Firmy kryptograficzne w USA zapłaciły ponad 3 miliardy dolarów grzywien, a SEC jest największym kolekcjonerem ⋆ ZyCrypto

• Firmy kryptograficzne zapłaciły władzom USA ponad 3 miliardy dolarów kar od czasu, gdy Satoshi Nakamoto uruchomił Bitcoin.
• BlockFi zostało ukarane największą karą po tym, jak na początku roku zapłaciło 100 milionów dolarów.
• Zapłata kar sugeruje, że branża kryptowalut nie jest tak nieuregulowana, jak malują to krytycy.

Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) oraz Komisja ds. Handlu Kontraktami Terminowymi na Towary (CFTC) cieszą się większą częścią kar płaconych przez firmy kryptograficzne. Od momentu powstania branży w 2009 r. firmy wydały ponad 3 miliardy dolarów.

Niedawny raport Elliptic, firmy analitycznej zajmującej się analizą blockchain, ujawnił, że amerykańskie organy nadzoru finansowego nałożyły kary o wartości 3.3 miliarda dolarów na firmy z branży kryptowalut. W 2020 r. kwota ta wynosiła zaledwie 2 miliardy dolarów, ale 18 miesięcy później wzrosła prawie dwukrotnie dzięki wzmożonym wysiłkom regulacyjnym mającym na celu powstrzymanie branży.

W raporcie wskazano, że SEC była największym organem odpowiedzialnym za egzekwowanie przepisów, a 70% wszystkich kar trafiało do niej. SEC zasłynęła z nałożenia na BlockFi grzywny w wysokości 100 milionów dolarów za niezarejestrowanie swojego produktu pożyczkowego. 

Przewodniczący SEC Gary Gensler zauważył, że decyzja „pokazuje chęć Komisji do współpracy z platformami kryptowalutowymi w celu ustalenia, w jaki sposób mogą one zapewnić zgodność” z obowiązującymi przepisami. W 2020 r. Telegram został ukarany przez SEC karą w wysokości 18.5 mln dolarów i zażądał zwrotu inwestorom 1.2 mld dolarów za niezarejestrowaną ofertę tokenów cyfrowych.

Komisja pod przewodnictwem Gary'ego Genslera zasugerowała dalsze próby uregulowania branży kryptowalut, ogłaszając zamiar podwojenia wielkości jednostki Crypto Assets and Cyber ​​Unit.

Połączenia CFTC podąża za SEC, nakładając od 500 r. kary pieniężne na kwotę ponad 2009 milionów dolarów na firmy kryptograficzne. Sieć ds. egzekwowania przestępstw finansowych (FinCEN) obciążyła BitMEX kwotą 100 milionów dolarów za naruszenie ustawy o tajemnicy bankowej (BSA), podczas gdy Urząd Kontroli Aktywów Zagranicznych zaczął opuszczać swoje rekord w branży karami finansowymi w wysokości prawie 1 miliona dolarów.

Większość kar dotyczy niezarejestrowanych ofert papierów wartościowych, oszustw i naruszeń związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy. Grzywny często noszą nazwę kar cywilnych, rekompensat i zadośćuczynień, zgodnie z ugodą Steve’a Chena z 2017 r. dotyczącą zarzutów o oszustwo na kwotę przekraczającą 217 mln dolarów.

Skutki dla branży

Dla branży, która istnieje zaledwie 13 lat, kara w wysokości 3.3 miliarda dolarów jest dość niepokojąca, ale analitycy twierdzą, że jest to oznaka wzrostu. Według współzałożyciela Elliptic, Toma Robinsona, „kary te nie spowolniły branży kryptowalut”, a wręcz przeciwnie, dają inwestorom pewność kontynuowania działań.

Robinson twierdzi, że kary są również wskaźnikiem poprawy regulacji przestrzeni kryptograficznej. Branża była krytykowana za niejasne ramy regulacyjne, którymi się kieruje, i zyskała miano „Dzikiego Zachodu”.

„Te kary pokazują, że kryptowaluty są dalekie od regulacji. Istniejące przepisy i regulacje są już wykorzystywane do ograniczania i karania nielegalnego wykorzystania aktywów kryptograficznych” – powiedział Robinson.

Strach przed karami spowodował, że firmy zachowały ostrożność w swoich kontaktach w tym obszarze. Na przykład Coinbase porzucił proponowany projekt pożyczkowy po decyzji SEC groził pozwaniem wymiana.