W artykule na temat Bloomberg Law Steven Merriman i Jim Vivenzio z Perkins Coie wyrazili obawy w związku z najnowszym posunięciem FinCEN mającym na celu rozprawienie się z mikserami kryptowalut.
Sieć ds. egzekwowania przestępstw finansowych (FinCEN) naciska na instytucje finansowe, aby w swoim najnowszym planie raportowania nałożyły nowe środki zapewniające zgodność, koncentrując się na transakcjach kryptograficznych obejmujących „mieszanie wymienialnej waluty wirtualnej (CVC).”
Według prawników zajmujących się zgodnością z technologiami fintech, Stevena Merrimana i Jima Vivenzio, najnowsza propozycja FinCEN rozszerza definicję „mieszania” i „mikserów”, potencjalnie obejmując nie tylko transakcje obejmujące tradycyjne usługi miksowania – np. usankcjonowane Tornado Cash – ale także „nieszkodliwe transakcje typu blockchain”, takie jak konwersja jednej formy kryptowaluty na inną.
„Ilość monitorowania i raportowania przewidziana we wniosku FinCEN może być destrukcyjna”.
Stevena Merrimana i Jima Vivenzio
Chociaż FinCEN koncentruje się przede wszystkim na nielegalnym ryzyku finansowym związanym z mikserami kryptowalut, prawnicy twierdzą, że proponowane raportowanie wykracza poza te operacje.
Na przykład banki mogą być zmuszone do zgłaszania transakcji obejmujących funkcje mieszania kryptowalut w obrębie jurysdykcji poza USA lub z nią związane. rodzaje CVC i ułatwianie opóźnień.
„Na przykład FinCEN nazywa ułatwianie „wymiany między typami CVC lub innymi zasobami cyfrowymi” jako formę mieszania, która prawdopodobnie obejmuje każdą usługę, która pozwala użytkownikom wymieniać jedną formę CVC na inną formę CVC lub inne zasoby cyfrowe, w tym scentralizowane giełdy, zdecentralizowane giełdy i niezmienne rynki tokenów.”
Stevena Merrimana i Jima Vivenzio
Prawnicy argumentują, że uznanie szerokiej klasy transakcji za „główny problem związany z praniem pieniędzy” zwiększa oczekiwania organów regulacyjnych w zakresie należytej staranności i zwiększa prawdopodobieństwo wprowadzenia dodatkowych kryteriów zgłaszania podejrzanych działań. Uwagi publiczne dotyczące propozycji FinCEN są przyjmowane do 22 stycznia.
Na początku grudnia 2023 r. analitycy firmy TRM Labs zajmującej się kryminalistyką blockchain napisali w poście na blogu, że Departament Skarbu USA prawdopodobnie w 2024 r. podwoi swoje podejście do nakładania sankcji na zdecentralizowane finanse, szczególnie skupiając się na protokołach mieszania.
Analitycy z TRM Labs zasugerowali, że wysiłki Departamentu Skarbu mogą stanowić precedens dla całej branży kryptowalut, ponieważ organ regulacyjny ma zamiar zająć się „określonymi węzłami lub sieciami blockchain, zamiast wymagać, aby były one własnością wyznaczonej osoby lub udziałem w nieruchomości”.
Pod koniec listopada 2023 r. crypto.news poinformował, że Ministerstwo Skarbu najwyraźniej chce rozszerzyć swoje uprawnienia regulacyjne, wprowadzając „system sankcji wtórnych”. Takie sankcje kontrolowałyby firmę lub osobę w amerykańskim systemie finansowym, ponieważ rynek kryptowalut umożliwia każdej firmie „prowadzenie interesów z celem objętym sankcjami”, powiedział niedawno przedstawiciel handlu zagranicznego USA Wally Adeyemo.
Źródło: https://crypto.news/fincens-crypto-mixing-reporting-for-banks-poses-disruptive-risks-lawyers-say/