UE zaostrza przepisy dotyczące transakcji kryptowalutowych, powołując się na obawy związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy

Parlament UE i Rada osiągnęły niedawno wstępne porozumienie w sprawie wykazu przepisów prawnych dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Chociaż nie przeprowadzono jeszcze dalszych dyskusji na temat innych proponowanych środków, nowe środki pomogą usprawnić wysiłki krajowych agencji finansowych krajów UE w tym obszarze.

Chociaż nowe przepisy nie skupiają się głównie na kryptowalutach, kilka przepisów wyraźnie dotyczy tej branży.

Zwiększone raportowanie dotyczące przychodów z kryptowalut

W ostatnich latach kilka firm powiązanych z kryptowalutami podjęło kroki w celu przeniesienia części lub całości swojej działalności do Unii Europejskiej, powołując się na bardziej zwięzłe ramy regulacyjne niż w USA, gdzie SEC obsługuje mnóstwo pozwów i powstrzymuje się od wyjaśniania, w jaki sposób aby ich uniknąć.

Ponieważ w UE istnieją już takie ramy, urzędnicy rozszerzyli je obecnie, aby zapobiegać przestępstwom finansowym w Europie i poza nią.

Prawdopodobnie najbardziej szczegółowym postanowieniem w nowym pakiecie jest nowy obowiązek firm kryptograficznych dotyczący przeprowadzenia analizy due diligence w przypadku każdej transakcji dotyczącej aktywów cyfrowych o wartości przekraczającej 1,000 EUR.

„Nowe zasady obejmą większość sektora kryptowalut, zmuszając wszystkich dostawców usług w zakresie aktywów kryptograficznych (CASP) do zachowania należytej staranności wobec swoich klientów. […] Zgodnie z umową podmioty CASP będą musiały stosować środki należytej staranności wobec klienta przy przeprowadzaniu transakcji o wartości 1000 euro lub więcej. Dodaje środki mające na celu ograniczenie ryzyka związanego z transakcjami za pomocą portfeli hostowanych na własnym serwerze.”

Podobne zasady nałożono także na handlarzy towarami luksusowymi oraz, w typowy europejski sposób, na kluby i agentów piłkarskich.

Wzmocnione procedury należytej staranności będą w jeszcze większym stopniu wyróżniać osoby o wysokim majątku netto, nakładając weryfikację tożsamości na osoby dokonujące transakcji gotówkowych o wartości od 3 tys. do 10 tys. EUR.

Ponadto podobnie rygorystyczne protokoły weryfikacji będą stosowane w przypadku wszelkich transferów do i z „państw trzecich wysokiego ryzyka”, w których uznano, że brakuje przepisów dotyczących terroryzmu i przestępstw finansowych.

Informacje gromadzone lokalnie, scentralizowane na poziomie UE

W przyszłości jednostki analityki finansowej każdego kraju UE będą miały teraz „natychmiastowy i bezpośredni” dostęp do wszystkich informacji – finansowych i innych – związanych z powyższymi środkami.

Chociaż decyzja o podjęciu działań w oparciu o wspomniane dane wywiadowcze pozostanie w kompetencjach lokalnych jednostek analityki finansowej, agencje te mimo wszystko będą przekazywać odpowiednie informacje władzom europejskim, co umożliwi lepsze zapobieganie przestępstwom finansowym na poziomie międzynarodowym.