Przestępczość kryptowalutowa jest zbyt łatwa

Ogromne sumy pieniędzy utracone w wyniku oszustw i oszustw związanych z kryptowalutami to prawdopodobnie największa grabież finansowa w historii USA. 

W 12.5 roku FBI odnotowało straty przekraczające 2023 miliarda dolarów, o 22% więcej niż w roku poprzednim. Internetowe Centrum Przestępczości agencji otrzymało rekordową liczbę 880,418 XNUMX skarg od Amerykanów dotyczących potencjalnych kradzieży kryptowalut i Internetu. Biorąc pod uwagę, że większość docelowych osób nie zgłasza swoich spraw organom ścigania, statystyki te sugerują jeszcze bardziej mrożącą krew w żyłach rzeczywistość. 

Aby rozwiązać tę sytuację, potrzebujemy wspólnych działań, począwszy od solidnych rozwiązań w zakresie bezpieczeństwa po innowacyjne ramy regulacyjne i polityczne. To jedyne wyjście — a wiele osób, których już to dotyczy, korzysta z pożyczonego czasu. 

Wzywamy przywódców społeczności, polityków i decydentów do zintensyfikowania działań i ochrony bezbronnych społeczności. Obecne okoliczności wymagają od nich proaktywnych i trwałych działań. To walka dobra ze złem, w której organy regulacyjne i innowatorzy kryptowalut powinni być sojusznikami, a nie przeciwnikami. 

Czy się to komuś podoba, czy nie, kryptowaluta pozostanie, ale nie może przetrwać w swojej obecnej formie. Musimy nadać priorytet odpowiedzialności i przejrzystości, aby umożliwić rozwój tej przełomowej technologii i zapewnić dobrobyt większej liczbie ludzi w bezpiecznym środowisku finansowym.

Sprawmy, aby przestępczość znów była nielegalna. 

Interwencje strategiczne mają kluczowe znaczenie dla misji

Waszyngton musi pilnie podjąć zdecydowane działania, aby chronić konsumentów przed szalejącymi oszustwami nękającymi sferę kryptowalut. 

W obliczu kolejnej hossy napływ nowych użytkowników i kapitału tylko zwiększa ryzyko. 

Stany Zjednoczone, największa superpotęga finansowa, pilnie potrzebują solidnych i jednoznacznych ram regulacyjnych, aby skutecznie zwalczać przestępstwa związane z kryptowalutami. Obecny ich brak naraża inwestorów, handlowców i konsumentów na znaczne ryzyko. Fragmentaryczny nadzór sprawowany przez agencje takie jak SEC, CFTC i IRS stworzył luki gotowe do wykorzystania przez hakerów. Egzekwowanie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy w tym chaotycznym krajobrazie to żmudna walka.

Przeczytaj więcej z naszej sekcji opinii: Drobne przepisy są największym wrogiem kryptowalut

Oprócz kompleksowych polityk ustawodawcy muszą ustanowić rygorystyczne standardy raportowania i badania zarówno dla organów wykonawczych, jak i firm zajmujących się kryptowalutami. Umożliwi to zainteresowanym stronom szybką identyfikację i udaremnienie nielegalnych działań, zapewniając potencjalnym ofiarom ochronę w czasie rzeczywistym.

Zapobieganie musi mieć pierwszeństwo przed reakcją. Konieczne jest wdrożenie środków odstraszających, które sprawią, że ataki będą ekonomicznie daremne. Ponadto wyposażenie lokalnych organów wykonawczych i personelu bezpieczeństwa w odpowiednie szkolenia i edukację ma kluczowe znaczenie w skutecznym zwalczaniu przestępstw kryptograficznych, zarówno proaktywnie, jak i reaktywnie.

Tworząc podstawy, prawodawcy utorują drogę innowatorom i przedsiębiorcom do opracowania rozwiązań, które rozwiążą problemy związane z bezpieczeństwem zarówno na poziomie protokołu, jak i użytkownika. Ponieważ krajobraz technologiczny szybko się rozwija, niezwykle ważne jest zaszczepienie zaufania do ekosystemu kryptowalut.

Od kryptowalut po schematy Ponziego

Technologia jest z natury neutralna; o jego moralności decyduje zastosowanie w konkretnym kontekście, podobnie jak w przypadku reaktorów atomowych i komputerów kwantowych.

Według Pew Research Center ponad 43% inwestorów kryptowalut wyraziło wątpliwości co do bezpieczeństwa w branży kryptowalut w 2023 roku. Statystyka ta podkreśla pilną potrzebę interwencji legislacyjnej. Niszczycielskie konsekwencje utraty fortuny w wyniku hacków i oszustw dotykają osób na różnych etapach życia, w tym ojców, samotnych matek, studentów, osób starszych i praktycznie wszystkich osób zaangażowanych w inwestycje w kryptowaluty.

Dane FBI wskazują, że w latach 29–2021 konsumenci ponieśli straty przekraczające 2023 miliardów dolarów. Niestety wiele z tych incydentów nie zostało zgłoszonych ze względu na niewystarczającą infrastrukturę, piętno społeczne i brak zaufania co do skuteczności środków odwetowych.

Rosnące wykorzystanie kryptowalut do różnych nielegalnych działań, takich jak przestępstwa finansowe, pranie pieniędzy, handel ludźmi i finansowanie terroryzmu, jeszcze bardziej komplikuje sytuację. 

Złośliwi przestępcy wykorzystują wysoce wyrafinowane technologie i metodologie, często pozostając dwa kroki przed organami ścigania. Śledzenie ich działań i pociąganie ich do odpowiedzialności stało się niezwykle trudnym wyzwaniem i wymaga specjalistycznych umiejętności i zasobów. 

Według szacunków Rady Bezpieczeństwa ONZ od 2017 r. północnokoreańskie grupy hakerów ukradły tokeny o wartości 3 miliardów dolarów. Korea Północna była prawdopodobnie zaangażowana w 17 kradzieży i włamań związanych z kryptowalutami tylko w 2023 r., co spowodowało straty w wysokości ponad 750 milionów dolarów, co stanowi około 50% dochodów kraju w walutach obcych. 

Poza Koreą Północną grupy irańskie i rosyjskie również szeroko wykorzystywały prywatne kryptoaktywa do prania skradzionych funduszy, zakupu nielegalnej broni, unikania sankcji i tak dalej.

Co miesiąc pojawiają się także tysiące nowych platform transakcyjnych Ponzi, skierowanych do osób prywatnych za pośrednictwem platform takich jak Twitter, grupy na Facebooku i TikTok. Wabią ludzi z mediów społecznościowych w pułapkę, często zaczynając od pozornie nieszkodliwej interakcji, która prowadzi do platformy komunikacyjnej takiej jak WhatsApp. 

Po zaangażowaniu rozpoczyna się oszustwo, manipulujące ofiarami za pomocą różnych zmysłów i emocji. To, co zaczyna się jako niewielka inwestycja, może szybko wzrosnąć, potencjalnie pożerając całe oszczędności, takie jak 401 tys., w ciągu kilku tygodni. Ofiary są nieustannie zmuszane do większych inwestycji, a kryptowaluty są często wykorzystywane jako anonimowy kanał, co zwiększa złożoność i powagę oszustwa. 

Organy ścigania sporządzą raport w tej sprawie, ale zanim dojdą do jakichkolwiek wniosków, portfel będzie już dawno opróżniony.

Tworzenie nowych ram politycznych dla pojawiających się wyzwań

Kryptowaluty stwarzają wyjątkowe wyzwania. Przestarzałe, uniwersalne podejścia nie są wystarczające do zwiększenia bezpieczeństwa i ochrony użytkowników w tej szybko rozwijającej się branży.

Samo przestrzeganie nie wystarczy. Organy regulacyjne muszą także strzec integralności rynku, żądać, aby giełdy kryptowalut i dostawcy portfeli zwiększali ochronę kapitału inwestorów, wzbudzali zaufanie wśród inwestorów, wspierali innowacje poprzez świadomość i chronili cały ekosystem. Równowaga między bezpieczeństwem a innowacjami jest sprawą najwyższej wagi. Nadmierne podkreślanie któregokolwiek aspektu grozi podważeniem postępu. 

Pomimo wyzwań Stany Zjednoczone jako lider regulacyjny posiadają zdolność skutecznego poruszania się w tym krajobrazie. 

Amerykańskie gospodarstwa domowe wzywają Kongres do szybkiego i zdecydowanego działania w celu rozwiązania kryzysu poprzez wdrożenie rygorystycznych przepisów dotyczących kryptowalut. Przedsiębiorcy są gotowi do pomocy. 

Jeśli w 2024 r. nie będziemy w stanie pomóc w ochronie finansów obywateli, co to będzie oznaczać dla przyszłości naszych systemów finansowych?

Bezalel Eithan Raviv, były członek IDF Cyber ​​Unit 8200, jest doświadczonym przedsiębiorcą z głęboką wiedzą specjalistyczną w zakresie technologii i innowacji. Obecnie kieruje Lionsgate Network, firmą zajmującą się analizą blockchain, specjalizującą się w profesjonalnych usługach odzyskiwania pieniędzy dla inwestorów zajmujących się aktywami cyfrowymi na rynku o wartości ponad 2.5 biliona dolarów. Przed objęciem tej roli Bezalel założył firmę zajmującą się bankowością inwestycyjną wspierającą start-upy AI i opracował Halleluiah, pionierski wzorzec migracji do web3 w zakresie globalnych praw autorskich do muzyki.

Rozpocznij dzień od najlepszych spostrzeżeń na temat kryptowalut od Davida Canellisa i Katherine Ross. Zapisz się na newsletter Imperium.