyprał co najmniej 540 milionów dolarów w kryptowalutach związanych z działalnością przestępczą od 2020 roku. Z tej kwoty 153 miliony dolarów było związanych z płatnościami ransomware. Hakerzy używają RenBridge po infiltracji sieci korporacyjnych i wymuszaniu płatności od firm w celu odzyskania skradzionych danych. Elliptic twierdzi, że RenBridge odgrywa kluczową rolę jako czynnik umożliwiający grupom ransomware mającym powiązania z Rosją.

Według Martina Cheeka, dyrektora zarządzającego ds Inteligentne wyszukiwanie, która świadczy usługi przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i Know Your Customer (KYC), kryptowaluta jest popularnym sposobem prania pieniędzy dla organizacji przestępczych od połowy 2010 roku. 

„Gdy kryptowaluty zyskały na popularności i wartości, przestępcy otrzymali w dużej mierze nieuregulowaną metodę prania pieniędzy i ukrywania nielegalnych działań”, mówi. „Z biegiem czasu, gdy kryptowaluty znalazły się pod kontrolą organów regulacyjnych, ich wykorzystanie do prania pieniędzy stało się trudniejsze. 

„Jednak przestępcy nadal znajdują nowe sposoby wykorzystania kryptowalut do prania pieniędzy. W rezultacie wyzwaniem dla organów ścigania i organów nadzoru finansowego jest wykrywanie i zapobieganie praniu pieniędzy w przestrzeni kryptograficznej.

85% firm kryptograficznych nie spełniło brytyjskich standardów FCA

Na początku tego roku brytyjska Komisja Nadzoru Finansowego (FCA) nie udało się przejść 85% wszystkich firm kryptograficznych ubiegających się o rejestrację. Wiele z ich wymagań dotyczyło przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i terroryzmowi. (Są to te same zasady, które mają zastosowanie do tradycyjnego systemu finansowego.)

Cheek uważa, że ​​w większości przypadków wynika to z braku wiedzy i procesów wewnętrznych. „Proces rejestracji nie jest niemożliwy, Urząd Nadzoru Finansowego zapewnia informacje zwrotne i jasne oczekiwania. W zeszłym miesiącu FCA poinformowało, że 41 zostało zatwierdzonych przez regulatora spośród 300 otrzymanych wnioskodawców. Istnieje możliwość ponownego złożenia wniosku, dlatego ważne jest, aby firmy osiągnęły wymagany poziom, a następnie ewoluowały zgodnie z najnowszymi wytycznymi i przepisami FCA, aby zapobiec narażeniu ich firm na oszustwa, przestępstwa finansowe i schematy Ponziego, które kpiły z naszych sklep."

W kilku przypadkach organ nadzoru finansowego zidentyfikował możliwe przestępstwa finansowe lub bezpośrednie powiązania z przestępczością zorganizowaną. Organy ścigania zostały powiadomione o podejrzanych przypadkach przez FCA. 

Zdecentralizowane wymiany, które oferują wyższy poziom anonimowości, są coraz częściej wykorzystywane do „czyszczenia” brudnej gotówki. Sheek uważa, że ​​mniejsze giełdy nie robią wystarczająco dużo, aby zapobiegać praniu pieniędzy na potrzebną skalę. „Przyjmując najnowocześniejszą weryfikację elektroniczną (EV), mała giełda kryptowalut może sprawdzić tożsamość użytkownika, zabezpieczyć aktywa i egzekwować odpowiedzialność. Powszechne praktyki, takie jak żądanie dokumentu tożsamości, nie są już wystarczające. Nie tylko nie spełniają standardów „znaj swojego klienta” (KYC) i AML, ale mogą również pozostawiać otwarte drzwi dla kradzieży tożsamości”.

Organy ścigania zbliżają się 

Jednym z organów ścigania zajmujących się praniem brudnych pieniędzy związanych z kryptowalutami jest National Crime Agency. Często uważa się je za brytyjską odpowiedź na FBI. Wraz ze swoimi międzynarodowymi kolegami wykorzystuje lepszą wiedzę o kryptografii i narzędzia do analizy łańcucha bloków, aby wykrywać działalność przestępczą.

Założona w 2013 r., jej kompetencje obejmują zwalczanie poważnej i zorganizowanej przestępczości w Wielkiej Brytanii i ponad granicami międzynarodowymi. Niedawno ogłosił, że prowadzi rekrutację do nowego dedykowanego zespołu opartego na National Cyber ​​Crime Unit, który będzie zajmował się konkretnie praniem brudnych pieniędzy. NCA planuje kolejną dedykowaną grupę dla Zespołu ds. Złożonych Przestępstw Finansowych.

Rozmawiając z BeInCrypto, powiedziano nam, że kryptowaluty są wykorzystywane we wszystkich rodzajach przestępstw w Wielkiej Brytanii. W tym „zwiększone wykorzystanie do prania pieniędzy”. Było to jednak „niskie w porównaniu z legalnym użyciem”.

Rzecznik powiedział BeInCrypto, że: „Kryptoaktywa są częściej zgłaszane jako czynnik umożliwiający poważną i zorganizowaną przestępczość. Chociaż ogólnie rzecz biorąc, wielkość prania pieniędzy związanych z kryptowalutami jest nadal niska w porównaniu z szerszą gospodarką”.

„Zagrożenie polega na wykładniczym przyjęciu kryptowalut i działalności przestępczej, z którą nieuchronnie się spotkamy. Dlatego konieczne jest, aby nasza reakcja w tej przestrzeni nadal dostosowywała się i ewoluowała, ściśle współpracując z partnerami na arenie międzynarodowej i między sektorami.