Oszczędzający kryptowaluty i fiat popełniają fatalny błąd — a DeFi może przyjść na ratunek

Nie ma od tego ucieczki: rynki DeFi ochłodziły się w ciągu ostatniego roku.

Po przekroczeniu 180 miliardów dolarów całkowitej zablokowanej wartości w listopadzie ubiegłego roku – co zbiegło się z wyścigiem Bitcoina do nowego rekordowego poziomu 68,700 40 dolarów – dane z DeFiLlama pokazują, że zbiorcza wartość tego rynku spadła do około XNUMX miliardów dolarów.

Niemniej jednak eksperci są optymistycznie nastawieni do potencjału zdecentralizowanych finansów. Protokoły są nadal wściekle budowane podczas bessy — zapewniając, że będą miały silną pozycję na następną falę adopcji. I chociaż ten niedawny spadek odstraszył niektórych inwestorów detalicznych, nadal istnieją możliwości.

Oto problem — w przypadku kryptowalut i fiducjarnych wielu konsumentów popełnia fatalny błąd. Niezależnie od tego, czy ich oszczędności są denominowane w dolarach amerykańskich, czy w monetach typu stablecoin, pozwalają, aby ich kapitał pozostawał bezczynny na rachunkach, które nie przynoszą odsetek. A biorąc pod uwagę niekontrolowany poziom inflacji obserwowany obecnie w największych gospodarkach, oznacza to w rzeczywistości, że ich bogactwo maleje – a siła nabywcza zmniejsza się z każdym miesiącem.

DeFi może być tutaj odpowiedzią, ale znalezienie najlepszych możliwości w tej rodzącej się przestrzeni i zapewnienie, że Twoje zasoby są zawsze efektywnie alokowane, jest zadaniem, którego praktycznie nie można wykonać ręcznie. A nawet jeśli natrafisz na konkurencyjny poziom rentowności, często może się on zmienić, zanim będziesz mógł skorzystać z okazji.

Kryptowaluty to niestabilny rynek, który wymaga całodobowego monitorowania, aby być skutecznym inwestorem. Co więcej, traderzy często doznają FOMO — strachu przed przegapieniem — po wdrożeniu swoich aktywów do określonego protokołu.

Jaka jest odpowiedź?

Nową koncepcją, która pojawia się w DeFi, jest reaktywna płynność. Oznacza to, że entuzjaści kryptografii mają możliwość zapewnienia, że ​​ich aktywa cyfrowe przynoszą najlepszy zysk skorygowany o ryzyko, aż do momentu, gdy ich aktywa są potrzebne na innej pozycji. Inwestorzy mają możliwość dodawania dostosowanych wyzwalaczy rynkowych do swojej płynności, które zapewniają, że ich pozycje są przez cały czas monitorowane w łańcuchu. W momencie spełnienia warunków — które stawia użytkownik — płynność jest przesuwana tam, gdzie jest potrzebna.

Mero opowiada się za takim podejściem do zdecentralizowanych finansów i twierdzi, że może ono przynieść duże korzyści w czasach zawirowań na rynku. Umożliwia zdeponowanie środków w pulach płynności w zamian za tokeny Mero LP. Płynność, która jest dostarczana do pul płynności Mero, generuje automatycznie składany zysk dzięki zautomatyzowanym strategiom farmowania plonów. Każdy użytkownik, który posiada tokeny Mero LP, może rejestrować wyzwalacze rynkowe lub działania na swoją płynność — umożliwiając im zarabianie na Mero do momentu, gdy ich aktywa będą potrzebne gdzie indziej.

Mero obsługuje obecnie wyzwalacze rynkowe lub działania w celu uzupełnienia lub dodania dodatkowego zabezpieczenia pożyczek na protokołach takich jak Aave i Compound. Po zarejestrowaniu sieć botów protokołu Mero bacznie obserwuje te pożyczki – i w mgnieniu oka przenosi płynność z puli Mero (gdzie przynosi zysk) do zabezpieczenia pożyczki, aby uniknąć likwidacji.

Zespół stojący za Mero, który wcześniej był znany jako Backd, twierdzi, że kierował się chęcią uczynienia alokacji kapitału w DeFi nie tylko bardziej wydajnym, ale także lepszym doświadczeniem użytkownika. Ich podejście skutecznie automatyzuje proces wdrażania aktywów — zapewniając, że fundusze są zawsze alokowane w najbardziej efektywny sposób. Kiedy pojawiają się lepsze możliwości lub potrzebne są fundusze na cele, na które zależy czas, można je delegować gdzie indziej.

Wszystko to może znacznie odciążyć inwestorów DeFi — uwalniając cenny czas, aby mogli skupić się na innych rzeczach.

Praca w DeFi

Jak można się spodziewać, ciągłe odkrywanie konkurencyjnych zysków zależy od wdrożenia jak największej liczby elementów infrastruktury DeFi. Świeżo po zabezpieczeniu finansowania w wysokości 3.5 miliona dolarów w okresie letnim, Mero Finance zamierza właśnie to zrobić.

Podstawowe pule płynności platformy, które obsługują depozyty dla DAI, USDC i ETH, stale plasują się wśród 10 najlepszych pul dla bazowej RRSO na Ethereum według DeFi Llama. Ponadto, od pierwszego uruchomienia wiosną ubiegłego roku, zakończono trzy audyty bezpieczeństwa i dodano nowe dedykowane pule płynności dla USDT i FRAX.

Więcej funkcji poza doładowaniami zabezpieczającymi ma zostać uruchomionych w ciągu najbliższych sześciu miesięcy, a także trwają prace nad wprowadzeniem tokena zarządzania.

Projekt powiedział Cointelegraph: „Mero pozwala zmaksymalizować moc twoich aktywów dzięki reaktywnej płynności. Zacznij korzystać z DeFi jak profesjonalista dzięki całodobowemu monitorowaniu łańcucha Mero, oprocentowanym aktywom i zautomatyzowanemu zarządzaniu płynnością.”