Rozwiązywanie problemów związanych z oszustwami w łańcuchu bloków

Przestrzeń kryptowalut nie jest już dzikim zachodem finansów. Niecałe kilka lat temu instytucje obawiały się wejścia na rynek, głównie dlatego, że wiele projektów znajdowało się na etapie weryfikacji koncepcji, podczas gdy szersze postrzeganie kryptowalut przez osoby z zewnątrz było takie, że były one wykorzystywane głównie do nielegalnych transakcji.

I choć branży udało się obalić wiele z powyższych stwierdzeń, w przestrzeni kryptowalut nadal ma miejsce wiele oszustw. Oczywiście nie jest to wyłączne, oszuści są wszędzie i żaden segment rynku nie jest bezpieczny.

Jednak fakt, że większość łańcuchów bloków obejmuje pewien rodzaj kryptografii, a transakcje są przynajmniej pseudonimowe, sprawia, że ​​branża kryptograficzna jest bardzo pożądanym celem. Mało tego – projektowanie protokołów nadal wiąże się ze znacznym ryzykiem, a tylko w ciągu ostatnich kilku miesięcy doszło do licznych włamań.

W tym miejscu do akcji wkracza Banxa, oferując rozwiązanie, którego celem jest obejście prób oszustwa i zapewnienie bezpiecznego środowiska zarówno inwestorom, jak i handlowcom.

Łączenie światów

Na początek warto zauważyć, że Banxa to australijska firma świadcząca usługi płatnicze, której celem jest zapewnienie niezawodnego i bezpiecznego pomostu pomiędzy światem tradycyjnych finansów a wyłaniającą się dziedziną zdecentralizowanej gospodarki.

Została założona w 2014 roku i stara się oferować swoim klientom, do których należą dostawcy portfeli, giełdy i inne rodzaje firm związanych z kryptowalutami, rozwiązanie bramy fiat-to-crypto.

Banxa kładzie bardzo duży nacisk na bezpieczeństwo i zapobieganie nieudanym transakcjom. Transakcja nieudana to taka, która została zainicjowana, ale nie została ukończona. Może się to zdarzyć z wielu różnych powodów – użytkownik może zdecydować się na anulowanie, może nie mieć wystarczających środków na opłaty, sama metoda płatności może nie być obsługiwana.

W każdym razie inną rzeczą do rozważenia jest to, że istnieją również transakcje oszukańcze – takie, które są inicjowane w oszukańczy sposób. Mogą one obejmować transakcje dokonane przy użyciu skradzionej karty lub w wyniku dwulicowości, oszustwa i tak dalej.

Duża liczba fałszywych lub nieudanych transakcji może mieć negatywny wpływ na branżę na wiele sposobów, w tym między innymi:

• Zmniejszenie konwersji
• Szkoda na reputacji u partnerów i klientów
• Koszty z tytułu obciążeń zwrotnych

Podejście Banxy

Firma koncentruje się na zapewnianiu regulowanych i zgodnych z przepisami płatności dla firm zajmujących się zasobami cyfrowymi, w tym giełdami kryptowalut, platformami handlowymi, protokołami DeFi i tak dalej.

Firma wdraża rygorystyczny system „znaj swojego klienta” (KYC), który każdy musi ukończyć, aby uzyskać dostęp do najwyższego limitu transakcji na platformie. Jest to proces wymagający od użytkowników przesłania numeru telefonu, adresu domowego, dokumentu tożsamości wydanego przez rząd, a także selfie z tym dokumentem i innymi danymi weryfikacyjnymi.

Ponadto użytkownicy muszą przejść uwierzytelnianie dwuskładnikowe (2FA), aby zagwarantować, że osoby trzecie będą miały trudniejszy dostęp do ich środków. Dla większego bezpieczeństwa musieliby także wprowadzić kod PIN wysyłany na numer telefonu powiązany z kontem.

Idąc dalej, Banxa jest jednym z pierwszych systemów płatności giełdowych, który stał się spółką notowaną na giełdzie. Obecnie jest notowany i przedmiotem obrotu na giełdach.

Firma uzyskała także zgodę organów regulacyjnych w niektórych krajach, takich jak Wielka Brytania, USA, Filipiny, Australia, Amsterdam, Litwa, Holandia i tak dalej.