Giełda kryptowalut Kraken oskarża się

W lipcu tego roku, kryptowaluta Kraken została objęta dochodzeniem Departamentu Skarbu USA w sprawie rzekomego naruszenia sankcji nałożonych na Iran.

Kilka dni temu OFAC oficjalnie ogłosił że osiągnął porozumienie z Krakenem w celu zakończenia tej sprawy. 

Iran sankcji

Od pewnego czasu Departament Skarbu USA nakłada sankcje na Iran, w tym sankcje zabraniające transferu cyfrowych walut z USA do tego bliskowschodniego kraju. 

Ogólnie rzecz biorąc, są to sankcje gospodarcze, handlowe, naukowe i wojskowe nałożone na Iran przez Radę Bezpieczeństwa ONZ w 2015 r., choć niektóre z nich obowiązują od 1979 r. wyłącznie przez Stany Zjednoczone. Przestrzeganie tych przepisów nadzoruje Biuro Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC) Departamentu Skarbu USA. 

Jeśli chodzi o zakazane transakcje finansowe, irańskim instytucjom finansowym nie wolno bezpośrednio uzyskiwać dostępu do amerykańskiego systemu finansowego, ale początkowo pozwolono im na to pośrednio za pośrednictwem banków w innych krajach. Jednak od tego czasu rząd USA przekonał nawet europejskie banki i instytucje finansowe, aby nie zawierały umów z Iranem. 

W 2013 roku nowe zarządzenie rozszerzyło sankcje na każdego, kto dokonywał transakcji do lub z Iranu o znacznych kwotach, dlatego Kraken był również zaangażowany w aferę w tym roku. 

Zarzuty wobec giełdy kryptowalut Kraken

Kraken został oskarżony o obejście tych sankcji ponieważ umożliwił transfer walut cyfrowych do Iranu. 

Kraken początkowo zaprzeczył zarzutom, ale ponieważ zostali zmuszeni do ugody z OFAC, możliwe, że musieli się do czegoś przyznać. 

OFAC ujawnił, że umowa zawarta z Payward, spółką macierzystą giełdy, obejmuje płatność w wysokości ponad 362,000 XNUMX USD na rzecz:

„uregulować swoją potencjalną odpowiedzialność cywilną za oczywiste naruszenia sankcji wobec Iranu”. 

Ponadto giełda zgodziła się zainwestować 100,000 XNUMX USD w dodatkowe kontrole zgodności z zasadami regulującymi te sankcje. 

OFAC wyjaśnia, że ​​problem powstał z powodu niewdrożenia przez giełdę w odpowiednim czasie odpowiednich narzędzi geolokalizacyjnych, takich jak system automatycznego blokowania adresów IP. W ten sposób Kraken umożliwił działanie na swojej platformie użytkownikom, którzy wydawali się przebywać w Iranie. 

W związku z tym nie byłby to przypadek świadomego i aktywnego zaangażowania, a jedynie brak podjęcia w odpowiednim czasie działań w celu ograniczenia lub zablokowania transakcji dla użytkowników irańskich. Z drugiej strony raz wykonane transakcje kryptowalutowe nie mogą być już anulowane ani zwrócone. 

Rzeczywiście, oficjalne oświadczenie OFAC wyraźnie mówi, że oczywiste naruszenia Krakena nie były poważne i zostały dobrowolnie ujawnione. 

Co ciekawe, to sama giełda zgłosiła naruszenia do OFAC. 

Naruszenia Krakena: nieautoryzowane transfery kryptowalut

Kraken od dawna ma własny program przeciwdziałania praniu pieniędzy i przestrzeganiu sankcji, który obejmuje kontrolę klientów. Jednak pomimo tych kontroli, między 14 października 2015 a 29 czerwca 2019 Kraken przetworzył 826 transakcji w imieniu osób, które wydawały się przebywać w Iranie, łącznie ponad 1.6 mln dolarów. 

Nie jest to zatem pojedyncze naruszenie, ale seria naruszeń, które miały miejsce na przestrzeni prawie czterech lat. 

Problem polega na tym, że Kraken uniemożliwiał irańskim użytkownikom otwieranie nowych kont, ale nie wdrożył blokowania adresów IP w działaniach transakcyjnych. Dlatego użytkownik, który zarejestrował się gdzie indziej, mógł później zalogować się z Iranu i stamtąd działać. 

Do czasu, gdy tacy użytkownicy dokonywali transakcji na giełdę lub z giełdy przebywając w Iranie, sankcje zostały naruszone. 

Następnie giełda niezależnie wykryła 826 naruszeń i zgłosiła to do OFAC. Następnie wdrożył również później automatyczne blokowanie adresów IP sankcjonowanych jurysdykcji we wszystkich transakcjach. Ponadto OFAC informuje, że wdrożył również różne narzędzia do analizy łańcucha bloków monitorowanie wszelkich innych naruszeń. 

Agencja rządowa twierdzi, że Kraken sam zgłosił oczywiste naruszenia i że te pozorne naruszenia nie stanowiły poważnego przypadku, więc nałożona grzywna stanowiła tylko połowę wartości transakcji dokonanych z naruszeniem zasad. 

Czynniki obciążające i łagodzące

Jedynym odnotowanym czynnikiem obciążającym jest to, że firma Kraken nie dochowała należytej staranności w wypełnianiu obowiązków związanych z przestrzeganiem kar, stosując kontrole geolokalizacji tylko w momencie rejestracji. 

Wśród różnych czynników łagodzących jest dobrowolne ujawnienie naruszeń OFAC i współpraca z agencją. Ponadto wprowadziła już działania naprawcze, które powinny rozwiązać problem związany z zaostrzeniem. 

Warto zauważyć, że Kraken faktycznie ma siedzibę w USA, więc bardziej wymagane jest przestrzeganie przepisów swojego kraju. 

Fakt, że jest to scentralizowana giełda, oznacza, że ​​nie może uciec od tego rodzaju kontroli, których całkowicie nie ma na zdecentralizowanych platformach, takich jak DeFi i DEX.

Co więcej, Kraken istnieje już od dłuższego czasu, ponieważ został założony już w 2011 roku, dwa lata po narodzinach Bitcoina. Jest to zdecydowanie jedna z najczęściej używanych amerykańskich giełd kryptograficznych z największą historią. Ta afera tylko potwierdza jej zasadność, a zwłaszcza zgodność z prawem Stanów Zjednoczonych.