JPMorgan wykorzystuje blockchain do rozliczeń zabezpieczeń, co jest najnowszym eksperymentem na Wall Street z technologią w handlu tradycyjnymi aktywami finansowymi.
Wypróbuj Blockchain do rozliczeń zabezpieczeń
Międzynarodowy bank inwestycyjny JPMorgan Chase & Co najwyraźniej eksperymentuje z wykorzystaniem własnego prywatnego blockchainu do rozliczeń zabezpieczeń.
Według Bloomberga gigant z Wall Street sfinalizował pierwszą taką transakcję 20 maja, kiedy dwa z jego podmiotów przekazały tokenowe reprezentacje udziałów w funduszach rynku pieniężnego BlackRock Inc. jako zabezpieczenie na swoim prywatnym blockchainie.
Inwestycje w fundusze rynku pieniężnego uważane są za obarczone niskim ryzykiem, ponieważ zapewniają ekspozycję na płynne i krótkoterminowe aktywa, w tym środki pieniężne, ich ekwiwalenty i dłużne papiery wartościowe o silnych ratingach kredytowych.
Na większą skalę JPMorgan stwierdził, że jego celem jest umożliwienie inwestorom przedstawiania różnych aktywów jako zabezpieczenia, które można wykorzystać również poza zwykłymi godzinami otwarcia rynku na jego prywatnym blockchainie. Kładł nacisk na akcje i inwestycje o stałym dochodzie.
Ben Challice, globalny szef usług handlowych JPMorgan, stwierdził: „Osiągnęliśmy bezproblemowy i natychmiastowy transfer aktywów stanowiących zabezpieczenie”. Chociaż firma BlackRock nie była kontrahentem, „od pierwszego dnia była mocno zaangażowana i bada wykorzystanie tej technologii”.
Wcześniejsze inicjatywy JPMorgan dotyczące Blockchain
JPMorgan od jakiegoś czasu aktywnie współpracuje z technologią kryptowalut i blockchain, a pod koniec 2020 roku uruchomił także Onyx Digital Assets (ODA). Projekt definiuje się jako „sieć opartą na blockchainie, która ułatwia przetwarzanie, rejestrowanie i wymianę zasobów cyfrowych w trybie dostawy za płatność (DVP) pomiędzy klasami aktywów”.
Chociaż nie określono, czy JPMorgan korzystał w tym przypadku z ODA, sieć ma za zadanie ułatwić wymianę gotówki na wiele rodzajów tokenizowanych zabezpieczeń, zapewnić płynność śróddzienną oraz umożliwić ekspozycję cyfrowej infrastruktury płatniczej banku i tokena JPM Coin.
Tyrone Lobban, szef Blockchain Launch i ODA w JPMorgan, stwierdził, że bank stara się wyprzedzić trend, który przewiduje zwiększenie zakresu tradycyjnych usług finansowych dostępnych dzięki technologii blockchain:
„Będzie rosnący zestaw działań finansowych, które będą miały miejsce w publicznym łańcuchu bloków, dlatego chcemy mieć pewność, że jesteśmy w stanie nie tylko to wspierać, ale także być gotowym do świadczenia powiązanych usług”.
Od końca 2020 r. bank stosuje rodzaj krótkoterminowych pożyczek o stałym dochodzie, zwanych śróddziennym wykupem (lub repo). Sieć, do której należą Goldman Sachs Group Inc. i BNP Paribas SA, przetworzyła ponad 300 dolarów dotychczasowych transakcji repo.
Instytucje z Wall Street Eye Blockchain w finansach
Instytucje finansowe z Wall Street od lat badają zastosowanie technologii blockchain, w tym transakcje międzybankowe, kredyty hipoteczne i handel transgraniczny. Technologia Blockchain została wykorzystana przez Vanguard i State Street Corp. w celu zmniejszenia ryzyka kontrahenta w obrocie walutowymi kontraktami forward. Ponadto Goldman i BlackRock pracują nad tokenizacją różnych tradycyjnych typów aktywów.
Pomimo widocznej otwartości firmy na przyjęcie technologii blockchain ze względów instytucjonalnych, zyskała ona rozgłos dzięki wieloletniej niechęci dyrektora generalnego Jamiego Dimona do Bitcoina. Chociaż Dimon opisał wcześniej Bitcoin jako „oszukańczą” i „bezwartościową” walutę, ostatnio przyznał, że istnieje na nią rynek.
Źródło: https://crypto.news/jpmorgan-blockchain-settlements/