Blockchain i kryptowaluty mogą być dobrodziejstwem w śledzeniu przestępstw finansowych

Rządy na całym świecie stały się również bardziej świadome rynku kryptowalut i różnych sposobów jego regulacji. 

Jednak pomimo rosnącego wskaźnika adopcji i zaangażowania gigantów finansowych głównego nurtu, naysayers nadal przedstawiają krypto jako narzędzie dla złoczyńców i przestępców. Na przestrzeni lat kilka platform kryptograficznych i protokołów zdecentralizowanych finansów (DeFi) zostało skompromitowanych z powodu różnych luk w kodzie lub problemów z centralizacją. Jednak kradzież pieniędzy jest najłatwiejszą częścią, podczas gdy ich przenoszenie i wypłata jest prawie niemożliwe.

Dzieje się tak przede wszystkim dlatego, że większość transakcji kryptograficznych jest rejestrowana w księdze publicznej, która działa jako stały ślad, i nawet jeśli haker korzysta z różnych usług mieszania monet, aby ukryć swoje źródła, potężne narzędzia do monitorowania transakcji mogą ostatecznie zidentyfikować takie nielegalne ślady.

Nawet same usługi mieszania monet to mają zaczął blokować transakcje powiązane lub oznaczone jako nielegalne.

Dzięki rygorystycznym badaniom firmy kryminalistyczne, takie jak Chainalysis i Elliptic, obaliły pogląd, że kryptowaluta stanowi idealne narzędzie do przestępstw finansowych i maskowania nielegalnej działalności.

Niedawny raport Chainalysis pokazuje, że odsetek transakcji kryptograficznych związanych z nielegalną działalnością w 2021 r. wynosił zaledwie 0.15%.

Kryptowaluty stały się bardziej popularne w ciągu ostatnich kilku lat, z publiczną receptą na ewolucję rynku kryptowalut z bańki internetowej kilka lat temu w niezawodną opcję inwestycyjną dzisiaj.

Dmytro Volkov, dyrektor ds. technologii na giełdzie kryptograficznej CEX.IO, powiedział Cointelegraph, dlaczego pojęcie kryptowalut wykorzystywane głównie przez przestępców jest przestarzałe:

„Błędne przekonanie, że krypto jest wykorzystywane głównie przez przestępców, prawdopodobnie ma korzenie w czasach Jedwabnego Szlaku. Prawda jest taka, że ​​niezmienny aspekt łańcucha bloków sprawia, że ​​ukrywanie transakcji jest bardzo trudne. W przypadku Bitcoin, którego księga blockchain jest publicznie dostępna, poważna wymiana z kompetentnym zespołem analitycznym może z łatwością monitorować i udaremniać hakerom i osobom piorącym, zanim szkoda zostanie wyrządzona”.

Dodał, że „tak długo, jak zespół ds. bezpieczeństwa pozostaje proaktywny i wyprzedza trendy w technologii blockchain, możemy nadal chronić naszych klientów. W miarę rozwoju tej branży wierzę, że ten mit kryptowaluty używany głównie przez przestępców zniknie”.

Volkov zauważył, że między cyberprzestępcami a zespołami bezpieczeństwa ekosystemów kryptowalut trwa „wyścig zbrojeń”, ponieważ ne'er-do-well wciąż próbuje znaleźć instrumenty ułatwiające nielegalne działania. Jednak „Nie dotyczy to wyłącznie branży aktywów cyfrowych” — twierdził Volkov. 

„papierowy” szlak

Było kilka przypadków, w których wykryto przestępców próbując wyprać skradzione kryptowaluty lata po fakcie, najnowszym przykładem jest Bitfinex. 

Organom ścigania udało się śledzić skradziony Bitcoin (BTC) – których dzisiejsza wartość szacuje się na około 4 miliardy dolarów – za pośrednictwem łańcucha bloków, aby ostatecznie zatrzymać wpływową Heather Morgan i jej męża Ilyę Lichtensteina, specjalistę ds. cyberbezpieczeństwa.

Związane z: Zrozumieć miliardy Bitfinex Bitcoin

Derek Muhney, wiceprezes wykonawczy w Coinsource — dostawcy bankomatów Bitcoin — powiedział Cointelegraph:

„Spójrz na wynik włamania Bitfinex w 2016 roku. Zaangażowane osoby próbowały wyprać około 4.5 miliarda dolarów w kryptowalutach, stosując kilka metodycznych technik prania. Mimo to organy ścigania były w stanie prześledzić pieniądze przez łańcuch bloków, zidentyfikować sprawców i odzyskać znaczną część skradzionych pieniędzy. Takie przypadki dowodzą, że przestępcy mogą próbować wykorzystać krypto, ale im się to nie udaje. Crypto zostało stworzone dla ludzi i nadal będzie dla dobrych”.

Z perspektywy zewnętrznej wykorzystanie kryptowalut do działań przestępczych może wydawać się idealne. Transakcje online można przeprowadzać szybko i bez konieczności fizycznego przenoszenia sum pieniędzy na duże odległości. Ale ci w świecie krypto wiedzą, że istnieją solidne protokoły, które pozwalają organom ścigania na prowadzenie ewidencji i weryfikację tożsamości klientów, jeśli zajdzie taka potrzeba.

Giełdy kryptograficzne odgrywają kluczową rolę

Giełdy kryptograficzne odgrywają kluczową rolę w identyfikowaniu i blokowaniu lub zamrażaniu skradzionych środków, ponieważ skutecznie służą jako rampy dla kryptowaluty. 

Niedawno Binance zablokowało skradzione środki o wartości 6 milionów dolarów powiązany z włamaniem na most Ronina. Giełda kryptowalut ujawniła, że ​​haker próbował wypłacić 5.8 miliona dolarów z łącznej kwoty 600 milionów dolarów za pośrednictwem 86 kont w małych partiach.

Ponieważ pranie prania za pośrednictwem scentralizowanych giełd z ciężkimi zasadami Know Your Customer (KYC) stało się trudne, hakerzy zwrócili się następnie do zdecentralizowanych giełd (DEX) w nadziei na anonimizację swoich ruchów.

Jednak przez większość czasu hakerzy ci konwertują skradzione krypto na stablecoiny, które po oznaczeniu mogą zostać łatwo zamrożone przez emitenta. W związku z tym pranie za pośrednictwem platform DEX również staje się coraz trudniejsze.

Tigran Gambaryan, wiceprezes globalnego wywiadu i dochodzeń w Binance, powiedział Cointelegraph, że chociaż przestępcy będą nadal używać kryptowalut do prania, giełdy stanowią pierwszą linię obrony przed nimi:

„Przestępcy będą prać pieniądze bez względu na formę, w jakiej się pojawią. Jeśli chodzi o kryptowaluty, giełdy są pierwszą linią obrony i muszą być na to przygotowani. Giełdy muszą mieć wystarczającą liczbę osób z odpowiednią wiedzą fachową i niezbędnymi narzędziami do zatrzymywania i identyfikowania podejrzanych transakcji. Odpowiednie narzędzia do monitorowania KYC i transakcji są niezbędne.”

Binance pomogło także rozbić siatkę cyberprzestępczą Pranie Aktywa cyfrowe o wartości 500 milionów dolarów uzyskane w wyniku ataków oprogramowania ransomware. Giełda współpracowała także z samorządami lokalnymi i organami ścigania, aby stawić czoła zagrożeniom związanym z oprogramowaniem ransomware.

Waluty Fiata są bardziej podatne na nielegalne działania

Niektórzy z największych pesymistów, którzy propagują narrację o kryptowalutach jako narzędziu przestępczości, to tradycyjni bankierzy, którzy sami nie są niewinni złych czynów finansowych.

Pomimo tego, że rządy przeznaczają miliardy dolarów na rygorystyczne przepisy bankowe, w tym środki przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), główne instytucje bankowe zapłaciły od 300 r. ponad 2000 miliardów dolarów grzywien za szereg różnych naruszeń postępowania, w tym między innymi wykorzystywanie informacji poufnych i uchybienia w systemie AML .

Tylko w 2021 r. łącznie około siedmiu banków płatny 1.933 miliarda dolarów za zignorowanie wewnętrznych nielegalnych działań w związku z poważnymi uchybieniami w zakresie zgodności z przepisami AML.

Ogromna różnica między tym, co jest propagowane przeciwko kryptowalutom, a rzeczywistością branży, podkreśla potrzebę decentralizacji. Duże tradycyjne instytucje finansowe, niezależnie od środków bezpieczeństwa, pomogły wyprać więcej pieniędzy, niż przestępcy potrafią wykorzystać przy użyciu kryptowalut.