Pozew zbiorowy został złożony przeciwko założycielom, dwóm administratorom i platformie wymiany Gemini przez inwestora, który ma zamrożone fundusze w wysokości około 2 milionów dolarów u nieudanego pożyczkodawcy kryptograficznego, BlockFi.
Odpowiedzialność giełdy kryptowalut Gemini wobec BlockFi
Platforma handlu kryptowalutami BlockFi Inc. stoi w obliczu proponowanego pozwu zbiorowego w Sądzie Okręgowym Stanów Zjednoczonych dla Okręgu New Jersey.
W pozwie zarzuca się, że założyciele firmy i dwóch innych dyrektorów wraz z ich rzekomym partnerem Gemini Trust Co. powinni zostać pociągnięci do odpowiedzialności za cyfrowe aktywa utracone w wyniku BlockFirachunki inwestycyjne.
Powód, Trey Greene, twierdzi, że niezarejestrowane „rachunki odsetkowe BlockFi” spełniają definicję papierów wartościowych oraz że BlockFi jest jednym z największych dostawców i sprzedawców niezarejestrowanych papierów wartościowych w formie oprocentowanych rachunków dla mieszkańców Stanów Zjednoczonych i inne kraje.
Tyler Winkevoss' Gemini wcześniej sprawował pieczę nad zasobami kryptograficznymi klientów BlockFi za pośrednictwem swoich usług powierniczych i jest oskarżony o fałszywe przedstawianie klientom dostępności tych funduszy.
„Gemini wiedziało i zgadzało się na zasadniczo fałszywe i wprowadzające w błąd oświadczenia dotyczące stanu, bezpieczeństwa i dostępności aktywów powoda i członków grupy w Gemini oraz ryzyka utraty. Gemini przekazało BlockFi zasadniczo fałszywe i wprowadzające w błąd informacje do wykorzystania w marketingu BIA [konta odsetek BlockFi]”.
Gemini jest oskarżony o naruszenie ustawy giełdowej, ale nie został uwzględniony w innych zarzutach.
Pozew przeciwko BlockFi
Domniemany brak rejestracji rachunków inwestycyjnych BlockFi jako papierów wartościowych w amerykańskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEK) może mieć poważne konsekwencje dla inwestorów, którzy utracili swoje aktywa cyfrowe.
Konta inwestycyjne BlockFi pozwalają użytkownikom zarabiać na swoich kryptowalutach, pożyczając je osobom instytucjonalnym.
Firma obiecuje wysokie zwroty z tych rachunków, które najwyraźniej były poparte jej własnym bilansem i polisami ubezpieczeniowymi.
Jednakże, kryptowaluta udzielanie pożyczek niesie ze sobą ryzyko, w tym możliwość niewykonania zobowiązania przez pożyczkobiorców lub utratę aktywów cyfrowych z powodu naruszenia bezpieczeństwa.
W pozwie zarzuca się, że BlockFi nieprawdziwie przedstawiło ryzyko związane z jego rachunkami inwestycyjnymi i nie ujawniło istotnych informacji inwestorom.
W skardze zarzuca się również, że BlockFi dopuścił się oszustwa finansowego, oferując publicznie niezarejestrowane papiery wartościowe. Powód stara się reprezentować klasę wszystkich inwestorów, którzy ponieśli straty w wyniku rzekomego niewłaściwego postępowania BlockFi.
„Niezarejestrowane papiery wartościowe sprzedawane przez pozwanego BFI [BlockFi] w imieniu BlockFi były wprowadzane do obrotu i sprzedawane poprzez stały strumień istotnych nieprawdziwych oświadczeń i zaniedbań ze strony Prince'a i Marqueza przez kilka lat oraz poprzez okresowe wprowadzanie w błąd przez pozwanego Gemini”.
BlockFi zaprzeczył zarzutom i powiedział, że będzie energicznie bronić się przed pozwem. Firma stwierdziła również, że uważa, że jej rachunki inwestycyjne nie są papierami wartościowymi i dlatego nie podlegają regulacjom SEC.
Wynik procesu może mieć znaczące implikacje dla branży kryptowalut.
Jeśli sąd uzna, że rachunki inwestycyjne BlockFi są papierami wartościowymi, może to prowadzić do większej kontroli regulacyjnej platform handlu kryptowalutami, a także może skłonić inne firmy kryptowalutowe do podobnych procesów sądowych.
W ostatnich latach SEC odgrywa coraz bardziej aktywną rolę w regulowaniu branży kryptowalut.
W 2019 roku SEC wydała wytyczne dotyczące stosowania federalnych przepisów dotyczących papierów wartościowych do aktywów cyfrowych, wyjaśniając, że niektóre rodzaje kryptowalut i tokenów można uznać za papiery wartościowe zgodnie z prawem Stanów Zjednoczonych.
Jednak ramy regulacyjne dla kryptowalut pozostają niepewne i wciąż toczy się wiele dyskusji na temat odpowiedniego poziomu regulacji.
Niektórzy twierdzą, że zbyt wiele regulacji może zdusić innowacje i wzrost w branży, podczas gdy inni twierdzą, że potrzeba więcej regulacji, aby chronić inwestorów przed oszustwami i niewłaściwym postępowaniem.
Źródło: https://en.cryptonomist.ch/2023/03/02/crypto-gemini-responsible-blockfi-failure/