KYC For Crypto Reguła powraca. Co to oznacza dla decentralizacji i prywatności ⋆ ZyCrypto

• Sekretarz Skarbu USA reanimuje KYC za regułę transferu Crypto.

• Reguła wymaga natychmiastowego zgłaszania wszystkich transakcji kryptograficznych z „portfelami niehostowanymi”. 

• FinCEN po raz pierwszy zaproponował zasadę KYC w 2020 roku.

Rząd USA planuje uchwalić zasadę poznaj swojego klienta (KYC) dla wszystkich transakcji kryptograficznych w nadchodzących miesiącach. Zasada wymaga, aby wszyscy właściciele „portfelów niehostowanych” — które są portfelami bez kontroli ze scentralizowanej giełdy — zgłaszali wszystkie codzienne transakcje przekraczające 10,000 XNUMX USD. Jej oficjalny streszczenie brzmi:

"FinCEN proponuje zmianę przepisów wdrażających ustawę o tajemnicy bankowej (BSA), aby wymagać od banków i podmiotów świadczących usługi pieniężne (MSB) składania raportów, prowadzenia ewidencji i weryfikacji tożsamości klientów w związku z transakcjami dotyczącymi wymienialnej waluty wirtualnej (CVC) lub aktywa cyfrowe ze statusem prawnego środka płatniczego (aktywa cyfrowe będące prawnym środkiem płatniczym lub LTDA) przechowywane w niehostowanych portfelach lub przechowywane w portfelach hostowanych w jurysdykcji wskazanej przez FinCEN.”

Steven Munchin, były sekretarz skarbu USA, po raz pierwszy zaproponował tę zasadę w 2020 roku, po tym, jak zgłosił blisko 119 miliardów dolarów w oszustwach związanych z kryptowalutami i innych podejrzanych działaniach, podkreślając potrzebę większego nadzoru tożsamości w celu wykrycia podziemnych praktyk w tym sektorze. Część wymagań KYC sieci Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) obejmuje nazwiska, adresy, licencje i inne istotne dane osobowe.

Janet Yellen, obecna sekretarz Departamentu Skarbu, dodała, że ​​Biały Dom będzie rozważał wdrożenie umowy i już upoważnił departament do omówienia warunków w swoim półrocznym programie regulacji. 

Raporty KYC o wartości 10,000 3,000 USD i XNUMX USD

Oprócz 10,000 3,000 USD, które są wymagane, aby instytucje finansowe zgłaszały każdy niehostowany portfel, Departament wymaga również, aby osoby prywatne, które dokonują codziennych transakcji do XNUMX USD, zgłaszały się do FinCEN. Reguły te są znane odpowiednio jako Raport transakcji walutowych (CTR) i Zasada Zbierania Danych Kontrahenta. 

W styczniu 2021 r. komisja otworzyła pomysł na publiczną dyskusję z wieloma ekspertami pro-kryptograficznymi, nazywając to afrontem wobec zasady decentralizacji otaczającej kryptowalutę, a próba panelu przebiła kryptowaluty do formy tradycyjnych przepisów fiat. FinCEN będzie musiał zająć się tymi skargami w sposób rzetelny, zanim opracuje plan wdrożenia, który, jak twierdzi, ma być gotowy do sierpnia. 

Departament będzie również starał się poszerzyć definicję pieniądza o zasoby cyfrowe, które nie są emitowane jako prawny środek płatniczy.