18 stycznia Rada Europejska wydała komunikat prasowy, w którym oświadczyła, że Rada Europejska i Parlament osiągnęły tymczasowe porozumienie w sprawie niektórych aspektów nowego pakietu dotyczącego przeciwdziałania praniu pieniędzy, który ma chronić obywateli UE i system finansowy UE.
Bardziej rygorystyczne zasady będą miały wpływ na sektor kryptowalut
Jak stwierdzono w komunikacie prasowym, tymczasowe porozumienie ma usprawnić organizację krajowych systemów przeciwdziałania praniu pieniędzy w całej UE, usuwając ewentualne luki, które mogą zostać wykorzystane przez przestępców:
Tymczasowe porozumienie w sprawie rozporządzenia w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy po raz pierwszy w sposób wyczerpujący zharmonizuje przepisy w całej UE, eliminując ewentualne luki prawne wykorzystywane przez przestępców do prania nielegalnych dochodów lub finansowania działalności terrorystycznej za pośrednictwem systemu finansowego.
Umowa rozszerzy listę podmiotów zobowiązanych, która obejmuje już instytucje finansowe, banki, kasyna i podmioty świadczące usługi zarządzania aktywami, o nowe podmioty, takie jak podmioty zajmujące się obrotem towarami luksusowymi, profesjonalne kluby i agenci piłkarscy oraz dostawcy usług kryptograficznych.
Jak wyjaśniono w komunikacie prasowym, nowe zasady „obejmą większość sektora kryptowalut” i zmuszą wszystkich dostawców usług w zakresie aktywów kryptograficznych (CASP) do „przeprowadzenia należytej staranności wobec swoich klientów”.
Zgodnie z tymi przepisami podmioty CASP muszą weryfikować fakty i informacje swoich klientów oraz zgłaszać wszelkie podejrzane działania. W rezultacie, aby ograniczyć ryzyko związane z transakcjami z portfeli własnych, podmioty CASP będą musiały zastosować środki należytej staranności, gdy klient będzie próbował przeprowadzić transakcje o wartości 1000 EUR (około 1090 USD) lub więcej.
Rada i Parlament wprowadziły również „ulepszone” środki dotyczące transgranicznych relacji korespondencyjnych dla dostawców usług w zakresie aktywów kryptograficznych.
Jeżeli chodzi o państwa trzecie wysokiego ryzyka, wszystkie strony zobowiązane muszą stosować środki należytej staranności w odniesieniu do transakcji i stosunków biznesowych, które obejmują państwa trzecie wysokiego ryzyka, „których niedociągnięcia w ich krajowych systemach przeciwdziałania praniu pieniędzy i terroryzmowi sprawiają, że stanowią one zagrożenie dla integralności rynku wewnętrznego UE.”
Warto wspomnieć, że zgodnie z nowym zestawem zasad jednostka analityki finansowej (FIU) będzie miała „natychmiastowy i bezpośredni dostęp do informacji finansowych, administracyjnych i dotyczących organów ścigania”, w tym informacji o transferach środków i transferach kryptowalut.
Wysiłki Unii Europejskiej przeciwko AML
Przez cały rok UE pracowała nad wysiłkami zmierzającymi do uregulowania usług kryptograficznych i zaoferowania kompleksowego zestawu zasad nadzoru nad rodzącym się sektorem.
Przede wszystkim rozporządzenie w sprawie rynków kryptowalut (MiCA), które zacznie być w pełni stosowane w grudniu 2024 r., weszło w życie w czerwcu 2023 r., po głosowaniu Parlamentu Europejskiego pod koniec 2022 r. Rozporządzenie miało na celu utrzymanie stabilności finansowej i chronić inwestorów w krajach UE.
Oczekuje się, że jeśli zostanie zatwierdzone, wdrożenie porozumienia w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy usprawni wysiłki krajów UE przeciwko praniu pieniędzy i finansowaniu organizacji terrorystycznych, jak oświadczył belgijski minister finansów Vincent Van Peteghem w komunikacie prasowym:
Poprawi to sposób organizacji i współpracy krajowych systemów przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Dzięki temu oszuści, przestępczość zorganizowana i terroryści nie będą mieli możliwości legitymizacji swoich dochodów za pośrednictwem systemu finansowego.
Bitcoin kosztuje 42,429.7 XNUMX dolarów na wykresie godzinowym. Źródło: BTCUSDT na TradingView.com
Obraz funkcji z Unsplash.com, wykres z Tradingview.com
Źródło: https://bitcoinist.com/crypto-eu-strikes-deal-to-crackdown-on-the-sector/