Crypto: przewodnik po wyborze partnera fiducjarnego

Nawet na obecnym niedźwiedzim rynku kryptograficznym, miesięczne wolumeny wymiany fiducjarnej są nadal średnio około 200 miliardów dolarów. Fiat pozostaje głównym pojazdem, przez który większość ludzi wchodzi do kryptokraju.

Nie można zaprzeczyć, że kryptowaluty będą odgrywać znaczącą rolę w globalnym systemie finansowym, jednak fiat odgrywa obecnie znaczącą rolę, a ciągłe poleganie na starych strategiach fiducjarnych może ograniczyć zdolność dostawcy kryptowalut do skalowania, hamowanie rozwoju technologii kryptograficznej. 

Ponieważ coraz więcej osób korzysta z kryptowalut, zasługują na wydajny i niezawodny dostęp do kryptowalut. Głównym problemem jest to, że banki i kryptowaluty nie zawsze mówią tym samym językiem, co sprawia, że ​​poruszanie się po procesach przepływu fiat-krypto jest długie, skomplikowane i kosztowne.

Jako dostawca usług kryptograficznych chcesz oferować swoim klientom jak najlepsze wrażenia. Oznacza to znalezienie partnera fiducjarnego, który pomoże Ci ułatwić szybkie, łatwe i niedrogie wpłaty i wypłaty, ale przy tak wielu opcjach, skąd możesz mieć pewność, że wybierasz właściwą? Oto kluczowe kryteria, które należy wziąć pod uwagę przy wyborze partnera fiducjarnego, który zapewnia prosty, niezawodny i wydajny dostęp do bankowości

Technologia

Nie kupiłbyś samochodu bez jazdy próbnej, więc Twój dostawca technologii Fiata nie powinien być inny. Najlepsi partnerzy zapewni również interfejsy API, do których programiści będą mogli się podłączyć. Powinny one być łatwe do zrozumienia i zintegrowania. 

Ostatnią rzeczą, jakiej chcesz, jest spędzanie godzin na zastanawianiu się, jak połączyć systemy. Te interfejsy API będą miały środowisko piaskownicy, z którym można się zintegrować i przetestować przed uruchomieniem, a środowisko piaskownicy będzie zachowywać się dokładnie tak, jak środowisko produkcyjne, z tą różnicą, że żadne prawdziwe pieniądze nie zostaną przeniesione. Zapewni to płynne przejście integracji z piaskownicy do środowiska produkcyjnego.

Będziesz także chciał upewnić się, że twój partner fiat ma bezpieczny system, który przeszedł testy penetracyjne.

Mimo to, jeśli chodzi o technologię, warto rozważyć warunki umowy dotyczącej poziomu usług (SLA). Po zawarciu umowy SLA, jeśli wystąpią jakiekolwiek problemy z usługą, będziesz dokładnie wiedział, jak zostaną rozwiązane. Ważne jest, aby zawsze brać pod uwagę, jak elastyczny jest partner w zakresie umów SLA; wszystko dobrze, że istnieją jasno określone umowy SLA, ale jeśli w Twojej firmie występują pilne problemy / przerwy, potrzebujesz partnera, w którym panuje kultura „robienia rzeczy”. Jeśli mogą to wykazać, masz pewność, że są partnerami i nie jest to relacja transakcyjna.

Wiedza i doświadczenie w usługach kryptograficznych i finansowych

Twój fiat partner powinien posiadać specjalistyczną wiedzę nt Crypto i branży finansowej. Powinni na przykład rozumieć, jak działają platformy kryptograficzne oraz konkretne wyzwania związane ze zgodnością i regulacjami, przed którymi stoją operatorzy kryptowalut.

Ponadto powinni mieć dobre relacje z bankami. Jest to niezbędne, ponieważ twój fiducjarny partner będzie twoim kanałem do banków; powinieneś zbadać stabilność i niezawodność tych relacji. Czy byli w stanie pomóc innym dostawcom uzyskać nieprzerwane usługi bankowe lub przynajmniej znacznie zmniejszyć opóźnienia w płatnościach?

Wreszcie, czy mają dobrą reputację w branży? To da ci wyobrażenie o tym, jak są niezawodni i godni zaufania. 

Wykorzystanie ich związku

Wiarygodny partner będzie miał relacje z wieloma bankami przyjaznymi kryptowalutom. Wybór wyspecjalizowanego dostawcy usługi Banking-as-a-Service (BaaS), takiego jak Fiat Republic, często odblokowuje dostęp do wielu banków, co zapewnia wbudowaną redundancję dla każdej jurysdykcji i umożliwia korzystanie z lokalnych banków na każdym lokalnym rynku. pytając o ewentualne wady Twojego fiat partnera. Na przykład, ile banków stracili jako klienci? Za ile opóźnionych płatności byli odpowiedzialni?

Powinieneś również dowiedzieć się, czy twój partner fiat ma plan odblokowania banków poziomu 1. Banki Tier 1 to największe i najbardziej prestiżowe banki na świecie; chociaż partnerstwo z nimi może być trudniejsze i wolniejsze, ze względu na bardziej rygorystyczne badania due diligence i kontrole zgodności, oferują one większą stabilność i dostęp do lepszej płynności niż banki poziomu 2-3.

Proces wdrażania

Wybierz partnera z bezproblemowym procesem wdrażania, dostosowanym specjalnie do potrzeb dostawców usług kryptograficznych. To znacznie ułatwi Ci rozpoczęcie i zaoszczędzi czas i wysiłek. Ponadto, chociaż wymaga to więcej czasu z góry, zapytaj o część procesu wdrażania dotyczącą zgodności. Solidny i dokładny proces, który zagłębia się w konkretne szczegóły dotyczące KYC, AML i monitorowanie transakcji zapewnią, że Twoje operacje zgodności będą przebiegać prawidłowo. Zapewni to minimalne zakłócenia ze strony banków, a także zapewni większą elastyczność i kontrolę, dzięki czemu możesz przyjąć podejście oparte na ryzyku do każdego konsumenta, zmniejszając potrzebę ciągłego przeprowadzania wzmożonej analizy due diligence arbitralnych limitów transakcyjnych lub wprowadzając poziomy transakcji oparte na KYC .

Pamiętaj, aby sprawdzić, jak długo potrwa proces onboardingu i kiedy będziesz mieć dostęp do rachunków rzeczywistych. Czasami uzyskanie zatwierdzenia może zająć tygodnie, a nawet miesiące. Jeśli się spieszysz, może to być poważny problem. Warto również zastanowić się, w jakich jurysdykcjach działa Twój fiat partner. Jeśli chcesz rozszerzyć działalność na nowe terytorium, upewnij się, że będą w stanie Cię wesprzeć.

Regulacje i zgodność

Zanim zgodzisz się na współpracę z partnerem fiat, powinieneś zagłębić się w jego zakres regulacyjny i plan działania. Dowiedz się, gdzie są one regulowane i upewnij się, że pasuje to do Twojej własnej mapy drogowej. Ostatnią rzeczą, jakiej chcesz, jest planowanie ekspansji na nowe terytoria, tylko po to, by przekonać się, że twój fiat partner nie może wesprzeć tego wzrostu. 

Ważne jest również, aby zobaczyć, jak przejrzysty jest partner fiducjarny w komunikowaniu swojego zaangażowania w wymogi regulacyjne. Powinieneś również sprawdzić, w jaki sposób mogą Ci pomóc w zarządzaniu problemami ze zgodnością. Na przykład, czy działają jako pierwsza linia obrony, gdy otrzymujesz zapytania RFI od banków? Czy zapewniają widoczność transakcji podczas przeglądu zgodności, dzięki czemu możesz proaktywnie informować swoich klientów? Może to mieć duże znaczenie dla klientów, którzy w przeciwnym razie byliby sfrustrowani i straciliby do Ciebie zaufanie, ponieważ nie rozumieją, dlaczego ich płatność nie została przetworzona.

Dostęp do walut fiducjarnych

Powinieneś wziąć pod uwagę liczbę walut, do których dostęp zapewnia twój partner fiducjarny. Upewnij się, że mają waluty fiducjarne, których potrzebujesz dla własnych planów ekspansji międzynarodowej, na ich mapie drogowej.

Należy również rozważyć, kiedy partner będzie w stanie dostarczyć te waluty fiducjarne. W niektórych przypadkach uzyskanie dostępu do niektórych walut fiducjarnych może zająć miesiące, a nawet lata. Czasami dostawa będzie zależała od banku, z którym współpracuje Twój partner.

Schematy płatności również mają znaczenie, dlatego należy określić, czy partner ma globalne, czy lokalne schematy płatności. Powinni być w stanie dostarczyć Ci listę opcji, takich jak SEPA Instant, FPS lub ACH instant, i pomóc Ci wybrać najlepszą dla Twoich potrzeb.

Bottom Line

Wybór odpowiedniego partnera fiat może być trudny, ale ważne jest, aby zachować należytą staranność. Weź pod uwagę doświadczenia swoich klientów i zapewnij im dostęp do niezawodnych usług bankowych i płatniczych. Jest mało prawdopodobne, że fiat przestanie być głównym punktem dostępu do krypto w najbliższym czasie, więc właściwe wdrożenie tej strategii ma kluczowe znaczenie.