W jaki sposób przestrzeń DeFi stała się ogromnym terenem rozrodczym dla schematów Crypto Ponzi

Wiele ostatnich schematów Ponziego wykorzystywało zdecentralizowaną infrastrukturę finansową (DeFi) do oszukiwania swoich klientów. Ten artykuł bada ekosystem DeFi i sposób, w jaki oszuści mogą go wykorzystać do kradzieży od nowicjuszy kryptograficznych.

DeFi to szerokie pojęcie określające infrastrukturę finansową i usługi finansowe świadczone na publicznych łańcuchach bloków za pośrednictwem technologii inteligentnych kontraktów. Eter
ETH.
eu, Binance Chain, Cardano
ADA
i Solany
SOL
należą do najpopularniejszych blockchainów inteligentnych kontraktów, umożliwiając programistom tworzenie dApps (zdecentralizowanych aplikacji) w ich sieci. Te dApps mogą być wykorzystywane do różnych celów, ale większość z nich ma charakter finansowy, co daje początek terminowi „DeFi”.

Rozwój DeFi posunął się do punktu, w którym istnieją szablony tworzenia tokenów, dzięki czemu każdy może stworzyć token w ciągu kilku minut bez wiedzy programistycznej lub doświadczenia. Otwiera to drzwi do puszki Pandory, w której twórcy tokenów mogą tworzyć świetne zdecentralizowane aplikacje, podczas gdy złośliwi ludzie mogą wykorzystywać tę technologię do tworzenia złośliwych dAppów, takich jak schematy Ponziego.

Schematy Ponziego są w praktyce nielegalne. Niektóre łańcuchy bloków są jednak zdecentralizowane i nie ma jednej jurysdykcji odpowiedzialnej za egzekwowanie zgodności z lokalnymi przepisami. Niektóre scentralizowane łańcuchy bloków są zlokalizowane w obszarach o niewielkim lub zerowym nadzorze nad ich operacjami. To otwiera drzwi oszustom do zakładania schematów Ponziego w tych sieciach.

Większość łańcuchów bloków, które pozwalają na rozwój i wdrażanie dApps, nie wymaga procesu „poznaj swojego klienta” (KYC). Oznacza to, że ludzie mogą anonimowo tworzyć dApps.

Czym dokładnie są schematy Ponziego i jak działają w przestrzeni DeFi? Schemat Ponziego, nazwany na cześć włoskiego oszusta Charlesa Ponziego, to oszustwo inwestycyjne, które płaci istniejącym inwestorom środkami zebranymi od nowych inwestorów. Niekoniecznie inwestuje środki inwestorów, ale obiecuje obecnym inwestorom wysokie zwroty w krótkim czasie, które często są wyższe niż wszystkie inne dochody głównego nurtu.

Schematy Ponziego polegają na nieskończonym wzroście liczby nowych inwestorów. Jeśli schemat Ponziego nie przyciągnie nowych inwestorów, szybko upadnie. Co więcej, jeśli duża liczba inwestorów spieszy się z wycofaniem swoich środków, oszuści Ponziego zdają sobie sprawę, że tracą pieniądze i zamykają sklep, ponieważ nie są w stanie spłacić długów. W innych przypadkach władze mogą dokonać nalotu na biuro schematu Ponziego i po odkryciu, że jest to nielegalne przedsięwzięcie, natychmiast upada.

Na przykład ostatni schemat Ponziego dotyczył Eddy'ego Alexandre'a, dyrektora generalnego firmy EminiFX, który obiecał inwestorom tygodniowy zwrot z inwestycji w wysokości 5%. FBI aresztowało go w zeszłym tygodniu za rzekome oszukanie swoich klientów na ponad 59 milionów dolarów. Twierdził, że ma system „Konto wspomagane przez Robo-Advisor”, który inwestowałby pieniądze w kryptowaluty i Forex. Uważaj na takie oszustwa i zachowaj należytą staranność przed zainwestowaniem w taki produkt.

Schematy Ponziego w przestrzeni DeFi mogą przyjąć inne podejście do oszukiwania klientów. Może to wahać się od obiecywania kolejnych 100x
ZRX
od moonshot (token sprzedawany po niskiej cenie w zamian za legalną monetę/token z obietnicą, że wartość nowego tokena wzrośnie 100-krotnie) do obiecujących wysokich nagród dla nowych posiadaczy tokenów. W innych przypadkach oszuści DeFi Ponzi będą sprzedawać tokeny niczego niepodejrzewającym nabywcom, obiecując jednocześnie wysokie nagrody.

Stawianie nagród i farmowanie plonów to dwie najbardziej atrakcyjne funkcje w ekosystemach DeFi. Użytkownicy DeFi zdeponują i zablokują swoje tokeny na platformie, aby zarobić ogromny roczny procentowy zysk, ponieważ ekosystemy DeFi polegają na postawionych tokenach w celu uzyskania konsensusu. Oznacza to, że jeśli postawisz swoje tokeny na platformie DeFi, która wypłaca, powiedzmy, 1000 procent (tak, mogą osiągnąć taką wysokość) rocznie, będziesz mieć 10 razy więcej tokenów w ciągu roku.

Jednakże, ponieważ większość uczestników również obstawia, nagrody za obstawianie są równoznaczne z inflacją żetonów, co obniża cenę. Oznacza to, że aby po roku sprzedać postawione tokeny z zyskiem, ekosystem musi doświadczyć znacznego wzrostu liczby nowych inwestorów, aby zrównoważyć rosnącą podaż. Ponieważ opiera się na nowych inwestorach, aby utrzymać swoją wartość, jest podobny do innych schematów Ponziego.

Oczywiście nie wszyscy się ze mną zgodzą, ale podobieństwa są uderzające. Jeśli protokół DeFi z wysokimi nagrodami za obstawianie nie przyciąga nowych inwestorów i nie jest w stanie spalić nadwyżki podaży, jego cena często spada.

Największe zyski osiągają oszuści, którzy sprzedawali tokeny za Bitcoin, Ethereum, Binance Coin lub jakikolwiek inny pozornie wartościowy token. Mówiąc najprościej, oszuści sprzedają swoim klientom aktywa, które mogą nadmuchać za aktywa, których nie mogą, obiecują wysokie zyski, a następnie zalewają rynek większą liczbą tokenów w zamian za więcej tokenów, których nie mogą nadmuchać po uruchomieniu protokołu DeFi.

Z drugiej strony farmowanie plonów zależy od społeczności zapewniającej płynność uczestnikom do kupowania nowo wybitych tokenów na zdecentralizowanej giełdzie. Farmer dochodowy technicznie kupi równą kwotę w dolarach dwóch aktywów. Połowa z tego trafia do nowo wybitego tokena, a druga połowa do kontrtokena/monety, takiej jak Ethereum lub USDT.

Następnie nowa płynność jest dodawana do puli na platformie automatycznego animatora rynku (AMM) (często określanej jako zdecentralizowana giełda). Nowi uczestnicy tej puli mogą automatycznie wymieniać swoje tokeny, takie jak Ethereum lub USDT, na nowo wybity token. Opłaty pobierane od transakcji w tej puli są automatycznie dystrybuowane do dostawców płynności (farmerów plonujących).

Aby konsekwentnie uzyskiwać wysokie zyski z gospodarstw rolnych, oszuści mogą pobierać wysokie opłaty transakcyjne, a przyszły wzrost w dużej mierze zależy od ogromnego wzrostu liczby nowych użytkowników. Większość nagród za farmę plonów będzie denominowana w nowo wybitym żetonie. Wraz z rozwojem schematu DeFi Ponzi, oszuści często atakują tę zautomatyzowaną płynność, wymieniając nowo wybite tokeny na monety/tokeny, obniżając cenę do zera lub blisko niej. Farmerzy zysku i udziałowcy w większości schematów DeFi Ponzi często trzymają miliardy bezwartościowych tokenów.

Istnieje spora liczba protokołów DeFi, które zapewniają wartość i użyteczność ich inwestorom. Inni zapobiegają oszustwom, przechodząc przez certyfikaty audytu, podczas gdy inni planują okresowe wypalanie symboli, aby zmniejszyć inflację.

Jako nowy trader kryptowalut, który chce inwestować w DeFi, bardzo ważne jest, aby token, który kupujesz, nie opierał się na wzroście liczby nowych użytkowników, ponieważ ma to silną korelację ze schematami Ponziego. Co więcej, jeśli wysokie zyski obiecane przez protokół DeFi nie są wynikiem tworzenia wartości i użyteczności, najprawdopodobniej są wynikiem nowych inwestorów, podnoszących korelację ze schematami Ponziego.

Prawie wszystkie oszustwa DeFi przypisują kradzież środków klientów „nieznanym oszustom”. Na przykład bracia założyciele południowoafrykańskiego programu Africrypt DeFi Ponzi rzekomo ukradli 3.6 miliarda dolarów w ramach największego napadu na DeFi w historii. Zanim oszukali ponad ćwierć miliona klientów i twierdzili, że zostali zhakowani, dwaj bracia twierdzili, że mają system handlowy oparty na sztucznej inteligencji, który przynosi zwroty przewyższające ceny rynkowe.

Jeśli wygląda jak kaczka, pływa jak kaczka i kwacze jak kaczka, to prawdopodobnie jest to kaczka.