5 pomysłów na zarabianie na portfelu kryptowalut w przypadku dużej zmienności

Po pierwsze, zmienność jest powszechna na rynkach finansowych. Zmienność odzwierciedla zmiany ceny poszczególnych aktywów, pokazując, jak bardzo cena wzrosła lub spadła w czasie.

Bardziej zmienny składnik aktywów jest uważany za bardziej ryzykowną inwestycję. Jednak oprócz możliwych wyższych strat, zmienne aktywa zapewniają również wyższe zwroty niż relatywnie mniej zmienne.

Krypto to nowsza klasa aktywów, której potencjalne ruchy rynkowe w górę i w dół w krótkich okresach mogą być znaczące, powodując niestabilność aktywów. Zakres zmienności akcji jest szeroki – od względnej stabilności spółek o dużej kapitalizacji, takich jak Apple czy Alphabet, po akcje „pensowe”, często zmienne. Ale obligacje, które wykazują mniej gwałtowne wahania w górę i w dół w dłuższych okresach, wręcz przeciwnie, są uważane za aktywa o mniejszej zmienności.

W przeciwieństwie do rynku akcji i papierów wartościowych, na rynku kryptowalut nie ma indeksów podobnych do indeksu zmienności (VIX), które mierzą zmienność cen. Historyczne wykresy cen pokazują, jak gwałtowne szczyty i depresyjne dołki cen kryptowalut następują szybciej niż ceny aktywów na głównych rynkach. Wielu pamięta Bitcoin wzrost cen o 125% w 2016 roku, a w kolejnym roku osiągnął nowy rekordowy poziom ponad 2000%. Po tym szczycie cena Bitcoina ponownie spadła do 2021 roku; Bitcoin ustanowił nowe maksima, ponad trzykrotnie przewyższając cenę szczytową w 2017 roku.

Niemniej jednak identyczny Bitcoin można uznać za przykład aktywa zmniejszającego jego zmienność w czasie z powodu wyższych wolumenów obrotu i zwiększonego udziału instytucjonalnego. Z drugiej strony altcoiny, kryptowaluty o niskim obrocie lub ciągłe tworzenie nowych aktywów kryptograficznych, takich jak DeFi żetony, generalnie mają większą zmienność.

Jaki jest profil ryzyka dla osób fizycznych?

Profilowanie ryzyka to proces wykrywania apetytu na ryzyko z tradycyjnej bankowości inwestycyjnej dla osób fizycznych i firm. Profilowanie ryzyka ma na celu poznanie poziomu twojej tolerancji na ryzyko i stopnia zmienności portfela, który jest dla ciebie wygodny. Innymi słowy, jest to twoja gotowość i zdolność do podejmowania ryzyka.

Według analizy Cesare Fracassi, głównego ekonomisty Coinbase, aktywa cyfrowe mają obecnie podobny profil ryzyka do towarów, takich jak ropa i gaz oraz akcje technologiczne i farmaceutyczne.

Większość inwestorów kryptograficznych to osoby podejmujące ryzyko. Istnieje jednak stopień awersji do ryzyka, przy którym możesz się znaleźć. Aby zrozumieć swój profil ryzyka, odpowiedz na cztery proste pytania:

1. Jaki procent zainwestowanych pieniędzy mogę stracić?
2. Twój portfel spadł o 15%; co zamierzasz zrobić?
3. Jaki procent twojego majątku jest zagrożony?
4. Jak długo planujesz trzymać zainwestowane pieniądze?

Odpowiedzi na ten temat dadzą ci lepszy wgląd w to, jakim typem inwestora jesteś. Nie ma tutaj dobrych ani złych odpowiedzi. Nie ma kompleksowych testów dla inwestorów kryptowalutowych, ale możesz sprawdzić się przy klasycznych instrumentach inwestycyjnych przez ten link.

Wysoka zmienność może być atrakcyjna dla niektórych inwestorów kryptograficznych, ponieważ stwarza okazję do zwiększenia zysków. Jednak ci, którzy mają mniejszą awersję do ryzyka, mogą skorzystać z narzędzi ograniczających negatywny wpływ zmienności. Poniżej znajduje się pięć pomysłów na radzenie sobie z dużymi wahaniami na rynku i efektywne wykorzystanie portfela kryptowalut.

Zdywersyfikuj swoje portfolio

Dywersyfikacja to dystrybucja środków w portfelu pomiędzy różne aktywa – kryptowaluty, akcje, obligacje, blue chipy itp. Dywersyfikacja to doskonały sposób na zmniejszenie ogólnej zmienności portfela poprzez redystrybucję ryzyka związanego z aktywami.

Jednak do zmniejszenia zmienności portfela potrzeba czegoś więcej niż tylko dystrybucji środków między aktywa. Najważniejsze jest, aby umieścić tylko niektóre jaja w jednym koszyku i zainwestować w tokeny różnych sieci, aby zmniejszyć korelację między sobą.

Korelacja aktywów mierzy, w jaki sposób różne aktywa poruszają się względem siebie. Ogólnie rzecz biorąc, wskaźnik ten odzwierciedla stopień, w jakim poszczególne dwa aktywa zmieniają wzajemne powiązania.

Na przykład historia kryptowalutowego streamera „Chansers” z Korei Południowej pokazuje, jak niebezpieczne może być niezrównoważone portfolio. Stracił prawie 2 miliony dolarów przez upadek Terry (Luny) w maju 2022 roku. Wysoka korelacja między UST i LUNA oraz jego wiara w jeden projekt była ryzykowna.

Według CoinMarketCap wizualnym sposobem badania korelacji w kryptowalutach jest pobranie próbki kilku monet, w tym BTC, ETH i DOGE, z najwyższym 30-dniowym wolumenem obrotu do określonej daty i historią cen od co najmniej trzech lat, zgodnie z CoinMarketCap . Obserwacje nie wykazują pojedynczej ujemnej korelacji między aktywami kryptograficznymi w macierzy. Wręcz przeciwnie, wszystkie aktywa kryptograficzne wykazywały pozytywne korelacje; średnia korelacja wyniosła 48%, co wskazuje na wspólny czynnik ryzyka. Najniższy poziom korelacji ma DOGE; jest to jednak moneta dość spekulacyjna.

Wniosek jest taki, że aby zmniejszyć ryzyko współkierunkowości, korelacja między monetami powinna być mniejsza. Kryptowaluty to niestabilne, ale dywersyfikujące aktywa dla portfeli narażonych na tradycyjne czynniki ryzyka. Badania wskazują, że istnieją znaczące relacje między aktywami kryptograficznymi, co sugeruje, że inwestorzy powinni dywersyfikować swój portfel między kilka monet, sieci i innych aktywów – akcji, obligacji i papierów wartościowych. Najłatwiejszym sposobem na utrzymanie równowagi portfela bez dodatkowych skomplikowanych instrumentów jest sprawdzenie go za pomocą wykresu kołowego śledzenie portfolio app.

Nie zapomnij o Stablecoinach

Dystrybuując środki między różne aktywa w swoim portfelu, pamiętaj o stablecoinach. Będąc najmniej niestabilnym ze wszystkich aktywów kryptograficznych, jest dobrym narzędziem do stabilizacji zmian cen portfela i zmniejszenia ogólnej zmienności.

Z handlowego punktu widzenia stablecoiny nie są atrakcyjne. Dzieje się tak, ponieważ są one powiązane z prawdziwymi pieniędzmi i nie rosną w cenie. Jeśli jednak Twoim celem jest stworzenie portfela odpornego na ryzyko, wiąże się to z ryzykiem, zmiennością i rentownością. Zatem im bardziej akceptujesz ryzyko, tym niższe koszty przechowywania stablecoinów.

Ogólnie rzecz biorąc, stablecoiny charakteryzują się niską zmiennością, wysoką płynnością i akceptowalnością. uwięź (USDT) jest jednym z najstarszych stablecoinów i najpopularniejszym dzisiaj. Jest to jedna z najcenniejszych kryptowalut pod względem kapitalizacji rynkowej. USDT szybko przenosi pieniądze między giełdami i przelewami z konta na konto. Rozległa sieć organizacji akceptujących tę walutę jako płatność za towary i usługi stale się powiększa. Rynek sugeruje wśród nich dobre opcje: USDC, Dai i inne.

Zagraj w długą grę

Choć kryptowaluta przez wielu postrzegana jest jako okazja do szybkiego zarobienia pieniędzy na spekulacjach, są zwolennicy długiej gry.

HODL to strategiczny przykład długoterminowego podejścia do inwestowania w kryptowaluty. Pojawiające się jako literówka terminu „trzymaj” w kontekście inwestowania, zostało zinterpretowane jako akronim „trzymaj się za drogie życie”. Chodzi o to, że handlowcy mogą nie wyczuć czasu na rynku, więc powinni po prostu trzymać swoje monety, nawet jeśli rynki się załamią lub staną się wyjątkowo niestabilne.

Takie podejście jest krytykowane, ale taka strategia pozwala rynkowi kryptowalut rosnąć i stabilizować się, a nie być tylko platformą do zarabiania na wahaniach konkretnych monet.

Rynek kryptowalut rośnie i zyskuje na wartości. Jednocześnie rosnące ceny monet o dużej kapitalizacji spadają w całym świecie kryptowalut. Monety, które rosną tylko dlatego, że najbardziej wydajne monety napędzają rynek, mogą z czasem ulec spowolnieniu.

Możesz zarobić nowe monety o małej kapitalizacji na wczesnym etapie zwiększania ich wartości. Jednak wraz z dojrzewaniem rynku mądrze jest włączyć do swojego portfela najlepsze monety i blue chipy.

Poszukaj potencjału wzrostu aktywów, w które chcesz zainwestować. Analiza rynku jest dobrą praktyką do przewidywania przyszłych trendów wartości monet w oparciu o wskaźniki z przeszłości. Na przykład niektóre tokeny mają historię wzrostu wartości wraz z ogólnym rynkiem, ale jednocześnie o kilka punktów procentowych więcej niż średnia rynkowa. Jeśli ta dynamika jest spójna, moneta będzie nadal przewyższać rynek podczas ogólnego wzrostu cen. Analizuj trendy wzrostu i spadku wskaźników, a będziesz w stanie zidentyfikować aktywa, które zapewniają wysoki zwrot z inwestycji.

Inwestowanie etapami to kolejny sposób na zminimalizowanie ryzyka. Nawet jeśli niektóre z Twoich inwestycji okażą się nieudane, ponieważ cena później spadła, Twoje straty są rekompensowane wcześniejszymi inwestycjami. Sensowne jest również sprzedawanie aktywów etapami. W przypadku braku pewności, że uzyskasz maksymalną cenę za tokeny, które sprzedajesz, możesz je sprzedawać stopniowo i w częściach. Ta metoda łagodzi wahania rynkowe i pomaga utrzymać ogólną wartość portfela.

Rosnący rynek kusi inwestorów do pozostania na rynku w celu uzyskania wyższych zwrotów. Aż w pewnym momencie nastąpi załamanie odpowiednio cen i Twojego portfela. Dlatego niektórzy eksperci radzą, aby przygotować strategię wyjścia z wyprzedzeniem, na przykład, gdy Twój portfel osiągnie określoną cenę. Będzie to wiązać się z ryzykiem utraty dodatkowego wzrostu, ale jednocześnie będzie można chronić swoje zyski przed spadkiem cen.

Wiedzieć, jak sprawdzić rynek

Efektywne wykorzystanie portfolio zależy również od Twojego podejścia do konsumpcji informacji. Co godzinę przeglądanie wiadomości z rynku kryptograficznego może prowadzić do pominięcia istotnych sygnałów i skupienia się na znacznie mniej znaczących i użytecznych.

Jest to możliwe, ponieważ efekt kadrowania podczas prezentacji informacji może wpływać na akceptację decyzji. Informacje mogą być mniej lub bardziej atrakcyjne, z podkreśleniem pozytywnych lub negatywnych aspektów. W kontekście inwestowania jest to ważne, ponieważ ludzie zazwyczaj wolą dokonywać wyborów w kategoriach zysków, niż w kategoriach strat. Kiedy jesteśmy przekonani, że mamy coś do zyskania, jesteśmy bardziej skłonni do działania. Niezwykle istotna jest właściwa ocena ryzyka, jakie jesteśmy skłonni podjąć, aby uniknąć straty.

Niezweryfikowane informacje otrzymywane z różnych kanałów, interpretowane przez osobiste preferencje, mogą powodować inne problemy – niepokój i strach przed pominięciem lub po prostu FOMO. W sferze kryptograficznej FOMO prowadzi ludzi do podejmowania irracjonalnych decyzji dotyczących inwestowania lub handlu, takich jak kupowanie aktywów kryptograficznych po najwyższych cenach lub nawet sprzedawanie ich po najniższych cenach.

Aby tego wszystkiego uniknąć i być skutecznym na rynku, usystematyzuj proces konsumpcji informacji. Sprawdzaj saldo swojego portfela o określonych porach, na przykład rano, za pomocą aplikacji do śledzenia portfela kryptograficznego. Ważna jest również forma wizualna, dlatego deska rozdzielcza w aplikacja śledząca może być wygodnym i pomocnym narzędziem.

Korzystaj z ujednoliconego pulpitu nawigacyjnego

Jedno narzędzie do monitorowania zmian rynkowych z możliwością szybkiej analizy wszystkich Twoich aktywów pozwoli Ci zmniejszyć niepokój i podejmować trafne decyzje inwestycyjne. Do tego służą takie aplikacje, jak np. Śledzenie TERAZ może ci się bardzo przydać. Dzięki takim rozwiązaniom możesz monitorować rynek i wszystkie swoje portfele oraz śledzić akcje na jednym pulpicie nawigacyjnym. Pomoże to uzyskać pełny obraz rynku, zmniejszyć zależność portfela od konkretnych marek, przechowywać środki w różnych portfelach i zarządzać portfelem z poziomu jednej aplikacji.

Pracuj

Sprawdź najnowsze wiadomości, komentarze ekspertów i spostrzeżenia branżowe od autorów Coinspeakera.