Fani Crypto „Tornado Cash” obawiają się prania pieniędzy, mogą być „czubkiem góry lodowej”

17 stycznia, gdy ceny kryptowalut były w dużej mierze zależne od awersji do ryzyka, Crypto.com zgłosiło „incydent dotyczący bezpieczeństwa”, który spowodował, że operacja zamroziła wypłaty. 

Kilka dni później singapurska giełda ogłosiła, że ​​hakerzy ukradli tokeny Ethereum (ETH) o wartości co najmniej 15 milionów dolarów – a według niezależnych szacunków potencjalnie nawet 33 miliony dolarów – ale zobowiązali się zwrócić poszkodowanym pieniądze. Crypto.com zarzucił niektórym kontom brak uwierzytelniania dwuskładnikowego w związku z naruszeniem, ale nie podał wielu innych szczegółów.

Jednak specjaliści ds. bezpieczeństwa informacji i amatorscy detektywi zajmujący się blockchainem na Twitterze już śledzili zhakowane fundusze, a prawie połowa wskazywała na niepowierniczą usługę miksowania zdecentralizowanych finansów (DeFi) o nazwie Tornado Cash. To tam szlak się zaciera. 

Tornado Cash (TORN), sam w sobie inteligentny token kontraktowy, jest jednym z niewielu legalnych protokołów mieszania (lub „upadania”) kryptowalut, które można wykorzystać do zaciemnienia historii transakcji. 

Może również myć wpływy z kryptowalut w sposób, który budzi niepokój wśród inwestorów i organów ścigania – już zmagających się ze wzrostem nielegalnej działalności w tym sektorze w obliczu zaostrzającej się debaty na temat sposobu zapewnienia nadzoru regulacyjnego nad dynamicznie rozwijającym się ruchem monet cyfrowych.

Eksperci twierdzą, że usługi miksowania blockchainów niekoniecznie są nielegalne, mimo że korzystają z nich hakerzy. Będąc częścią rosnącego ekosystemu kryptowalut, miksery oferują przestępcom wygodny sposób prania środków bez wyraźnego klasyfikowania ich jako prania pieniędzy.

Mimo to w grudniu hakerzy wykorzystali Tornado Cash do wyprania kryptowalut o wartości 196 milionów dolarów skradzionych z giełdy kryptowalut Bitmart. Według Victora Fanga, dyrektora generalnego i założyciela firmy analitycznej Anchain.AI, Tornado Cash wykorzystuje dowód wiedzy zerowej.

„To zaawansowana kryptografia, praca MIT nagrodzona nagrodą Turinga, najwyższa nagroda w dziedzinie informatyki” wyjaśnił Fang, który zachichotał, pełen podziwu dla technologii leżącej u podstaw protokołu.

Historia jest kontynuowana

Według Anchain w ciągu ostatniego roku Tornado Cash obsłużyło transakcje kryptograficzne o wartości ponad 10 miliardów dolarów, przy rosnącej liczbie spraw karnych prowadzonych przez firmę Fang z wykorzystaniem protokołu. 

„Prywatność nie jest przestępstwem, ale przestępcy szukają takich rozwiązań w zakresie prywatności. To wierzchołek góry lodowej i początek przyszłości, którą zobaczymy” – dodał.

Miliardy z łupów wyprane

Pranie pieniędzy, zwłaszcza w przypadku monet cyfrowych, jest niezwykle trudne do wyśledzenia. Organizacja Narodów Zjednoczonych szacuje, że każdego roku około 2–5% światowego wzrostu gospodarczego (około 2 biliony dolarów) ulega praniu w walutach fiducjarnych, ale dane te nie są regularnie aktualizowane.

Obecnie kapitalizacja rynkowa kryptowalut przekracza 1.7 biliona dolarów, a eksperci twierdzą, że przestępczość stanowi malejący margines tych przepływów. Jednak według raportu opublikowanego w środę przez firmę Chainalytic zajmującą się analizą blockchain, nadal dochodzi do prania łupów o wartości 8.6 miliarda dolarów.

Firma ustaliła wcześniej, że przestępczość oparta na kryptowalutach osiągnęła historycznie wysoki poziom 14 miliardów dolarów, ale odsetek wszystkich transakcji w sektorze wynoszący 0.15% jest stosunkowo niski. Według dyrektora ds. badań Chainalytic Kim Grauer, Chainalytic śledził pranie kryptowalut w ciągu ostatniego roku, ale nie uznał środków pochodzących z usług mieszania za nielegalne.

Jednak miliardy wypranych środków wzrosły o 30% w 2021 r. w porównaniu z rokiem poprzednim i reprezentują kwotę wysłaną z portfela kryptowalutowego, którą firma określiła jako nielegalną. Fundusze te następnie trafiły na inną platformę w celu handlu, hazardu, DeFi, miksowania lub w innych celach.

Według Grauera śledzenie nielegalnych przepływów pochodzi wyłącznie z „trwających od kilkudziesięciu lat i ciężko wypracowywanych dochodzeń” w sprawie konkretnych firm finansowych. Niektórzy twierdzą jednak, że wzrost wykorzystania ksiąg cyfrowych może to ułatwić.

„Nie możemy powiedzieć, że kryptowaluta jest lepsza w walce z przestępczością, ale nie ma równoważnego zestawu danych do pomiaru aktywności przestępczej w walutach fiducjarnych” – Grauer powiedział Yahoo Finance.

Według danych Chainalytic usługi mieszania nadal stanowią niewielki margines w zakresie przeznaczenia nielegalnych środków kryptograficznych. Jednak na podstawie rozmów z specjalistami ds. zgodności Grauer stwierdził, że fundusze klientów przesłane za pośrednictwem usługi miksowania mogą być „sygnalizatorem ostrzegawczym”, w przypadku którego firmy otrzymują znaczną ilość środków od dostawców usług miksowania.

„czek in blanco”

Chociaż narzędzia algorytmiczne zapewniają precyzyjne dane, ograniczenie prania kryptowalut opiera się na koordynacji między organami ścigania a firmami prywatnymi, co w oczach organów regulacyjnych wymaga poprawy.

Boom DeFi przyczynił się również do prania pieniędzy – wykorzystanie nielegalnych portfeli wzrosło z 2% w 2020 r. do 17% w ciągu ostatniego roku, co odzwierciedla wysoki wskaźnik kradzieży w tym sektorze. Mimo to giełdy kryptowalut pozostają główną metodą prania gorących pieniędzy przez złodziei, a w ciągu ostatniego roku wyśledzono 47% wszystkich nielegalnych środków, głównie z powodu oszustw.

Jednym ze sposobów powstrzymania nielegalnego przepływu kryptowalut jest blokowanie lub przynajmniej monitorowanie punktów wyjścia z gospodarki kryptowalut, które dają przestępcom szansę na zamianę łupów na gotówkę, która jest trudniejsza do zidentyfikowania. Organy regulacyjne coraz częściej chcą wzmocnić swój nadzór i dotrzeć do tych krytycznych momentów.

Kongres debatuje nad środkiem przyznającym Departamentowi Skarbu USA szerokie uprawnienia do zakazywania lub zamrażania niektórych aktywów cyfrowych, szczególnie jeśli odnoszą się one do zagranicznych instytucji bankowych, transakcji lub jeśli „co najmniej jeden rodzaj rachunków stanowi główne źródło prania pieniędzy”.

W obliczu szerokiej debaty na temat regulacji dotyczących kryptowalut niektórzy gracze rynkowi postrzegają ten przepis jako „czek in blanco” dla organów regulacyjnych, aby ograniczyć korzyści płynące z kryptowalut w zakresie prywatności i handlu. Dwie z największych giełd kryptowalut, FTX i Binance, kwalifikują się jako zagraniczne instytucje bankowe, chociaż obie mają spółki zależne w USA. W teorii. niektórzy twierdzą, że mogliby naruszyć interpretację tego statutu przez Ministerstwo Skarbu.

Według Davida Cassa, byłego badacza kryptowalut i monet stabilnych w Rezerwie Federalnej, który obecnie jest partnerem Law and Forensics, jeśli kryptowaluta kiedykolwiek „zyska popularność”, musi być wokół niej więcej konstrukcji regulacyjnych. solidny. 

Marketing Tornado Cash i innych mikserów kryptowalut może mieć wpływ na to, jak organy regulacyjne „ułatwiają współpracę z tymi usługami”, powiedział Yahoo Finance Daniel Garrie, współzałożyciel Law and Forensics.

„Mogą powiedzieć, że jeśli okaże się, że wchodzisz w interakcję lub angażujesz się w tę sprawę, nie możesz uczestniczyć w amerykańskim systemie bankowym czy coś w tym rodzaju, ale jest wiele zastrzeżeń” – powiedział Garrie.

David Hollerith obejmuje kryptowalutę Yahoo Finance. Podążać za nim @dshollers.

Przeczytaj najnowsze informacje finansowe i biznesowe z Yahoo Finance

Przeczytaj najnowsze wiadomości o kryptowalutach i bitcoinach od Yahoo Finance

Śledź Yahoo Finance na Twitter, Instagram, YouTube, Facebook, Flipboard, LinkedIn